Платежная компания Cinkciarz.pl в составе ГК Conotoxia заявила о намерении подать иск против польского банка BPS на сумму 500 млн злотых (125 млн долларов США) и mBank S.A. на 1 млрд злотых (250 млн долл.), ссылаясь на предполагаемый банковский сговор, направленный на препятствование ее бизнес-операциям. Ранее Польское управление финансового надзора (KNF) приостановило ее лицензию.
Варшавская финтех-фирма утверждает, что Bank BPS систематически препятствует выполнению обратных переводов для клиентов с 26 сентября под предлогом ИТ-проблем. Cinkciarz.pl утверждает, что эти действия представляют собой преднамеренную и постоянную попытку помешать ее доступу к рынку, затрагивая как компанию, так и ее клиентов.
«Все ключевые доказательства таких действий, включая скриншоты из банковских систем, уже собраны. Действия Bank BPS серьезно скомпрометировали репутацию Cinkciarz.pl», — прокомментировала компания в официальном заявлении.
Cinkciarz.pl призывает польских финансовых регуляторов вмешаться в ситуацию. Компания указала на свое намерение привлечь к этому вопросу как KNF, так и Управление по защите конкуренции и прав потребителей (UOKiK).
В отдельном, но связанном развитии событий, Conotoxia sp. z o.o., сестринская компания Cinkciarz.pl (Cinkciarz и Conotoxia являются торговыми марками, принадлежащими одной и той же группе компаний Conotoxia Holding Group), объявила о планах подать в суд на mBank S.A. на сумму не менее 1 млрд злотых. Компания утверждает, что mBank незаконно препятствовал ее доступу к рынку, в том числе недавно отказавшись предоставить банковскую гарантию, несмотря на то, что Conotoxia имела полное покрытие для нее из собственных средств.
Conotoxia утверждает, что mBank S.A., зная, что получение гарантии было одной из рекомендаций KNF по итогам инспекции, отказался ее предоставить, ссылаясь на предполагаемую конкурентоспособность Conotoxia sp. z o.o. как внутреннего платежного учреждения. Компания рассматривает это решение как вопиющее нарушение принципов честной конкуренции и равного отношения к бизнесу.
Информация появилась всего через несколько дней после того, как KNF объявил об отзыве платежной лицензии у одной из дочерних компаний Cinkciarz.pl. Регулятор сослался на неспособность компании обеспечить разумное и стабильное управление своей деятельностью по оказанию платежных услуг.
На момент публикации редакции Finance Magnates не удалось официально подтвердить связь иска с отзывом лицензии, однако на это указывает множество косвенных признаков.
Важно отметить, что Conotoxia, известная под популярным финтех-брендом Cinkciarz.pl, управляется через различные аффилированные организации. Conotoxia sp. z o.o. занимается операциями в качестве платежного учреждения. Параллельно Cinkciarz.pl sp. z o.o. работает как поставщик услуг обмена валюты и является активным членом SWIFT. Conotoxia Ltd, имеющая лицензию CySEC, работает на рынке форекс и CFD. Таким образом KNF отозвал лицензию для внутреннего платежного учреждения, однако лицензия, выданная на Кипре для проведения операций с CFD по-прежнему в силе.
У Conotoxia уже есть значительный опыт в юридических вопросах. Более года назад редакция Finance Magnates сообщала о победе Conotoxia в юридическом споре, длившемся десять лет, с другой местной биржей цифровых валют, Currency One SA. Этот конкурент использовал бренд Conotoxia в качестве ключевого слова в поисковой рекламе для продвижения своих услуг. Суд постановил, что Currency One должен выплатить Conotoxia 2 млн злотых в качестве компенсации.
