Модель B-book модель столкнулась с самым серьезным вызовом за все время. Готовы ли вы к инновациям? Дни гарантированной прибыльности от предсказуемой клиентской базы прошли. В ландшафте розничного трейдинга произошел тектонический сдвиг, и он угрожает самому основанию брокерского бизнеса.
Четкие, мощные восходящие тренды в таких активах, как золото, биткоин и даже в отдельных секторах фондового рынка, создали беспрецедентное количество прибыльных розничных трейдеров. Для фирмы, работающей по B-book модели, это не просто плохая новость — это прямая и постоянная атака на прибыльность. О проблеме и ее решении рассказывают эксперты провайдера торговых технологий, бренда SparkMarkets.
Клиенты выигрывают, а брокер проигрывает
Суть дилеммы B-book — это простое математическое уравнение. Финансовый результат вашей фирмы (P&L) — это обратная сторона P&L ваших клиентов. Когда большинство ваших клиентов теряют деньги, бизнес приносит прибыль. Но что происходит, когда большинство выигрывает? Последние шесть месяцев дали ясный ответ.
Трейдеры, оседлавшие ралли в золоте, цена на которое взлетела на фоне спроса на защитные активы, или те, кто купил биткоин на минимумах и держал его во время взрывного роста, сейчас находятся в сильном чистом плюсе. Этот успех — не аномалия; это тренд, который вымывает доходы брокера. Представьте себе фирму с клиентской базой в 10 000 трейдеров. Если всего на 5% больше из них станут прибыльными, чем раньше, и каждый из этих трейдеров будет получать среднюю прибыль в 1000 долларов в месяц, брокер будет терять по 500 000 долл. в месяц. Старая модель, которая делала ставку на высокое соотношение убыточных трейдеров, просто не приспособлена к такому повороту событий.
Дорогие партнеры и комиссии
Этот кризис прибыльности усугубляется неустанно растущими затратами на ведение бизнеса. Жестокая конкуренция за клиентский поток подняла партнерские комиссии до исторических максимумов. Ведущие партнеры знают себе цену и требуют премию, часто через сложные и дорогие структуры комиссионных, которые могут включать как высокую фиксированную плату за активного клиента, так и процент от будущих депозитов.
В то же время, рибейты, основанные на объеме, для представляющих брокеров (IB) сжимают маржу. Вы платите своим IB процент с каждого доллара объема, который они генерируют, независимо от того, является ли этот объем прибыльным для вашей фирмы. Чем больше прибыльных сделок совершают ваши клиенты, тем больше объема они генерируют, и тем больше вам приходится выплачивать в виде рибейтов — порочный круг убывающей доходности.
Старые платформы больше не работают
Старые и устаревшие платформы усугубляют эту дилемму. Они были созданы для простых времен, когда Форекс был королем, а рыночные тренды были менее выражены. Эти устаревшие системы негибки и лишены необходимых инструментов для управления рисками и анализа данных в реальном времени. Они работают изолированно: ваша команда по рискам может смотреть на один набор цифр, ваша маркетинговая команда — на другой, а ваш финансовый отдел — на третий.
Этот разрозненный подход мешает получить целостное представление о вашем бизнесе. Сложно принимать проактивные решения, полагаясь на запоздалые, ретроспективные отчеты. Представьте, что вы пытаетесь управлять кораблем в шторм с компасом, который работает только в штиль. Такова реальность для фирм, использующих устаревшие технологии. Они не могут быстро добавить новую крипто-пару или автоматически скорректировать плечо для прибыльной группы клиентов, чтобы снизить риски на быстро меняющемся рынке.
Как превратить кризис в возможность
Sparkmarkets.com — это новый путь вперед. Наша платформа — это не просто торговый инструмент; это стратегическое решение, разработанное, чтобы помочь вам пережить этот кризис и построить устойчивое, прибыльное будущее.
Наше решение начинается с нашего обширного предложения из более чем 3000 активных торговых инструментов. Предоставляя вашим клиентам доступ к широкому спектру активов, вы можете диверсифицировать свои потоки доходов. Вы можете привлекать новых трейдеров, интересующихся CFD на акции или товарные фьючерсы, которые могли бы не заинтересоваться традиционными валютными парами.
Например, вы можете запустить целевые кампании, продвигающие доступ к долевым акциям популярных компаний, таких как Google, Amazon и Tesla, привлекая новый, более сбалансированный класс клиентов, которые меньше сосредоточены на высокорискованных, краткосрочных спекуляциях. Это расширяет вашу доходную базу за пределы уязвимостей одного класса активов.
Кроме того, наша передовая ERP/CRM является ключом к получению настоящего операционного контроля. Она предоставляет 360-градусный обзор всего вашего бизнеса в реальном времени. Система может мгновенно выявлять группы высокоприбыльных трейдеров и позволяет вам переводить их на A-book или автоматически корректировать их параметры риска. Это уровень проактивного управления рисками, который просто невозможен с устаревшими системами.
Наше CRM-решение позволяет вам развивать отношения с клиентами как никогда раньше. Вы можете выявлять тех, чья активность снижается, и запускать автоматизированные, персонализированные кампании по их повторному вовлечению, предлагая им новое руководство по торговле или уникальный бонус. Это помогает вам создать лояльную, долгосрочную клиентскую базу, которая со временем генерирует больше ценности.
Перестаньте полагаться на устаревшие стратегии и платформы, которые терпят неудачу в новой рыночной реальности. Время для инноваций пришло. Обеспечьте будущее своей фирмы, предоставив активы и инструменты, которые требуют ваши трейдеры, и вооружив себя данными и контролем, которые вам необходимы. Посетите Sparkmarkets.com и превратите этот рыночный сдвиг в свой величайший триумф.
Читайте также о том, как форекс-брокерам использовать низкую волатильность для роста.
