Системы CRM оказались ценным ресурсом для форекс брокеров. В 2020 году рынки все время находятся в состоянии повышенной волатильности. В этих условиях особенно важно максимально отладить свои бизнес-процессы. Будут ли брокеры больше полагаться на CRM, и стала ли эта технология определяющей успех компании? Редакция Finance Magnates продолжает беседовать с Александром Ивановым директором по развитию бизнеса в XCritical.
«В современных условиях CRM уже не просто система для управления взаимоотношениями с клиентами. Она включает в себя бэк-офис, комплаенс, управление рисками, дилинг, финансы и многое другое. По сути она формирует основной скелет брокерской деятельности.
Инфраструктура XCritical, а также бэк-офис и CRM также включают в себя потрясающие веб-и мобильные торговые платформы (для новичков и экспертов), крипто-обменники и кошельки, интеграцию KYC и многое другое.
Если говорить о различных технологиях, то можно выделить три типа брокеров. Одни используют какие-то «самодельные системы», и они потеряют в долгосрочной перспективе, если конечно они не могут позволить себе колоссальные вложения в разработку.
Это все равно что разрабатывать собственную операционную систему. Возможно, некоторые из крупнейших компаний способны сделать это хорошо, но большинство не смогут создать что-то конкурентоспособное и в конечном итоге будут ограничены из-за собственной нехватки ресурсов.
Никто не помнит операционную систему Nokia для мобильных устройств, поскольку они проиграли Android по тем же причинам.
Другой тип брокеров — это те, которые пытаются интегрировать общие CRM-системы в торговую инфраструктуру: SalesForce, Zoho CRM и другие CRM с MetaTrader 4 или MT5.
Синхронизировать данные очень сложно. Брокерский бизнес уникальный, поскольку у него есть потребность в синхронизации торговых данных в реальном времени. Большинство предприятий, которые полагаются на CRM, не имеют никакого аспекта в реальном времени, это просто «Управление пользовательскими отношениями».
В трейдинговом бизнесе сделки клиентов происходят в режиме реального времени, и продавцам, финансовым отделам и специалистам по комплаенсу очень важно точно знать, что происходит с торговой активностью клиента.
Синхронизация внешних CRM-систем с торговыми инфраструктурами является сложной задачей и, в основном, не стоит этого делать, потому что каждое изменение на стороне торговли требует дополнительной синхронизации и изменений на стороне CRM. Иными словами, этот инструмент не подходит для брокерских задач и его приходится все время дорабатывать.
Третий тип брокеров — это те, кто использует специализированные профессиональные решения, такие как XCritical, чей единственный бизнес заключается в предоставлении CRM и бэк-офиса инфраструктуры для трейдинговых компаний. Они созданы для синхронизации в реальном времени и обмена данными между различными частями системы.
На мой взгляд, в конкурентной борьбе выиграют именно компании, которые используют эти типы решений. Здесь, как и в любом бизнесе: гораздо проще выиграть с подходящими инструментами», резюмировал эксперт.
Материал составлен и опубликован при поддержке международной компании xCritical.
