Информационное агентство Bloomberg пишет о том, что банки не рады клиентам, работающим в сегменте криптовалют и блокчейна из-за большого количества проблем, связанных с обеспечением соответствия нормативным требованиям.
В обслуживании бизнеса, связанного с цифровыми деньгами, нет ничего противозаконного, просто банки не хотят тратить время и силы на проблемные процессы KYC («знай своего клиента») и тщательные проверки, требуемые регулятором.
Между тем, такая ригидность характерна в первую очередь крупным банкам. Мелкие финансовые учреждения охотно идут на встречу новым клиентам в надежде занять эту пока еще полупустую нишу. Например, Silvergate Bank в Сан Диего в ноябре 2018 года сообщил о том, что доля крипто бизнеса в общем объеме депозитов достигает 40 млрд долларов.
По словам Сонни Сайна, коммерческого директора криптовалютой процессинговой компании BitPay, консультируемой бывшим председателем Комиссии по ценным бумагам и биржам США, компании отказали во многих банках.
Также Bloomberg приводит в качестве примера инвестиционную и торговую компанию NKB Group, работающую в сфере блокчейн-технологий. Ей также с трудом удалось наладить отношения с банками. Глава NKB Бен Себли отметил: «Отказ в базовом обслуживании — это безумие, сдерживающее развитие индустрии и вынуждающее компании проявлять чудеса изобретательности для решения проблемы. Банки слишком перестраховываются».
Даже Мальта, которая позиционирует себя как юрисдикция с мягким и понятным регулированием для криптовалютной отрасли, тоже не может решить проблему с упорным нежеланием банков сотрудничать с компаниями в этой сфере.
Правильно делают что не дают криптовалютному мракобесию развиваться.
Криптовалюты — это хайпы — кидалово — мракобесие.