Клиенты ePayments недовольны бездействием регулятора

Прошло 5 месяцев после того, как ePayments приостановила работу по требованию британского регулятора, но о сроках разблокировки средств популярная среди форекс брокеров платежная система по-прежнему ничего не сообщает. Клиенты и пользователи, счета которых остаются заблокированными, организовали группу Epaymentsreviews для того, чтобы вернуть свои деньги или, как минимум, добиться от FCA обозначения сроков.

Напомним, что в феврале 2020 года, ePayments Systems Ltd, компания, оказывающая услуги в сфере электронных денег и специализирующаяся на онлайн-платежах для индустрии аффилированного маркетинга, в том числе популярная среди представителей внебиржевой индустрии, приостановила свою деятельность из-за нарушений в процедурах противодействия отмыванию денег. ePayments, которая утверждает, что ее клиентская база достигла миллиона пользователей, заявила тогда, что регулятор заставил ее заморозить все учетные записи клиентов и запретил открытие новых «до тех пор, пока не будут исправлены нарушения, выявленные FCA».

Регулятор потребовал от ePayments Systems прекратить любую деятельность, пока не будут реализованы более жесткие процедуры проверок, гарантирующие, что сервисом не пользуются преступные элементы для легализации доходов, полученных незаконным путем. С тех пор клиенты не могут переводить средства, снимать их или вносить на счет, а также пользоваться картами ePayments.

Несмотря на ранние заверения платежной Компании в том, что она делает все возможное, чтобы решить проблему в кратчайшие сроки, проблема не решена до сих пор. На сайте ePayments по-прежнему размещено предупреждение об инциденте и приостановке деятельности по требованию британского регулятора FCA.

Почему блокировка Wirecard длилась всего несколько дней, а пользователи ePayments ждут уже почти полгода?

Таким образом, некоторые пользователи возлагают ответственность за заморозку их средств именно на Управление по финансовому надзору Великобритании.

«Мы просто группа людей, счета которых заблокировала платежная система ePayments. И длится это уже 5 месяцев. Вдобавок, сейчас совсем непростой период на фоне пандемии Covid-19. Главная проблема в том, что организация, регулирующая деятельность ePayments, это FCA, не устанавливает никаких крайних сроков по устранению замечаний. Кто уже устал от ожиданий и готов начать действовать, присоединяйтесь к нам (epaymentsreviews.com). Нужно добиться от FCA обозначения сроков, иначе это может затянуться на годы», сообщают администраторы группы Epaymentsreviews.

«Клиенты ePayments уже написали кучу писем в различные организации: The Financial Regulators Complaints Commissioner, Financial Ombudsman, Action Fraud, National Crime Agency и другие. А также организовали веб-страницу, где описывают текущую ситуацию. Но ответов на главные вопросы по-прежнему нет! Почему блокировка Wirecard (у которых регулирующей компанией также является FCA) длилась всего несколько дней, а пользователи ePayments ждут уже почти полгода? ePayments или FCA: кто виноват в том, что все учетные записи клиентов заблокированы?», спрашивают активисты.

Участники Группы опубликовали ответ представителя Управления FCA на запрос одного из клиентов ePayments, подтверждающий наличие неопределенности в решении данного вопроса:

«Вы спрашивали, есть ли крайний срок, в течение которого компания должна решить эти вопросы, и возможна ли по закону заморозка клиентских счетов на неопределенный срок. Я не смогу ответить на ваш вопрос в части, касающейся юридических аспектов, поскольку это не в нашей компетенции. Вам нужно получить юридическую консультацию по этому вопросу. Тем не менее, я могу подтвердить, что не существует крайнего срока, в течение которого ограничения могут оставаться в силе. Они будут действовать до тех пор, пока компания не решит проблемы, и FCA не установит, что все замечания устранены».