Остался позади неспокойный 2022 год, в котором доминировали волатильность, криптохаос, череда увольнений в финтехе и драма с платформами от MetaQuotes. Пришло время заглянуть в будущее и посмотреть, что ждет нас в 2023 году.
Сотрудники отдела новостей и аналитической службы Finance Magnates поделились своими мыслями о том, каким будет год для рынка Форекс, финтеха и криптовалют.
Сильвестр Маевский, руководитель аналитического отдела
Начнем с Сильвестра Маевски, нашего непоколебимого руководителя аналитического отдела и неиссякаемого источника знаний о розничном форексе и CFD. Вот что он думает о 2023 годе.
Форекс снова в тренде
Сейчас, когда криптозима в самом разгаре, все меньше и меньше инвесторов верят, что смогут в обозримом будущем получить баснословные прибыли от инвестиций в биткоин. Будет трудно снова убедить людей в том, что биткоин поднимется до 100 000 долларов, и это хорошая возможность для старого доброго форекса! Центральные банки пытаются обуздать инфляцию, поэтому внимание по-прежнему приковано к процентным ставкам, что идет на пользу валютному рынку. В 2022 году мы видели, что некоторые валюты могут демонстрировать уверенные тренды и хорошие торговые возможности, без риска, характерного для криптовалют.
Не исключено, что некоторые крупные криптобиржи будут искать возможности для бизнеса за пределами криптосферы. Возможно, мы увидим новые инструменты на основе FX или очень упрощенную торговлю FX/CFD.
Трейдеры CFD ищут безопасное убежище
В 2022 году мы стали свидетелями впечатляющей распродажи акций Tesla. Более года назад акции Tesla стоили 400 долл., а сейчас их цена приближается к 100. Аналогичное падение пережили и акции Meta (бывшая Facebook) и, в меньшей степени, Apple. Похоже, что волна интереса к акциям современных и высокотехнологичных компаний миновала. Инвесторы как-будто не верят в их футуристические планы. Это напоминает распродажу, наблюдаемую на криптовалютных рынках. Розничные инвесторы уходят от инструментов, обещающих прекрасное будущее. Возможно, этот тренд знаменует переход к более безопасным активам.
Бен Майерс, главный редактор
Вовлечение и регулирование — эти факторы доминировали в отрасли вплоть до 2023 года
2022 год был сложным для розничного рынка FX/CFD по целому ряду причин. Объемы торгов снизились по сравнению с предыдущим годом, вызванным пандемией, а кризис MetaQuotes заставил брокеров пересмотреть операционные планы, и я думаю, что и в этом году брокерам придется быть начеку.
В условиях рецессии, сокращения мировой экономики и продолжающегося конфликта между Украиной и Россией экономический прогноз не внушает оптимизма. По мере того как FTD снижаются (достигнут исторический минимум в 2022 году), разочарование в криптовалютах подталкивает новое поколение трейдеров, рожденное пандемией, перейти в категорию «бывших». Брокерам придется уделить внимание тому, как привлекать клиентов, и как работать с ними.
В 2023 году брокерам некогда будет почивать на лаврах. Жесткие условия мировой экономики и признаки рецессии говорят о том, что представителям розничного рынка Форекс и CFD придется работать над каждым клиентом (привлекать и удерживать) гораздо усерднее, чем в последние несколько лет. Возможно, в этом году мы увидим более локализованный брендинг, улучшенные дополнительные функции, такие как копитрейдинг, собственные технологии, а также более качественное обучение.
Большие изменения в регулировании в 2023 году
В этом году, скорее всего, вступит в силу долгожданный закон MiCA (Markets in Crypto Assets Regulation), и скорее всего, SEC также сделает что-то важное в плане регулирования криптовалют. Брокеры будут следить за тем, чтобы их деятельность в области криптовалют и FX/CFD была хорошо и по-настоящему защищена.
Как и в 2022 году, в сфере Форекс и CFD будет по-прежнему преобладать контроль и соблюдение существующих законов, особенно после того, как ESMA ужесточит законы, касающиеся паспортизации лицензий на финансовые услуги в этом году. Возможно, будет внесено пару изменений в MiFid, но ничего серьезного не ожидается.
