Что же выбрать инвестору, RAMM-счет или ПАММ-сервис?

Редакция Forex Magnates Russia продолжает публиковать материалы и заметки, предоставленные профессионалами торговой индустрии, в рамках своего проекта «Открытый микрофон». К команде наших блогеров сегодня присоединился эксперт Александр Орлов из брокерской компании Esplanade Market Solutions, который расскажет о сервисе RAMM и сравнит его с, популярным среди российских трейдеров, ПАММ-счетом.

Что же такое RAMM-счет?

Торговать или все же инвестировать!? Извечный вопрос для многих начинающих… Не так давно новичкам, да и иной раз опытным профессионалам приходилось выбирать между двумя вариантами заработка на финансовых рынках. Конечно профи успешно могли совмещать эти два вида деятельности, отслеживая параллельно несколько типов счетов: торговый счет, ПАММ-счет или используя сервис копирования сделок, например. Однако начинающим было очень сложно сразу разобраться со всеми возможностями и хитросплетениями, которые открывают финансовые рынки. Но технологии в нашем мире никогда не стоят на месте. Все течет, все изменяется, как говорили наши предки. Вот и сейчас тот самый извечный вопрос окончательно ушел в прошлое. Ответом на него оказался RAMM-счет.

RAMM расшифровывается как Risk Allocation Management Model, что переводится как Модель Управления Распределением Рисков. Это новейшая модель управления рисками, и продуманный метод распределения прибыли между трейдером и инвестором. Но, чтобы лучше понять, что такое RAMM-счет, нужно определить его основные особенности. Данный тип счета создан для тех, кто хочет в одном сервисе получать все необходимые инструменты для торговли и инвестирования. Инвестор, который вкладывает свои средства, сохраняет над ними полный контроль, лично устанавливает недельный или дневной объем допустимых потерь и может не сомневаться, что управляющий трейдер при этом за эти рамки не выйдет. При этом на данном счете можно абсолютно свободно совершать и торговые операции, например, параллельно с инвестированием. Таким образом RAMM-счет обладает рядом неоспоримых преимуществ как для инвесторов, так и для трейдеров. Особенно для начинающих!

• Вложенные Вами средства содержатся на Вашем счете, и кроме Вас никто не может их снять.
• Одного счета Вам вполне достаточно для работы на финансовых рынках как в качестве инвестора, так и трейдера.
• У Вас, как у инвестора есть возможность вкладывать в одну и ту же торговую стратегию, но с различным соотношением риска к прибыли.
• Благодаря гибкому мониторингу торговых систем Вы как инвестор можете самостоятельно оценить прибыли и возможные риски.
• На протяжении всего времени торговли инвестор имеет возможность менять риски, выводить определенную часть сбережений или увеличивать объем инвестиций.
• Вы можете самостоятельно определить сумму допустимых потерь для управляющего трейдера на неделю, и указанный Вами порог не может быть им превышен.
• Система RAMM-счета самостоятельно рассчитывает нужный объем сделки согласно заданных Вами параметров.
• При помощи постоянного мониторинга стратегий Вы, как инвестор, можете оценить прибыльность и стиль торговли управляющего трейдера.

Одними из первых RAMM-счета были внедрены компанией Esplanade Market Solutions. Путь их внедрения хоть и оказался достаточно тернистым, но тем не менее очень увлекательным. Спустя лишь месяц после запуска данного сервиса его успели по достоинству оценить более ста трейдеров из разных уголков России и стран СНГ. Практически сразу после запуска RAMM-счетов к нам зашли семь управляющих трейдеров с различными торговыми стратегиями. На текущем этапе наши партнеры и коллеги из Украинской компании IT INVEST WEALTH MANAGEMENT начинают активно переносить в RAMM-счета свои торговые и инвестиционные стратегии.

Что общего между RAMM-счетом, ПАММ-счетом и сервисами копирования сделок?

В целом RAMM-счета вобрали в себя лучшее от инвестирования в ПАММ-счета и сервисов копирования сделок, но в то же самое время они практически лишены тех недостатков, с которыми часто приходилось сталкиваться как трейдерам, так и инвесторам.

