Окружной суд Тель-Авива, Израиль, рекомендовал местному крупнейшему банку Хапоалим принять денежный перевод на сумму в 195 тыс. долл., происхождением которого является сделка по продаже 20 биткоинов. Решение суда было принято на основе заключения, что речь, в данном случае, не идет о попытке отмывания денег, поэтому ходатайство банка о заморозке средств и запрете на разглашение было отклонено.
Банку, который в своем ходатайстве утверждал, что раз нет возможности установить источник денежных средств, когда используется криптотехнология, то речь идет об операциях по отмыванию денег и спонсировании терроризма, теперь пришлось принять рекомендацию судебной инстанции.
Еще в марте 2013 года истец приобрел, с помощью сына, проживающего в Штатах, 178 токенов биткоин на общую сумму, по тем временам, 17 тыс. долл. В марте 2018 он продал 20 токенов, а полученные фиатные средства решил внести на депозит в банке Хапоалим. Но менеджер филиала отказалась выполнить операцию прежде, чем клиент предоставит свидетельство о происхождении средств на протяжении всей цепочки.
Этот инцидент и побудил истца подать судебный иск о неправомерности отказа выполнить распоряжение клиента тем более, что были представлены разумные объяснения происхождения денежных средств. Кроме того, истец ранее заявил о сделке в налоговую инспекцию. Но в Банке по-прежнему посчитали документы недостаточными.
В суде представители Банка отметили, что в последнее время наблюдается рост рисков, связанных с вопросами отмывания средств, и которые банки вынуждены брать на себя. Например, регулятор ощутимо штрафует банки за малейшее нарушение в этой сфере. В Банке напомнили, что сам Центробанк определяет виртуальные валюты как операции повышенного риска. Кроме того, в израильской банковской системе опасаются не только штрафов местного регулятора, но и санкций со стороны американских властей, которые очень «трепетно» относятся к вопросам об отмывании средств тем более, что в рассматриваемом случае был использован также счет в американском банке.
Таким образом, вновь обостряется вопрос о введении более четкого регулирования сферы криптовалют, что в свою очередь облегчило бы процесс принятия соответствующих решений в банковском секторе.
