Одна из важных тенденций, которые в этом году наверняка повлияют на цифровые финансовые решения – это вызов дискреционному управлению активами, брошенный лидирующими на рынке финансовыми организациями, использующими высокотехнологичные платформы для направленных инвестиций, считает Кристофер Трюс, руководитель отдела финансовых технологий, одной из крупнейших европейских инвестиционных компаний Saxo Bank.
До сих пор управление активами в основном было вотчиной независимых финансовых советников и роботов-советников. Но похоже, что ситуация скоро изменится, так как набирает силу тенденция к направленному тематическому инвестированию.
Направленное тематическое инвестирование
Направленное тематическое инвестирование – это естественный следующий шаг в эволюции управления активами, при котором изучение доступных для торговли активов приводит к практическим действиям. Банки, управляющие компании и крупные финансовые организации уже намереваются взять дело в свои руки, поскольку они «сидят» на широчайших потоках данных и исследований об активах и компаниях. Направленное тематическое инвестирование позволит инвесторам не только оценивать перспективы доступных активов, но и действовать исходя из своих личных взглядов, интересов и устремлений. Это дает инвестору больше связи со своим будущим благосостоянием и инвестиционным выбором.
Допустим, инвестор все больше интересуется экологически чистой энергией, электрификацией автотранспорта или влиянием ИИ на управление рабочими местами. Направленное тематическое инвестирование свяжет этот интерес с соответствующими исследованиями, чтобы клиент мог вложить деньги в MIT Robotics или что-то еще подходящее.
Какие компании первыми дойдут до потребителей?
Но какие компании первыми дойдут до потребителей? В центре этого процесса демократизация информации и предоставление клиентам простых и готовых к использованию рекомендательных инструментов. Но при этом еще растет убеждение, что мы лично можем оставить свой след в мире, принимая свои решения, будь то смена стиля жизни на более дружественный к окружающей среде или инвестирование в те компании, стратегии которых соответствуют нашим взглядам.
Вкладывая деньги в какую-либо компанию, инвестор по сути поддерживает ее стратегию. Акция компании, которая, например, работает с возобновляемыми источниками энергии – это не просто возможность получить доход, это доля во владении самой компанией и даже возможность бороться с изменением климата.
То же происходит, если инвестор вкладывается в фонд, инвестирующий в несколько разных компаний, удовлетворяющих определенным принципам. Например, он может концентрироваться на компаниях с большей долей женщин в руководстве, на компаниях, занимающихся образованием или очисткой питьевой воды. Сознательно выбирая для инвестирования те компании, которые соответствуют их взглядам, инвесторы голосуют своими деньгами.
Новые лидеры финансовой отрасли мобилизуют высокие технологии
Интерес к направленному тематическому инвестированию тесно связан с этой новой реальностью, и теперь, когда торговля и инвестиции прозрачны как никогда ранее, инвесторы могут отражать в своих вложениях личные ценности, предпочтения и цели.
Однако традиционные консультанты не имеют стимула инвестировать в такие инновации, ведь они и так неплохо зарабатывают на комиссиях от своих клиентов. А роботы-советники берут за управление клиентскими средствами очень низкую плату и сталкиваются с проблемой масштабирования бизнеса при сохранении рентабельности.
Мы считаем, что новые лидеры финансовой отрасли мобилизуют высокие технологии для разработки описанных методик, и это навсегда изменит индустрию управления активами. Банки и крупные финансовые организации находятся для этого в наилучшей позиции, так как они уже сейчас имеют лучшие исследовательские группы и качественные инвестиционные системы, которые либо используют самостоятельно, либо продают как продукт.
Мы считаем, что эти лидирующие организации постараются найти новые способы монетизации своих данных и контента. Мы знаем, что если говорить о качественном контенте, то крупные финансовые организации уже находятся в крайне выигрышной позиции, и у них под рукой есть именно то, что делает это новое направление таким интересным. Но у них есть и слабые места – технологии и пользовательский интерфейс.
Сотрудничество со специализированными технологическими стартапами
Несомненно, создание платформы направленных инвестиций потребует такого интерфейса, который сможет брать результаты исследований и анализа и превращать их в информацию для клиентов, чтобы те могли легко переходить от интереса к некоторой теме или отрасли к собственно инвестированию. Именно здесь будет важно сотрудничество со специализированными технологическими стартапами, и именно здесь простираются широкие возможности.
Мы в Saxo Bank нацелены на демократизацию трейдинга и инвестиций и на помощь тем, кто хочет сам управлять своей финансовой судьбой. Мы считаем направленное тематическое инвестирование важным шагом в демократизации инвестиций. Со времен запуска нашей первой цифровой инвестиционной платформы в 1998 году в центре всей нашей деятельности находится применение высоких технологий для снижения затрат и предоставления трейдерам прозрачного доступа и инструментов навигации по финансовым рынкам.
Традиционная модель консультаций и даже консультации роботов-советников – это больше не тот бизнес, которым стоит заниматься
Люди скоро поймут, что традиционная модель консультаций и даже консультации роботов-советников – это больше не тот бизнес, которым стоит заниматься, а будущее за новым миром направленных тематических инвестиций.
Выходит, что рынок будет становиться более творческим. Появляется возможность не только получать удовольствие на субботнике, но и зарабатывать на собственной миссии. Условно говоря — раньше мы просто вешали скворечники. Потому, что любим природу и стараемся для неё. А теперь входит. что парк со скворцами город у нас купит. И купит по цене, которая делает миссию привлекательным бизнесом.