Крупные банки Объединенных Арабских Эмиратов, которые еще в прошлом году начали блокировать инвестиционные счета россиян, теперь ужесточили свою политику в отношении граждан подсанкционного государства и стали закрывать счета клиентов-россиян.
Банки ОАЭ (включая Дубай) из-за риска вторичных санкций ограничили расчеты с Россией и стали закрывать компаниям и физлицам счета. Об этом «Ведомостям» рассказали три бизнесмена, работающих в ОАЭ, и представитель объединения «Деловая Россия», тенденцию в целом также подтвердили налоговые и юридические консультанты.
«Сейчас банки ОАЭ деньги из России не принимают и в обратную сторону платежи не проводят», — сообщил представитель «Деловой России». «Более того, там продолжают закрывать счета компаниям, собственники которых являются гражданами России, в том числе и по непрозрачным причинам», — добавил он.
Первый из собеседников новостного агентства, владелец инжиниринговой компании, отметил, что, хотя усиление контроля за бизнесом с российским следом происходило на протяжении всего 2023 года, волна «чисток» началась с сентября. «Тогда в крупных банках проходило показательное сокращение счетов с российскими паспортами», – рассказал он. Предприниматель отметил, что в банках второго эшелона к компаниям и физлицам из России тогда отнеслись более лояльно, но сделали это небесплатно. Клиентам приходилось приобретать допуслуги либо увеличивать остаток на счете. Собеседник рассказал, что в одном из банков его компании закрыли счет.
С сентября исчезла возможность платить из России – в том числе в дирхамах, подтвердил другой представитель бизнеса, менеджер экспедиторской компании. Еще один бизнесмен, владелец энергетической компании, добавил, что в крупнейших банках стало практически невозможно открыть счет. Он отметил, что можно договориться в частном порядке с персональным менеджером, но после первой проверки «ты вылетишь как пробка».
«В последнее время действительно прямые корпоративные расчеты между Россией и ОАЭ становятся все более затруднительными. Даже для компаний с российскими бенефициарами, которые не получают деньги из России и не переводят в Россию, усложняется ситуация с банковским обслуживанием», — сказал партнер Б1, Алексей Кузнецов. «Нередки случаи, когда некоторые банки почти по каждой транзакции запрашивают поясняющие документы, могут достаточно долго не проводить платеж, а также могут без объяснения причин отказаться провести платеж или даже в некоторых случаях закрыть счет», — рассказал эксперт.
Тем не менее, тем, у кого уже есть счет в одном из банков ОАЭ, другие банки в целом готовы предоставлять услуги, сообщила партнер департамента налогового и юридического консультирования Kept Ольга Плетнева. «Чтобы открыть счет, как минимум надо вообще никакого отношения не иметь к санкциям, быть готовым к участию в инвестициях, размещению депозитов или остатков на счетах, пояснила она. Кроме этого некоторые банки ОАЭ требуют подписать обязательство не производить расчетов с Россией, например, в течение года», — добавила она.
Напомним, что еще в апреле 2023 года, второй по величине банк в ОАЭ, Emirates NBD, разослал российским клиентам предупреждение о том, что он начнет переводить активы россиян на отдельные счета, куда будут попадать все выплаты по принадлежащим им ценным бумагам. Вывести средства с этих счетов россияне не могут. Это решение было связано с требованием западного депозитария.
В Emirates NBD уточнили тогда, что ограничения введены в соответствии с «директивой ЕС». Исключений для россиян, у которых есть резидентство в ОАЭ, не предусмотрено. ENBD, как европейские и швейцарские банки, которые пользуются услугами депозитариев Clearstream и Euroclear, был обязан выполнить требование депозитария.
Внезапно 🙂