Рынок движется циклично, и за подъемом непременно последует спад. Если покупать ценные бумаги на пике, то можно понести огромные потери в период коррекции. Короткий момент рыночного ажиотажа вызывает у людей непреодолимое желание приобрести популярный актив. Им кажется, что такая покупка принесет хорошую прибыль и позволит обогатиться в считанные дни, но надежда оказывается ложной. Планируя «запрыгнуть в уходящий поезд», люди часто сталкиваются с огромными убытками.
На пике цены риск коррекционного движения возрастает, и котировка может резко развернуться в противоположную сторону. Чем выше поднимается ценовой график, тем вероятнее смена направленного движения. Ситуация становится крайне опасной, ведь одна ошибка может обернуться масштабными потерями. Сегодня аналитик компании LBLV Максим Захаров расскажет, как поступить трейдеру, который хочет сохранить и увеличить свой капитал. Советы помогут справиться с эмоциями, определить надежные инструменты и доступные способы минимизации рисков.
Период растущего рынка: куда вложить деньги?
Если рыночный игрок не владеет специальными знаниями о биржевых торгах и не готов рисковать собственными финансами, он должен делать упор на сохранении вложенного капитала. Специалисты называют несколько стратегий, позволяющих минимизировать текущие риски:
- Продажа ценных бумаг с последующим получением наличных денег. Средства можно хранить на специальном расчетном счете или приобрести необходимые вещи. В период растущего рынка существует высокая вероятность ускорения инфляционных процессов. Чтобы деньги не обесценивались, стоит сделать желаемое приобретение, вложить их в автомобиль, технику или недвижимость. Повышение цен отмечается даже в секторе потребительских товаров, а потому человеку со средним достатком рекомендуется покупать даже продукты и предметы первой необходимости. Если обналиченные финансовые средства пролежат слишком долго, их реальная стоимость снизится. Хранить деньги на счете брокера или банка выгодно в тех случаях, когда планируется покупка перспективных акций в момент падения цен.
- Перевод финансовых средств в облигации. Если рынок акций на пике, то биржевой игрок может произвести выгодное приобретение долговых бумаг. Бенджамин Грэм – автор книги «Разумный инвестор» – предлагал держать в портфеле 75% облигаций и только 25% акций. Эта схема актуальна для тех, кто предпочитает тихую гавань, желая сберечь вложенные финансовые средства.
- Акцент на защитных акциях. Аналитики LBLV отмечают, что далеко не все компании терпят крах во время экономического упадка. Некоторые бизнес-модели обладают устойчивостью к любым кризисам, и в период глобального спада демонстрируют стремительный рост. К таким ценным бумагам относят акции стоимости. Как правило, это предприятия пищевой промышленности, сельское хозяйство, здравоохранение, электротехника и прочее. Компании могут похвастаться устойчивым спросом на продукцию, а потому успешно реализуют товар даже в самые трудные времена. К примеру, недавний экономический кризис затронул многие отрасли, но производители электроники и медикаментов получили прекрасную выручку. Инвестируя в подобные акции, можно обезопасить себя от резких взлетов и падений.
Выбирая подходящую стратегию поведения, следует уделить внимание ожидаемому уровню доходности. Не стоит надеяться на то, что защитные акции или облигации экономически стабильных стран обеспечат быстрый рост капитала. Определите свои приоритеты и лишь после этого составляйте грамотный инвестиционный портфель. В некоторых случаях имеет смысл диверсификация капитала, покупка ценных бумаг из разных экономических отраслей. Помочь в составлении инвестиционного портфеля могут аналитики компании ЛБЛВ.
Как произвести хеджирование? Советы для новичков
Эта процедура часто используется специалистами, желающими сократить инвестиционные риски. Желая осуществить хеджирование, трейдер акцентирует внимание на продуктах срочного рынка. Он может использовать фьючерсы или опционы, ведь они позволяют совершать сделки в обе стороны. Если ценная бумага находится на пике и возникает высокая вероятность коррекции, то имеет смысл выставить фьючерсный контракт на продажу. При падении курсов инвестор понесет минимальные потери, после чего продолжит зарабатывать на мощном ценовом движении.
Хеджирование является более выгодным вариантом, чем продажа акции с последующим откупом по более выгодной стоимости. Специалисты выбирают эту процедуру по ряду причин:
- На фьючерсном рынке существуют низкие комиссии, которые не влияют на итоговый результат биржевых торгов.
- Инвестор, который претендует на налоговую льготу, не должен продавать ценную бумагу в течение трех лет.
- В некоторых случаях фьючерсы торгуются чуть дороже базового актива. Покупая правильные контракты, трейдер может заработать даже на откате цен.
Если ожидается падение не конкретного инструмента, а целого финансового рынка, то можно открыть короткую позицию по одному из ключевых индексов. Аналитики LBLV советуют выбрать нужную страну или отрасль, в которой предполагается спад. Проанализируйте предыдущее движение котировок и выставьте ордер против существующего тренда. Таким образом, инвестор убережет свой капитал даже в случае глобальных коррекций.
