Консалтинговая фирма Algorithmic Inc., расположенная в Вашингтоне, запускает новый кредитный фонд, который объединит в себе сразу три актуальнейших тренда финтеха: кредитование онлайн, торговых роботов-советников и технологию блокчейн.
Компания, работающая на рынке как LendingRobot, начала свою деятельность в 2012 году, и на сегодняшний день ее клиентская база составляет более 6 тыс. пользователей, а размер средств, вовлеченных в альтернативное кредитование, превышает 110 млн долларов.
Сейчас, как сообщает глава LendingRobot Эммануэль Моро, компания работает над созданием хедж-фонда в сегменте финтех, который будет покупать кредиты у ряда онлайн-кредиторов. Цель фонда — обеспечить доходность в размере 7.5% без учета дефолтов.
Алгоритмы LendingRobot будут автоматически выбирать для инвестирования один из четырех доступных вариантов, в зависимости от уровня терпимости к риску и инвестиционных горизонтов, точно так же, как это делают роботы-советники, предлагающие услуги по управлению капиталом.
Данные по позициям и состоянию каждого из этих инвестиционных вариантов будут регистрироваться, храниться и предоставляться клиентам фонда с помощью технологии блокчейн, который является неизменяемым распределенным реестром, что делает его защищенным от несанкционированного вмешательства и манипуляций.
Новый фонд LendingRobot должен начать свою работу в январе, и он ознаменует собой попытку финтех-компании свести воедино технологические достижения, которые годами разрабатывались изолированно друг от друга.
Впрочем, компании LendingRobot еще потребуется убедить потенциальных инвесторов в том, что онлайн-кредиты все-таки являются прибыльной сферой деятельности, несмотря на рост дефолтов и низкие показатели некоторых крупных хедж-фондов. В отличие от многих хедж-фондов, компания намеревается взимать с инвесторов комиссию за управление активами в размере всего лишь 1%.
Маро надеется, что к концу 2017 года в управлении фонда будет находиться активов на сумму 100 млн долларов. Кроме того, в его дальнейших планах – учреждение розничного фонда для работы с менее состоятельными инвесторами.
