Сколько стоит офшорная «форекс» лицензия?

Офшорная лицензия – одно из, пожалуй, наиболее парадоксальных понятий в мире инвестиций. Ведь подавляющее большинство участников внебиржевой индустрии обзаводятся офшорной регистрацией не для того, чтобы соответствовать регуляторным требованиям или обеспечить своим клиентам правовую поддержку, а для того, чтобы абстрагироваться от инвестциган – проектов «однодневок», которые не готовы потратиться даже на относительно недорогой «островной паспорт».

Более того, офшорная прописка как раз и нужна форекс брокерам для того, чтобы отдалиться как можно дальше в поле (или, если хотите, в океан) правовой недосягаемости. Но видимость деятельности в регуляторной среде стоит денег, так же, как, например, лицензия на использование популярной торговой платформы (к слову, для получения лицензии на использование такой платформы также необходима хотя-бы минимальная прописка). В затраты на такой «паспорт» входит не только одноразовый платеж за подачу заявления, но и содержание, стоимость которого различается, и в некоторых случаях довольно существенно, от «острова» к «острову».

Итак, сколько стоит офшорная лицензия? Ответить на этот вопрос однозначно у нас не получится, но, проанализировав данные профильного рынка юридических консультационных услуг (предложения по получению форекс-лицензий в наиболее популярных офшорных юрисдикциях), мы можем предложить нашим читателям получить более точное представление текущих реалий, в цифрах и на словах.

Панама: стоимость — 38 000 евро

Любое физическое или юридическое лицо, желающее заниматься брокерской деятельностью в Панаме, должно получить лицензию от Национальной комиссии по ценным бумагам. Тем не менее, компания с брокерской лицензией может вести деятельность как внутри страны, так и за ее пределами.

Брокерские компании в Панаме могут предлагать широкий спектр финансовых услуг, включая:

1. Инвестиционное консультирование.
2. Торговля на Форекс от имени клиентов.
3. Управление инвестиционными счетами.
4. Участие в размещении ценных бумаг.
5. Управление кастодиальными счетами.
6. Предоставление займов для покупки ценных бумаг.

Требования по уставному капиталу: Компании должны поддерживать минимальный уставной капитал в размере 350 000 долларов США. Этот капитал может включать акционерный капитал, резервы, нераспределенную прибыль и т.п.

Требования по документам, необходимы при подаче:

• доверенность от юриста
• подробный бизнес-план
• документы, удостоверяющие личность на каждого директора, акционера и бенефициара
• корпоративные документы на компанию
• документы, подтверждающие финансовое благополучие

Требования для получения лицензии:

• Необходимо наличие страховки на сумму не менее 1 000 000 долларов США для защиты от возможных претензий.
• Необходимо иметь в компании вдух локальных директоров.

Стоимость включает в себя:

• Регистрацию компании,
• Услуги регистрации агентов на 1 год,
• Предоставление юридического адреса на 1 год,
• Помощь с внесением уставного капитала компании,
• Подача заявки на получение лицензии,
• Коммуникация с Регулирующим Органом,
• Помощь в подготовке всех необходимых документов,
• Сопровождение на всех этапах процесса получения лицензии.

Вануату: стоимость – 50 000 евро

Согласно принятым поправкам к законодательству Вануату в 2021 году, лицензия делится на 4 класса (A, B, C и D).

• Сlass A (операции с долговыми акциями; операции с заемными акциями, облигациями; операции с депозитными сертификатами; операции с выручкой от обмена иностранной валюты)
• Class B (операции с долями в капитале компаний; операции с выручкой от торговли драгоценными металлами, сырьевыми товарами; деятельность, связанная с правом подписки на акции или долговые инструменты; деятельность, связанная с правом по договору приобретения ценных бумаг).
• Class C (деятельность, связанная с операциями с фьючерсными контрактами и производными продуктами, но не ограничиваясь фьючерсами и опционами; приобретение или продажа ценных бумаг).
• Class D (операции с цифровыми/виртуальными активами, включая блокчейн)