• Управляющий трейдер получает вознаграждение, когда торгует прибыльно. В RAMM-счетах так же, как и в ПАММ-счетах доход трейдера формируется из процента прибыли инвесторов, поэтому автоматически управляющий мотивирован на прибыльную торговлю. В сервисах копирования сделок вознаграждение трейдера далеко не всегда зависит от его прибыльной торговли. Может определяться выбором тарифного плана, например.
• Копирование стратегий управляющих трейдеров происходит полностью. Сервисы копирования сделок, как правило, предоставляют возможность избирательного копирования, а также возможность использования коэффициентов при определении размера позиции во время копирования. В результате возможна парадоксальная ситуация: инвестор получает убыток, а трейдер получает прибыль. В то же время ПАММ-счета и RAMM-счета осуществляют полное копирование сделок трейдера, как следствие в плюсе остается как управляющий трейдер, так и его инвесторы.
• Исполнение сделок у трейдера и инвесторов происходит мгновенно. Сделки в сигнальных сервисах копируются пусть с небольшой, но задержкой. Но даже небольшая задержка может привести к худшим ценам исполнения ордеров, что особенно актуально для торговых систем, так или иначе связанных со скальпированием. В этом случае ситуация повторяется. Вы, как инвестор можете получить убытки, в то время как трейдер заработает. В ПАММ и RAMM-счетах открытие сделок происходит по одной цене, как у трейдера, так и у его инвесторов.

В чем различия между RAMM-счетом, ПАММ-счетом и сервисами копирования сделок?

• Инвестор держит под своим контролем агрессивность используемой трейдером стратегии. В RAMM-счетах существует возможность выбора для стратегии соотношения доходности к риску. При этом все сделки управляющего копируются пропорциональными объемами и с соблюдением правил стратегии управляющего.
• В любой момент времени инвестор может остановить инвестирование и вывести свои средства. Это уникальная возможность, она никогда ранее не применялась в ПАММ-счетах, но активно использовалась в сервисах копирования сделок. В RAMM-счетах она реализована полностью. Инвестор может в один миг остановить инвестицию и снять свои средства, при этом от управляющего трейдера действий не требуется. Все открытые позиции на рынке будут автоматически закрыты, а выход одного инвестора никак не повлияет на результаты торговли и распределении прибыли между остальными инвесторами;
• У стратегии управляющего трейдера встроен контроль рисков. ПАММ-счета, как правило, предоставляют инвесторам функцию контроля рисков. Т.е. инвестор может указать размер просадки, при достижении которого произойдет принудительное закрытие всех открытых позиций. Но, здесь таятся подводные камни. Инвестор далеко не всегда имеет представление о нюансах стратегии управляющего, как следствие довольно тяжело определиться с выбором уровня риска. Пример: инвестор консервативен и установил ограничение потерь на уровне 10%, управляющий при этом торгует успешно, но просадка по его системе может достигать 25%. В результате история повторяется. Инвестор получает убытки, а трейдер зарабатывает.
• В RAMM-счетах контроль рисков автоматически встроен в стратегию трейдера. Трейдер обязательно выставляет стоп-лосс при открытии позиций, при этом невозможно увеличить размер стоп-лосса, если сделка уже открыта. Также инвестором применяются дневные и недельные лимиты, которые не позволят управляющему трейдеру торговать дальше в случае достижения данных лимитов за указанный промежуток времени. Вечером пятницы происходит автоматическое закрытие всех позиций для защиты от гепа при открытии рынка на следующей неделе.

Начать торговать и инвестировать одновременно, и с минимальными временными затратами, используя RAMM-счет, теперь стало проще, чем когда-либо!

«Открытый микрофон»

форекс магнатесДорогие друзья, читатели, подписчики и гости информационного ресурса Forex Magnates Russia, приглашаем вас принять участие в проекте «Открытый микрофон» — публикации блогов на странице нашего русскоязычного вебсайта ru.financemagnates.com. Присылайте ваши идеи и материалы для публикации и высказывайте свое мнение с нашей трибуны. Если вы хорошо знакомы с текущей ситуацией на торговых рынках, опытный участник индустрии, специалист в своем деле, поделитесь своими знаниями с другими! Мы предлагаем широкий спектр вопросов для обсуждения: макроэкономика, форекс, торговые тенденции, управление рисками, психология трейдинга, технический и фундаментальный анализ, геополитика финансового мира, финансовые организации, регуляция и многое другое.

Желающих просим обращаться по электронному адресу: russia@forexmagnates.com или vadims@financemagnates.com.