Крупнейшая в мире криптовалютная биржа Binance продолжила обслуживать клиентов из Ирана, несмотря на американские санкции и корпоративный запрет на ведение бизнеса в этой стране, выяснили в агентстве Reuters.
В 2018 году США повторно ввели санкции в отношении Ирана в рамках ядерной сделки. В этом же году Binance уведомила трейдеров в Иране о том, что больше не будет оказывать им услуги, и потребовала ликвидировать счета.
Но в интервью агентству Reuters семь трейдеров сказали, что сумели обойти запрет. Трейдеры заявили, что пользовались счетами на Binance до сентября прошлого года и потеряли доступ только после того, как биржа ужесточила свои проверки в рамках борьбы с отмыванием денег. До этого момента клиенты могли торговать, зарегистрировавшись только с адресом электронной почты.
«Альтернатив было несколько, но ни одна из них не была так хороша, как Binance», сказал Асал Ализаде, трейдер из Тегерана, который работал на бирже до сентября 2021 года. «Мне не нужна была верификация, поэтому все работало».
Еще одиннадцать человек из Ирана подтвердили, что торговали на Binance после запрета 2018 года.
В самой компании знали о популярности биржи в Иране. Руководители шутили о растущей армии иранских пользователей. Об этом свидетельствуют сообщения, которые они отправляли друг другу в период с 2019 по 2020 год. «ИРАНСКИЕ МАЛЬЧИКИ», написал один из них в ответ на данные, показывающие популярность Instagram в Иране.
Binance на запрос Reuters не ответила.
Иранский трейдинг может привлечь внимание американских регуляторов, считают юристы и эксперты по санкциям.
Binance, зарегистрированная на Каймановых островах, заявляет, что у нее нет единой штаб-квартиры. Она не выдает подробности о том, какая компания стоит за головной биржей Binance.com, которая не принимает клиентов из США.
По мнению юристов, такая структура защищает Binance от прямых санкций США, которые запрещают американским фирмам вести бизнес в Иране. Иранские трейдеры использовали основную биржу Binance, которая не является американской компанией. Но Binance рискует попасть под вторичные санкции, задача которых помешать иностранным компаниям вести бизнес с санкционными регионами или помогать иранским гражданам уклоняться от эмбарго. Вторичные санкции не только ударят по репутации, но и могут заблокировать доступ компании к финансовой системе США.
Публично некоторые руководители Binance уверяли о соблюдении всех требований. Тогдашний финансовый директор рассказал в блоге, что компания вложила значительные средства в противодействие отмыванию денег. В марте следующего года Binance заключила соглашение о партнерстве с платформой, которая помогает мониторить санкционные риски.
К августу 2019 года Иран, Куба, Сирия, Северная Корея и Крым входили в пять регионов, которые Binance считала «жестко санкционными». В мае 2020 года Иран включили в список стран, которым доступ на биржу был строго запрещен.
Но даже с учетом ужесточения риторики, интерес иранцев к платформе продолжал расти. Об этом сообщают местные трейдеры.
Binance поощряла использование VPN
Чжао, глава биржи, в июне 2019 года написал, что VPN — это не опция, а необходимость. Затем он удалил это сообщение. В июле следующего года Binance опубликовала «Руководство по VPN для начинающих». В нем был такой совет: «возможно, вам потребуется VPN, чтобы получить доступ к сайту, заблокированному в вашей стране».
Чжао при этом знал о том, что криптопользователи обходят ограничения биржи. В интервью в ноябре 2020 года он заявил, что «пользователи используют смекалку, чтобы обойти ограничения, и нам приходится быть еще более изобретательными».
