Банковские решения для нерегулируемых брокеров

Специалисты UTIP Technologies, провайдера решений широкого спектра для торговой индустрии, рассказали о банковских решениях, которые подойдут как оффшорным брокерам без лицензии, так и компаниям с лицензиями.

Оффшорные брокеры, зарегистрированные в нерегулируемой юрисдикции (НЮ) часто ограничены в возможностях работы с банковскими счетами. Ряд банков и поставщиков банковских решений не хотят или не могут сотрудничать с островными компаниями из сегмента high-risk, да еще и без лицензии.

Как раз для таких случаев компания UTIP имеет широкую партнерскую сетку из более 15 вариантов банковских решений. География стран, в которых открываются счета: от Венгрии, Латвии и Великобритании до Таиланда, Вьетнама и Сингапура. В сетке есть даже партнеры, которые предоставляют счета в Западной Сахаре.

Дальше мы расскажем о типах банковских решений, которые предоставляют наши партнеры и какие требования предъявляются к брокерам.

Банковские решения и условия предоставления счетов

В зависимости от возможностей партнера можно получить один, два или сразу все три типа счетов: C2B, B2C, B2B. Что касается географии приема платежей: имеются как международные решения — SWIFT, SEPA, так и локальные — Interac (Канада). Для лучшего понимания условий предоставления счетов, приведем несколько примеров.

Примечание: стоимость счетов и условия работы, указанные ниже, могут отличаться от реальных на момент публикации статьи. Для более актуальной информации рекомендуем обратиться к специалисту компании UTIP.

Азия. Счета в Тайланде и Вьетнаме позволяют принимать средства B2B, C2B, B2C через SEPA и SWIFT. Для этого счета потребуется компания-платежный агент или юридическое лицо в Европе, на которое и будет открыт банковский счет. Интересный момент в том, что банк будет знать о бизнесе брокера. Регистрация платежного агента будет включена в стоимость открытия банковского счета, которая составит от 7,000 до 12,000 евро. Зависит от страны банка. Для открытия потребуются уставные документы на каждую компанию: как оффшорную, так и платежного агента, а также документы директора или директоров этих компаний.

Европа. Помимо счетов в физических банках, наши партнеры могут предложить счета в EMI-банках: например, из Латвии или Великобритании. EMI (Electronic Money Institution) банк – это лицензируемая банковская организация, занимающаяся переводом и хранением электронных денег. Транзакции будут сугубо B2B. Требуется оборот от 50,000 долларов США. Из документов потребуется: Certificate of Incorporation, Share Certificate, паспорт, utility bill (UB, счет за коммунальные услуги), а также для некоторых случаев Legal Opinion. Стоимость регистрации такого счета варьируется от 1,000 до 2,000 евро.

В качестве европейского варианта есть счета в Эстонском банке. Схема работы — C2B, B2B, B2C. Банк будет знать про форекс-бизнес брокера. Отдельный платежный агент не потребуется, но желателен. Минимальный депозит — 100 евро. Максимальный лимит — 9,000 евро, но он может быть повышен. Требуется Certificate of Incorporation, Share Certificate, паспорт, UB. Стоимость варьируется от 3,000 евро.

Сингапур. В отличие от европейских вариантов, здесь схема работы более расширена — C2B, B2B, B2C. Банк будет знать про форекс-бизнес брокера. Не потребуется отдельный платежный агент. Помимо стандартных документов (Certificate of Incorporation, Share Certificate), Legal Opinion, а также в отдельных случаях качественный веб-сайт. Стоимость варьируется от 2,000 евро.

Западная сахара. Счет в банке в Западной Сахаре может работать по схеме C2B, B2B, B2C. Банк будет знать про бизнес брокера и при этом отдельный платежный агент не потребуется. В качестве документации потребуется Certificate of Incorporation, Share Certificate, паспорт, UB и, в частности, документ, который должен быть заказан отдельно — Certificate of Good Standing.  Комиссия на ввод — 0,2%, минимальный размер транзакции — 20 евро, максимальной — нет. Комиссия на вывод — 0,15% и минимальный размер вывода — 15 евро, максимального — также нет. Стоимость регистрации составит от 2,500 евро, плюсом годовое обслуживание в 2,500 евро.

Бахрейн. Схема — C2B, B2B, B2C. Банк будет знать про форекс-бизнес брокера. Отдельный платежный агент не потребуется. Комиссия на ввод — 6,5% плюс 25 долларов. Минимальный размер транзакции — 1,000 долларов, максимальной — нет. География принятия платежей – страны GCC-региона, ЛАТАМ, Европа, Азия. Для открытия потребуется — Certificate of Incorporation, Share Certificate, паспорт, UB. Стоимость варьируется от 2,000 евро.

Представленные выше варианты — это лишь часть всех имеющихся банковских решений для брокеров. Мы ежемесячно расширяем партнерскую сетку и следим за обновлениями на рынке, получая все более и более интересные предложения. Если вас заинтересовали представленные варианты или вы хотите узнать о других предложениях компании, или же предложить сотрудничество с новыми решениям, свяжитесь с нами для более предметного диалога.