Важно: Для получения лицензии класса D, необходимо сначала получить лицензии класса A, B и C и соответствовать нескольким дополнительным требованиям

Требования:

• Уставной капитал 50 000 долларов США (размещаются на счете регулятора Вануату VFS). Сумма оплачивается отдельно и не входит в стоимость получения лицензии. После прекращения использования лицензии эта сумма будет возвращена компании;
• Получение страхового полиса — стоимость от 15 000 евро (оплачивается ежегодно);
• Есть требование к наличию локального директора (оплачивается дополнительно);
• Есть требование к наличию локального офиса (оплачивается дополнительно);
• Для получения лицензии необходимы стандартные документы KYC.

Сроки: 4 месяца. Стоимость регистрации компании и сопровождения в получении лицензии составляет 50 000 евро (включен 1 класс).

Стоимость включает в себя регистрацию компании на Вануату и первый год обслуживания, в том числе:

• Оплата государственных сборов;
• Услуги регистрационного агента;
• Юридический адрес;
• Подготовка учредительных нормативных документов;
• Хранение бухгалтерской отчетности;
• Государственный сбор;
• Комиссия регистрационного агента;
• Помощь в составлении бизнес-плана и заполнении AML.

Сейшелы: стоимость – 50 000 евро

Закон о ценных бумагах Сейшельских Островов от 2007 года обеспечивает правовую основу для предоставления услуг дилера по ценным бумагам. Лицензия дилера по ценным бумагам Сейшельских островов — это лицензия, которая позволяет вашей компании торговать ценными бумагами в качестве принципала (за свой счет) или в качестве агента (от имени своих клиентов), например, в управляемых аккаунтах.

Регулирующим органом является Управление финансовых услуг (Сейшельские острова) — FSA. Эта лицензия особенно выгодна для компаний по всему миру, которые работают с ценными бумагами или торгуют ими.

Лицензия покрывает следующие виды деятельности:

• Выпуск собственных продуктов для управляемого счета;
• Осуществление торговли от имени других лиц и т.д.;
• Сбор депозитов третьих лиц;
• Предложение торговли (самостоятельной или управляемой) на рынке Форекс или CFD;
• Создание собственных схем ценообразования и комиссионных сборов (комиссионные сборы за управление счетом, доля прибыли, спреды, наценки и т. д.)

Срок получения одобрения: 3-4 месяца после успешной подачи всех документов в FSA.

Требования:

• Зарегистрировать местную компанию на Сейшельских островах с уставным капиталом 50 000 долл. США (сумму необходимо перечислить на банковский счет, но позже их можно будет использовать для деятельности компании);
• В компании должно быть по меньшей мере 2 директора с соответствующим опытом работы с ценными бумагами;
• Операционный офис на Сейшельских островах;
• Наличие местного комплаенс-специалиста на Сейшельских островах

Преимущества сейшельской лицензии:

• Холдинговая компания SDL может предоставлять банковские услуги, такие как создание собственных продуктов, связанных с FX или CFD, и прием депозитов от клиентов;
• Нет ограничений по количеству принимаемых клиентов;
• Низкий порог уставного капитала и отсутствие заблокированного капитала.
• Необходимый капитал для получения лицензии составляет всего 50 000 долларов США. Эта сумма должна храниться на банковском счете на Сейшельских островах (например, у юристов) и может быть снята, как только будет выдана лицензия. Его можно использовать для создания компании, инфраструктурных мероприятий и т.д.
• Компании разрешено публично предлагать свои форекс-услуги и продукты управляемого счета на своем веб-сайте и т. п.

Стоимость:

Единоразовый платеж:

1. Профессиональные и юридические сборы — 36 500 евро (входит подготовка всех необходимых документов для подачи на лицензию);
2. Гонорары корпоративного секретаря – 5 350 евро;
3. Регистрация компании на Сейшелах IBC – 1 500 евро;
4. Государственные сборы, сбор за подачу заявки (за обе лицензии) – 2 850 евро;
5. Другие государственные сборы (за обе лицензии) – 3 750 евро — после получения одобрения на лицензию.

