Компания iDenfy представила новый инструмент для борьбы с мошенничеством, который позволит выявлять злоумышленников еще до начала основной проверки документов. Теперь в KYC-решение компании встроена верификация по номеру телефона и электронной почте.
Дорогой отсев на поздних этапах
Новая функция призвана решить головную боль многих онлайн-сервисов, особенно в финтехе, iGaming и криптоиндустрии: создание мультиаккаунтов для злоупотребления бонусами, использование поддельных данных и другие виды мошенничества.
Зачастую такие пользователи отсеиваются только на этапе полноценной проверки документов и биометрии, на которую компания уже потратила ресурсы. По словам провайдера, его решение предлагает более дешевый и быстрый «ранний фильтр».
Как это работает
Теперь процесс верификации для пользователя может начинаться не со сканирования паспорта, а с подтверждения контактов.
- Пользователь вводит свой номер телефона или email.
- Система мгновенно отправляет одноразовый код.
- Пользователь вводит код, подтверждая доступ к указанным контактам.
Только после этого запускается стандартная KYC-процедура с проверкой документов. Если же на первом этапе система обнаруживает недействительные контакты или попытку повторной регистрации, она помечает пользователя как подозрительного, что позволяет бизнесу не тратить время и деньги на его дальнейшую проверку.
«Наше решение — это ранний фильтр, который отсеивает мошенников еще до начала основной проверки документов, — комментирует CEO iDenfy Домантас Чюлде. — Подтверждая контакты заранее, мы помогаем бизнесу избавиться от фейковых профилей и снизить риски с первого же взаимодействия».
Мошенничество на подъеме
Потребность в таких инструментах растет. По данным Федеральной торговой комиссии США (FTC), только в 2024 году потребители сообщили о потерях от мошенничества на сумму свыше 12,5 млрд долларов, что на 25% больше, чем годом ранее. Часто атаки начинаются именно с использования поддельных контактных данных.
Новый модуль уже доступен клиентам iDenfy и может быть встроен в существующие процессы онбординга как опциональная функция.
Читайте больше на нашем Telegram-канале!
