Сейчас, когда мы переживаем глобальные изменения в мировой экономике, самое время поучиться у тех, кто кажется довольно устойчивыми к любым кризисам — у форекс-брокеров. Сергей Востриков, коммерческий директор UpTrader, рассказывает, как форекс-брокеры зарабатывают и экономят в период кризиса.
В середине 2019 года по данным Банка международных расчетов (BIS) ежедневный оборот на рынке Форекс составлял 6,6 трлн долл. К концу 2020 года дальнейший рост внутридневного оборота может достигнуть 10 трлн долл. Эксперты прогнозируют дальнейший рост валютного рынка по экспоненте благодаря глобализации и популяризации идеи удаленного заработка. В этих условиях брокерский бизнес довольно перспективен в сравнении с традиционным, который легко выбивают из равновесия неизбежные экономические флуктуации и кризисы.
Как зарабатывает форекс брокер?
Форекс брокеры предоставляют физическим лицам доступ к мировому валютному рынку. За это они берут комиссию с объемов торговли и спредов.
Комиссии за объемы совершаемых сделок варьируются в зависимости от инструментов (валютных пар) и «жадности» компании. В среднем комиссия составляет около 5 долл. на объем сделки в 100 тысяч долларов.
Некоторые брокеры работают без комиссий, и их основной доход складывается из спредов при торговле валютами – разницей между покупкой и продажей. В отличие от обменников, у форекс брокеров спреды гораздо уже. Так, если по курсу обменника в паре EUR/USD покупка доллара возможна по курсу 1.03, а продажа — 1.15, то спред составит 0,12. При объеме сделки в один лот (100,000 долл.), сделка «съест» 12,000 долл.
У брокеров благодаря выходу на крупных провайдеров ликвидности спреды составляют малые доли цента. Например, для той же пары EUR/USD спред может быть всего лишь 0,00005 долл., то есть в 2,400 раз меньше чем в обменнике. Так трейдеры могут торговать огромными объемами, при этом платя небольшую комиссию.
Доход брокера — разница между спредом провайдера ликвидности и конечным спредом для трейдеров. Поэтому крайне важно найти провайдера ликвидности с наиболее узкими спредами, чтобы можно было расширить их, оставаясь конкурентоспособным. Зарабатывающие на спредах брокеры заинтересованы в профессионалах, которые совершают большие объемы, тем самым принося прибыль.
Есть также in-house брокеры, которые сами выступают контрагентами по сделкам клиентов без участия крупных маркет-мейкеров. В этом случае компания зарабатывает на «сливах» депозитов клиентов. Это порой смущает трейдеров тем, что брокер заинтересован в проигрыше трейдера. Несмотря на это, для некоторых трейдеров, использующие высокочастотную торговлю, в таких условиях торговать оказывается даже проще, потому что сокращается время исполнения сделок.
К сожалению, на рынке встречаются случаи злоупотребления брокерами этой схемой, когда они дают клиентам нерыночные котировки. Такие компании долго не живут, зато честная работа даже по схеме in-house — вполне прибыльна и без манипуляций с котировками.
Впрочем, всегда есть риск того, что профессиональные трейдеры разорят компанию крупным выигрышем, и для такого случая необходимо проводить взвешенный риск-менеджмент. Например, использование гибридной модели, когда риски по большим клиентам брокер хеджирует, передавая их сделки более крупным брокерам, а торгующих мелкими объемами оставляет у себя.
Брокеры как правило комбинируют источники получения дохода от клиентской торговли, и редко выбирают что-то одно. В среднем, оборот у небольшого брокера составляет порядка 200 миллионов долларов в месяц.
Как сэкономить на старте?
Инвестиции в форекс-бизнес могут достигать 500,000 долл. только на первом этапе, а построение бизнеса может занять годы. Однако есть способы существенно сэкономить и оптимизировать процесс запуска форекс компании.
Торговая платформа
Основной инструмент брокера — торговая платформа. Покупка лицензии на использование самых популярных платформ MetaTrader 4 и MetaTrader 5 начинается от 60,000 тыс. долл. в год. Однако сейчас есть способы значительно сэкономить. Вместо покупки лицензии на торговый терминал достаточно купить White Label MetaTrader 4 или MetaTrader 5 у финтех-провайдера, который за небольшую абонентскую плату позаботится обо всем: от обеспечения ликвидностью до настройки торговых условий.
Брокерская лицензия
Наличие лицензии у авторитетного регулятора как правило вызывает доверие и привлекает трейдеров. Поскольку брокеры работают через интернет по всему миру, регистрация компании возможна в любой юрисдикции, где лицензия стоит недорого или не требуется вообще. Лицензия в таких регионах как Евросоюз по цене варьируется от 70,000 долл. до 1,2 млн, а срок ее получения может растянуться до двух лет. Но и здесь можно избежать крупных расходов, обратив внимание на офшоры, где есть варианты получения лицензий за 2 недели и всего за 1,500 долл.
IT инфраструктура
Еще 7-10 лет назад единственным способом войти в брокерский бизнес было наличие гигантских вложений. Они требовались, в том числе, для строительства всей бизнес-инфраструктуры: CRM, личный кабинет трейдера, прием и обработка платежей, маркетинговые инструменты по привлечению клиентов.
Но прогресс не стоит на месте, современный мир IT — это мир облачных решений. С ними стоимость запуска брокера можно сократить до 10,000 долл. с абонентской платой от 1,000 долл. за обслуживание всей инфраструктуры, включая мобильное приложение. А время на запуск сократить до пары недель.
Современным компаниям остается лишь заниматься продажами и маркетингом. Последнее, впрочем, также может быть до определенной степени автоматизированным программными решениями специализированных IT-компаний.
Глаза боятся — руки делают
Компания UpTrader помогает форекс-бизнесам более 10 лет. На сегодня более миллиона трейдеров пользуются ее софтом у десятков брокеров. Сергей Востриков констатирует: «Дешевле и быстрее приобрести White Label решения, чем покупать лицензию на торговые платформы, создавать собственную CRM и автоматизировать бэк-офис. Для сравнения, UpTrader запускает полноценную CRM c функциональным бэк-офисом и брендированием личного кабинета трейдера за один день за 1,000 долл. В то время как создание собственного личного кабинета трейдера занимает от 6 месяцев и даже при жесткой экономии обойдется бизнесу как минимум в 30,000 долл. И это без учета обслуживания и развития инфраструктуры и зарплат специалистам после запуска».
В случае с CRM UpTrader, всего за 1,000 долл. в месяц брокер получит не только продукт, но и команду, которая предоставляет как рутинную техподдержку, так и работает над дополнительными возможностями программ.
UpTrader CRM особенно популярна благодаря трем ключевым и взаимосвязанным интерфейсам: администратор, бэк-офис и кабинет трейдера. Команда кастомизирует и брендирует их под каждого брокера, настраивая необходимые условия для трейдеров и партнеров, бонусы, комиссии, а также обеспечивает глубокой аналитикой по клиентской активности.
Также UpTrader предлагает White Label торговых платформ MetaTrader 4 и MetaTrader 5, веб-терминал, копитрейдинговые сервисы, крипто-гейты, а также юридическое сопровождение и техподдержку.
Итак, если задача — создать брокера с нуля или существенно снизить расходы на его работу, то первые инструкции уже есть. Не бойтесь доверять профессионалам и передавать ключевые функции вашего бизнеса на аутсорс.
