Первый заместитель Центробанка РФ, Валерий Казарин, утвердил недавно Программу обследований Банка России на первое полугодие 2024 года. Среди прочего, Департаменту статистики ЦБ поручено не позднее февраля представить обследование трансграничных переводов физических лиц-россиян, связанные с приобретением криптовалютных активов.
«Обследование проводится с целью установления возможности идентификации в совокупном объеме трансграничных денежных переводов физических лиц операций, связанных с покупкой или продажей криптоактивов, и оценки их стоимостных объемов», — говорится в описании поручения.
Более того, участниками обследования назначены 20 российских и иностранных (дочки Райффайзенбанка и Ситибанка), включая БКС Банк, КИВИ Банк и ЮниКредит Банка. Также поручено проверить способы переводов: через платежные системы, переводы с/без открытия счета, переводы электронных денежных систем.
В данном обследовании под «криптоактивами» подразумеваются как «цифровые валюты» в соответствии с Федеральным законом № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», так и иностранные цифровые финансовые активы (ЦФА), которые могут использоваться в иностранной юрисдикции для платежей.
Трансграничные переводы россиян, связанные с приобретением криптоактивов, также будут обследованы на предмет направления перевода, кто является переводополучателем или перевододателем, страны-контрагенты, количество операций, суммы переводов, а также виды использованных криптовалют.
Более того, в ранках программы на первое полугодие 2024 года, тому же Департаменту статистики ЦБ поручено провести анкетирование физических лиц, получающих или отправляющих трансграничные денежные переводы. «Обследование проводится с целью анализа информации о полученных/отправленных трансграничных денежных переводах физических лиц», — отмечается в документе российского регулятора.
