Популярный российский экономический обозреватель, Олег Богданов, главный аналитик лицензированного в РФ форекс-дилера Телетрейд Групп (TeleTrade), в рамках коммерческого партнерства, продолжает еженедельную колонку макроэкономических обозрений.
Буквально вчера мировая финансовая общественность узнала, что швейцарский банк Credit Suisse заморозил счета связанные с Российской Федерацией на сумму в 5 млрд долл. Правда, де-факто это событие, как сказали в банке, произошло во втором квартале и еще уточнили, что деньги они не замораживали, а «переклассифицировали» некоторые российские активы после введения новых санкций США и с учетом нормативных ограничений перевели их из категории «активы в управлении» в категорию «активы на ответственном хранении». Вот так теперь это называется – «на ответственно хранении». Естественно, у меня возник вопрос — а где и сколько еще российских средств может попасть на ответственное хранение какой-нибудь финансовой структуры? Как это происходит?
Итак, иностранной валюты в резервах у ЦБ на 380 млрд долл. Долларов около 200 млрд, остальное евро где-то на 150 млрд и другой валюты, у населения и компаний еще около 60 млрд долл. Понятно, что цифры плавающие, но порядок приблизительно такой. Доллары и евро населения и компаний на счетах российских банков это консолидированный риск наших крупнейших финансовых институтов с государственным участием. Валютные коррсчета у них как правило в крупных западных банках Citi BoNY,UBS и т.д. Определенную часть валюты наши компании и небедные граждане держат за пределами страны в иностранных банках, понятно, что они все там «под колпаком» у дяди Сэма. Где сейчас валюта из резервов российского Центробанка неизвестно ничего, есть домыслы и предположения, но сути дела это не изменит. Все крупные трансакции со счетов американских или европейских банков легко отслеживаются регуляторами. Чтобы понять как это выглядит на практике, лучше всего обратиться к печальному иранскому опыту.
Начнем с банков. До 2006 года санкции США запрещали иранским банкам напрямую вести дела с американскими контрагентами, но оставалась возможность через посредников проводить трансакции в долларах. В 2006 году такая возможность исчезла, США ввели вторичные санкции против иранского банка Saderat. Кстати, первыми о прекращении операций с иранскими банками заявили швейцарские банки UBS и Credit Suisse (вспоминаем ответственное хранение CS). Далее 12 китайских банков остановили операции с иранскими партнерами. В 2007 году под санкции попали еще 5 крупнейших иранских банков. Им было запрещено проводить любые трансакции в долларах как через американские банки, так и через европейские. За этим следила комиссия OFAC (Office of Foreign Assets Control), иранские банки были внесены в черный список SDN List, который запрещал доступ к американской банковской системе. С 2008 года ЕС, Британия и США начали замораживать иранские активы. Британия и ЕС заморозили на 1,6 млрд, Казначейство США отдало распоряжение Citigroup заморозить 2 млрд долл. на счетах связанных с Ираном. Трудности с легальными долларовыми трансакциями заставили физлиц и мелкий бизнес обратиться к черному рынку, к теневой системе переводов Hawala. В 2010 году иранский гражданин, который организовал эту систему был приговорен к 2,5 годам тюрьмы, в дальнейшем сроки за подобные преступления в США были увеличены до 20 лет. С 2012 года ЕС отключил иранские банки от системы SWIFT.
С 2013 года США ввели дополнительные санкции для тех, кто совершает операции с иранской валютой. В 2014 году США оштрафовали на 5 млн долл. китайского гражданина, который пытался обойти иранские санкции, таким образом, введены санкции против третьей стороны.
С 1979 года до конца 1980-х США заморозили иранских активов на 11 млрд долл.
В последние годы заморожены иранские счета в Великобритании, Японии, Люксембурге, Канаде, арестован 150 метровый небоскреб в Нью-Йорке, по разным оценкам до 100 млрд долл. иранских денег заморожено в зарубежных банках. Сейчас Иран имеет доступ только к 30-50 млрд долл. (около 50%) из своих резервов, некоторые считают, что реальная цифра всего несколько млрд евро, которые находятся на счетах в Греции, Мальте, Италии.
Да, картина не маслом и даже не шариковой ручкой – больше похоже на клеймение раскаленным железом. Конечно, Россия не Иран и у нас, я очень надеюсь на это, есть «план Б». Уж очень бы не хотелось, чтобы на нашей валютной подушке безопасности спал кто-то другой, а на вопрос – где наши деньги? вежливый работник банка где-нибудь в Швейцарии отвечал – «на ответственном хранении».
