В Эстонии вступила в силу поправка к положению о борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействии финансовому терроризму (CFT), что привело к резкому сокращению числа лицензированных поставщиков криптовалютных услуг. По состоянию на 1 мая 2023 года только 100 криптовалютных фирм имели действующие лицензии, что на 80% меньше, чем на 15 марта 2022 года, когда вступил в силу измененный Закон об отмывании денег и противодействии финансированию терроризма.
По данным Отдела финансовой разведки (ОФР) Эстонии, в общей сложности 389 действующих лицензий были отозваны либо добровольно, либо на основании нового закона.
Надзорный орган обнаружил «множество подозрительных обстоятельств».
В ОФР пояснили, что после ужесточения проверок в соответствии с измененным положением обнаружили «множество подозрительных обстоятельств» в заявках криптокомпаний на получение лицензий.
«Это ставит под сомнение надежность предприятий, которые хотели прийти сюда, и их действительное желание предоставлять услуги в Эстонии», — прокомментировали в ведомстве. «Это также показывает желание некоторых лиц использовать эстонскую экономическую систему и финансовую систему для незаконной деятельности».
Предоставляя более подробную информацию о своих выводах, в ОФР отметили, что в ряде случаев члены правления или контактные лица были даже не в курсе о том, что их назначили на какие-то должности. У некоторых из этих лиц были подделаны резюме, а у других отсутствовала надлежащая деловая репутация.
Кроме того, независимое агентство отметило, что бизнес-планы, представленные рядом компаний, дублировали друг друга. Они также содержали опечатки и были лишены всякой логики. Более того, многие компании пользовались услугами одних и тех же юридических или корпоративных провайдеров, отметил регулятор.
«При продлении операционных лицензий мы увидели ситуации, которые вызвали бы недоумение у любого надзорного органа», — говорится в заявлении.
Регулятор продолжит проверку операционных лицензий, выданных криптовалютным компаниям. Он также надеется, что «сможет вернуться к нормальной работе и перейти от преимущественно бумажной оценки к ежедневному надзору на месте».
Эстония считается одной из самых дружелюбных к криптовалютам стран Европы наряду со Швейцарией, Данией, Германией и Словенией. По состоянию на лето 2021 года, когда новый глава ОФР Матис Мяэкер вступил в должность, в балтийской стране действовало около 650 лицензий на криптоуслуги, сообщил регулятор.
Однако в последние годы регуляторы страны ужесточили меры в отношении криптовалютных компаний. В 2020 году они отозвали лицензии у 500 криптовалютных фирм, что составляет примерно 30% от общего числа одобренных на тот момент провайдеров. Этот шаг был предпринят после того, как серия скандалов в Европе ослабила доверие к способности властей бороться с отмыванием денег.
Читайте больше на нашем Telegram-канале!