Потрясения, вызванные крахом криптобиржи FTX, все еще хорошо ощущаются в отрасли, регулирование криптовалют и введение ЕС знакового законодательства в этой сфере будут доминировать в этом году, и кто знает, возможно, оно даже вернет веру в криптовалюты.
Наконец, в криптовалютном пространстве в этом году мы попрощаемся с несколькими крупными биржами. Будь то приобретение, банкротство или еще что похуже, не все криптовалютные биржи доживут до конца 2023 года.
Следующая Альфа
В условиях перенасыщенного европейского рынка брокеры должны искать новые возможности. Африка предложит брокерам и поставщикам платежных решений хороший потенциал, поскольку экономика африканских стран, некоторые из которых богаты нефтью, опережает большинство других мировых экономик. Ожидайте новых лицензий или заметных приобретений в 2023 году.
Арнаб Шоме, редактор
Арнаба Шоме, который каждый день освещает события в индустрии Форекс и CFD, делится своими прогнозами.
Лицензия CySEC будет востребована
Когда нужно организовать розничный брокерский бизнес FX/CFDs в Европе, лицензия Кипрской инвестиционной компании (CIF) как нельзя кстати. Несколько крупных брокеров и даже провайдеров торговых технологий работают с этого средиземноморского острова. В 2022 году многие известные розничные бренды в сегменте FX/CFDs, такие как Swissquote, Equiti и другие, получили лицензию CIF для расширения своей деятельности в Европейском Союзе.
Несмотря на опасения ESMA по поводу надзора CySEC за CIF, спрос на лицензию высок. И в этом году еще несколько брокеров, в основном из Великобритании и других стран за пределами Европы, получат желанную кипрскую лицензию; в конце концов, это самый простой путь в ЕС.
Захват арабского мира
В 2022 году сохранялся высокий интерес розничных форекс и CFD-брокеров к региону Ближнего Востока и Северной Африки (MENA). В этом регионе проживает большое количество состоятельных людей, а доминирование арабского языка облегчает брокеру расширение деятельности в регионе. Многие брокеры получили лицензии в регионе и укрепили свое присутствие за счет активного найма персонала. В 2023 году мы, скорее всего, увидим больше глобальных брокеров, выходящих на рынок MENA.
Собственные технологии будут в приоритете
Запрет двух приложений MetaTrader в App Store также взбудоражил индустрию Форекс и CFD. Брокеры, предлагающие услуги с платформами MetaTrader, в основном не комментировали ситуацию, однако конкуренты MetaTrader были на слуху, поскольку их бизнес резко пошел в гору. Решение Apple показало, насколько важно контролировать свои технологии. Возможно, в этом году мы увидим больше инвестиций со стороны брокеров (по крайней мере, крупных) в разработку собственных технологий.
Дамиан Чмиель, частично аналитик, частично редактор и 100% эксперт.
Вануату станет крупной юрисдикцией
В этом году Вануату, одна из самых любимых стран для оффшорных брокеров, сделала обязательным для лицензированных фирм открытие физического офиса. Это может означать, что число брокеров, получивших лицензию в этой небольшой стране, значительно сократится.
В 2023 году Вануату, скорее всего, перестанет быть убежищем для оффшорных инвестиционных компаний, но повысит свою репутацию в мире регулирования. Уже в прошлом году государство ввело финансовые и другие требования к лицензированным компаниям.
ETF будут набирать популярность
Трейдеры контрактами на разницу (CFD) отказались от простых валютных пар в пользу более широкой корзины активов. Последняя звезда на этом небосклоне — биржевые фонды (ETF), которые предлагаются все большим числом брокеров наряду с акциями компаний.
Растущие объемы ETF по всему миру и интерес долгосрочных инвесторов означают, что каждый брокер скоро будет вынужден включить их в свои линейки продуктов.
Великое возвращение криптовалют
Затянувшаяся криптозима уже заставила многие компании, инвесторов и майнеров забыть о биткоине (BTC), я верю, что в 2023 году вся экосистема восстановится. Однако для этого потребуется, чтобы центральные банки перестали ужесточать денежно-кредитную политику, а на Уолл-стрит начался рост.
Как только инвесторы покинут свои безопасные убежища и вернутся в более рискованные воды, BTC, Ethereum и другие криптовалюты снова обеспечат привлекательную доходность.
Вся редакция Finance Magnates желает нашим уважаемым читателям счастливого 2023 года, здоровья и процветания.