Итого: 50 000 евро «под ключ»

Ежемесячные траты на компанию с лицензией:

1. Аренда офиса 1500-2000 евро в месяц;
2. Местный сотрудник, участвующий в операциях, ведении корреспонденции с FSA и ведении документации (комплаенс-офицер) около 2 000 евро в месяц.

Дополнительные расходы на юридическое лицо:

1. Профессиональная страховка: от 5 000 евро в год;
2. Помощь в открытии банковского счета 5 250 евро;
3. Бухгалтерские услуги (в зависимости от объема) от 2 000 евро в год;
4. Подготовка годовой финансовой отчетности от 5000 EUR/год.

Маврикий: стоимость – 46 000 евро

В этой юрисдикции допускаются следующие виды деятельности:

• Посредник в сделках с ценными бумагами;
• Торговля ценными бумагами;
• Управление активами и ценными бумагами от имени распорядителя;
• Консалтинг в сфере инвестиций;
• Управление клиентским портфелем.

Требования для получения лицензии:

1. Уставной капитал — 1 000 000 MUR (эквивалент 30000-35000 долл. США);
2. Требование к содержанию офиса: по меньшей мере 2 местных директора;
3. Минимум 2 директора с опытом работы в данной сфере (от 5 лет работы);
4. Минимум 1 местный секретарь;
5. Местный офис.

Срок получения лицензии в Маврикии сейчас составляет около 6-8 месяцев с момента начала регистрации до момента выдачи лицензии. Стоимость получения лицензии составляет 46 000 евро. В эту стоимость включены: помощь по составлению бизнес плана, проекции AML, комплаенс мануал и т.д., а также 2 местных директора, секретарь, офис, открытие счета в банке.

Коморские острова (Анжуан): стоимость – 30 000 евро

Эта лицензия позволяет вам продвигать, размещать и управлять платформой для торговли и спекуляций иностранной валютой. Также разрешена брокерская деятельность по CFD на акции, валюте (форекс), товарам и любым видам регулируемых ценных бумаг.

Целью и задачами лицензированной компании является предоставление различных брокерских услуг корпоративным и частным клиентам, населению и нерезидентам Автономной Республики Анжуан.

Другие услуги, которые может предоставить лицензированная брокерская компания:

• Операции с акциями и другими ценными бумагами;
• Консультирование по финансовым вопросам;
• Управление активами, управление фондами;
• Депозитарная деятельность;
• Клиринг;
• Выпуск и андеррайтинг ценных бумаг.

Требования:

1. Уставной капитал не требуется;
2. Никаких требований к местным директорам и AML-сотрудникам;
3. Нет требований к аренде местного офиса;
4. Для получения лицензии необходимы стандартные документы KYC.

Сроки регистрации компании и получения лицензии: 3-4 недели. Стоимость регистрации компании и поддержки при получении лицензии Форекс – 30 000 евро. В стоимость входит:

• Регистрация компании (IBC);
• Юридический адрес на 1 год;
• Услуги регистрационного агента на 1 год;
• Оплата всех государственных пошлин и сборов;
• Подготовка учредительных нормативных документов;
• Комплект корпоративных документов;
• Сопровождение на всех этапах процедуры.

Напомним, что, как недавно стало известно редакции Finance Magnates RU, лишь за прошлый, 2024 год на одном из Коморских островов — Мвали — прописались 119 брокерских платформ, включая многие известные имена. Офшорная регистрация – пожалуй, один из основных исторических атрибутов альтернативной торговой индустрии. Но и в этом, казалось бы, устоявшемся порядке в постоянно происходят существенные «климатические» изменения, вынуждающие многие компании в сфере Форекс покидать теплые места в поисках нового «регуляторного рая».

Читайте больше на нашем Telegram-канале!