Защитные акции становятся особенно популярными в период рецессии. Когда рынок находится в трудной ситуации, его участники стремятся сохранить вложенный капитал путем инвестиций в надежные активы. Ценные бумаги крупных корпораций становятся тихой гаванью для инвестора. Они обеспечивают небольшой заработок при стабильном росте котировок. Финансовый аналитик LBLV, Рита Котова, рассказывает, стоит ли покупать защитные акции, и чем они отличаются от обычных.
В чем особенность защитных акций?
Специалисты делят ценные бумаги на разные виды. Они выделяют дивидендные активы, спекулятивные, цикличные и прочие. В отдельную категорию относят инструменты, используемые для сохранения вложенного капитала. Каждый инвестор должен знать, что такое защитные акции, как их использовать и в каких случаях стоит покупать. Это особые ценные бумаги, которые демонстрируют минимальную реакцию на рыночные колебания и помогают уберечь депозит от крупных убытков.
К безопасным инструментам относят акции крупных корпораций. Такие эмитенты выпускают популярный продукт, который пользуется стабильным спросом на мировом рынке. Примечательно, что товар должен приносить выручку вне зависимости от рыночной ситуации,
даже в самые трудные экономические периоды. Не существует полностью независимых компаний, однако некоторые производители подвержены шокам в гораздо меньшей степени. Именно их ценные бумаги становятся «тихой гаванью» для инвестора, отмечают аналитики LBLV.
Защитные акции – это финансовый инструмент, уберегающий инвестиционный портфель от негативного влияния внешних факторов. Эти активы рекомендуется покупать на долгосрочный период. Они снижают доходность капиталовложений в краткосрочной перспективе, однако способствуют защите капитала во время кризиса. Желая сохранить определенное соотношение рисков и доходности, инвестор должен производить ребалансировку, продавать и покупать некоторые активы.
Стоит ли использовать защитные акции 2022?
В мире не существует идеальных финансовых активов, но с пониманием достоинств и недостатков каждого инструмента вкладчик сможет собрать оптимальный портфель. Среди главных преимуществ защитных акций в ЛБЛВ называют:
- Стабильность котировок. Стоимость таких ценных бумаг практически не зависит от волатильности мирового рынка. Во время экономического кризиса цена способна оставаться неизменной или повышаться. В качестве примера можно привести эмитента, который занимается добычей золота. Как известно, этот драгоценный металл дорожает в трудные экономические периоды. Соответственно, прибыль компаний и стоимость их ценных бумаг поднимется.
- Защита от растущей инфляции. Обесценивание денег является неизбежным процессом, но некоторые финансовые активы помогают сохранить капиталовложения. Как правило, такие бумаги растут по мере увеличения инфляции. Они покрывают потенциальные убытки, связанные с обесцениванием национальной валюты.
- Минимальный уровень волатильности, устойчивость к ценовым колебаниям. Финансовые активы не демонстрируют резких взлетов или падений. Их котировки достаточно легко предугадать, а потому инвестор защищен от крупных убытков.
- Высокая ликвидность, которая позволяет легко купить или продать финансовый инструмент. Торгуя этими ценными бумагами, человек никогда не столкнётся с отсутствием контрагентов.
Главным недостатком в LBLV называют низкий уровень доходности защитных активов. Акции крупных и стабильных корпораций приносят всего несколько процентов годовых. Этого хватает для покрытия инфляции, однако чрезвычайно мало для заработка. Если инвестор намерен быстро обогатиться на финансовых рынках, ему рекомендуется выбирать более прибыльные инструменты.
Как правильно использовать надежные активы?
Как известно, заранее предугадать экономический кризис фактически невозможно. Если биржевой игрок опасается крупных убытков, он должен заблаговременно подобрать лучшие защитные акции. Добавляя такие активы в свой инвестиционный портфель, он обеспечивает лучшее сочетание надежных и прибыльных инструментов. Для сохранения устойчивого эффекта ему придется настроиться на долгосрочное инвестирование. Быстрая перепродажа финансовых инструментов не принесет ожидаемого результата.
Долевое участие защитных акций в кризис напрямую зависит от выбранной стратегии. Если участник мирового рынка предпочитает быстрый заработок, то он может приобрести минимальное количество безопасных ценных бумаг или обойтись без них. Тот, кто настроен на стабильный заработок в течение многих лет, должен уделить особое внимание защитным активам. Для сохранения и постепенного приумножения стартового капитала рекомендуется приобрести ценные бумаги из разных экономических отраслей.
Ребалансировкой портфеля называется специальная процедура, которая заключается в восстановлении исходного соотношения прибыльных и безопасных активов. Инвестор должен просматривать баланс и отслеживать его изменение. Если во время кризиса долевое участие защитных акций изменится, его придется восстановить путем покупки или продажи бумаг. Аналитики компании LBLV рекомендуют производить ребалансировку инвестиционного портфеля примерно раз в год.
