Вступление отечественного внебиржевого рынка Форекс в правовую среду с начала текущего года потребовало от участников индустрии соответствовать определенным новым профессиональным стандартам, что в свою очередь побудило Центробанк изменить также и программу обучения и подготовки сотрудников брокерского сектора.
Таким образом, в начале мая, текущего 2016 года, мегарегулятор опубликовал для публичного обсуждения Проект указания Банка России, утверждающего программу квалификационных экзаменов для аттестации для профессиональных сотрудников брокерского сектора, включая лицензированных форекс-дилеров. Данное указание впервые содержит отдельную тему, посвященную деятельности форекс-дилера, в частности, особенности осуществления деятельности форекс-дилера, требования к форекс-дилерам, в том числе в части защиты прав клиентов. Данный проект был утвержден и вступил в силу начиная уже с 11 июня, текущего 2016 года.
Но, как и сам Закон «о Форекс» в России, вышеупомянутые изменения вызвали многочисленные вопросы. Например, остается ли действительным аттестат старого образца, имеющийся на руках работников лицензированных форекс-дилеров? Способен ли регулятор привести в действие предлагаемые изменения? На эти и другие вопросы редакция Forex Magnates Russia предложила ответить человека, который знает все и даже больше о подготовке и аттестации финансовых специалистов.
Генеральный директор Института фондового рынка и управления (ИФРУ), Виктор Майданюк, при поддержке Заместителя Генерального директора по научной работе, Лилии Пилюгиной, прежде чем ответить на вопросы ресурса, прокомментировал важность вышеупомянутых изменений: «Необходимо было синхронизировать принятие квалификационных требований к работникам форекс-дилера, внесение изменений в типы квалификационных аттестатов, принятие новых программ».
Виктор, скажите, что изменит отмена «Экзамена серии 1,0»?
«Экзамен первой серии не будет отменен, но он будет проводиться по новой программе. На сайте Банка России размещен проект указания Банка России «Об утверждении программы квалификационных экзаменов для аттестации физических лиц в сфере брокерской, дилерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами и деятельности форекс-дилера». В базовый квалификационный экзамен уже внесена тема о деятельности форекс-дилеров. 11 июня 2016 года вступило в силу Указание Банка России от 27 апреля 2016 г. N 4005-У «Об утверждении программы базового квалификационного экзамена для специалистов финансового рынка». Вторая глава программы включает тему 2.4. Деятельность форекс-дилера».
Коснется ли обязательная версия нового Экзамена работников компаний, у которых уже имеется аттестат прошлой версии?
«Не коснется, так как в соответствии с п.2.1. Указания Банка России от 1 сентября 2015 г. N 3770-У к работникам форекс-дилера предъявляется квалификационное требование о наличии квалификационного аттестата специалиста финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами (аттестата первого типа)».
Сможет ли тот, у кого на руках старый аттестат 1,0 работать в будущем в компании с лицензией российского форекс-дилера?
«Сможет. В настоящее время в Приказе ФСФР России от 28 января 2010 г. N 10-4/пз-н «Об утверждении Положения о специалистах финансового рынка» есть приложение 2 «Таблица соответствия аттестатов старого образца аттестатам нового образца». Мы думаем, что в нормативном акте Банка России, которым будет утверждено новое положение о специалистах финансового рынка, также будет такая таблица соответствия и специалистам, имеющим аттестат старого образца не нужно будет пересдавать экзамен».
Будет ли программа предусмотрена для отдельных категорий экзаменующихся или же это общий экзамен для всех?
«Это общая для всех программа».
Каким образом новые поправки в программу (форекс) повлияют на тех, кто к форексу отношения не имеет?
«Они будут знать основы еще об одном виде профессиональной деятельности».
Правильное ли на ваш взгляд это решение (изменение программы аттестации, с добавлением форекс-дилеров)? Осуществимая ли это затея?
«Изменение программы аттестации считаем необходимым, ведь в 39-ФЗ добавлен новый вид деятельности, он должен быть в программе экзаменов. Аккредитованные организации сейчас готовят новые вопросы по деятельности форекс-дилера и скоро они будут использоваться на экзаменах».
Далее напомним вкратце основные изменения в законодательстве, относительно аттестации и подготовки лицензированных форекс-дилеров в РФ, и добавим комментарий представителей ИФРУ:
- Квалификационные требования установлены Указанием Банка России от 1 сентября 2015 г. N 3770-У (Указание вступило в силу с 1 октября 2015 г.).
(К работникам форекс-дилера, выполняющим функции, указанные в пункте 1 настоящего Указания, предъявляются следующие квалификационные требования: Наличие квалификационного аттестата специалиста финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами (аттестата первого типа), выданного в установленном порядке в соответствии с пунктом 14 статьи 42 Федерального закона «О рынке ценных бумаг»; отсутствие факта аннулирования квалификационного аттестата специалиста финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами (аттестата первого типа) в течение последних трех лет до даты назначения данных работников на должность).
«Таким образом, все кто имеет аттестаты 1 типа соответствуют этому квалификационному требованию. И им не нужно будет пересдавать экзамен после того, когда будет принят Проект Указания «О типах и форме квалификационных аттестатов», которым предусмотрен квалификационный аттестат специалиста финансового рынка по брокерской деятельности, дилерской деятельности, деятельности форекс-дилера и деятельности по управлению ценными бумагами (аттестат первого типа)», говорят сотрудники ИФРУ.
- 11 июня 2016 года вступило в силу Указание Банка России от 27 апреля 2016 г. N 4005-У «Об утверждении программы базового квалификационного экзамена для специалистов финансового рынка». Вторая глава программы включает тему 2.4. Деятельность форекс-дилера.
«Также в Приказе ФСФР России от 28 января 2010 г. N 10-4/пз-н «Об утверждении Положения о специалистах финансового рынка» есть приложение 2 Таблица соответствия аттестатов старого образца аттестатам нового образца. Мы думаем, что в нормативном акте Банка России, которым будет утверждено новое положение о специалистах финансового рынка, также будет такая таблица соответствия и специалистам, имеющим аттестат старого образца не нужно будет пересдавать экзамен».
Напомним, что еще летом прошлого года, до вступления Закона «о Форекс» в силу, в рамках унификации финансового и форекс сегментов, Координационный совет при ЦБ РФ решил распространить Аттестат ФСФР 1.0 на форекс-дилеров, а также актуализировать программы обучения и аттестации специалистов. Напомним также, что Аттестат ФСФР серии 1.0 был необходим лишь для специалистов финансового рынка осуществляющих брокерскую, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами.
