В этом году в индустрии трейдинга произошло немало знаковых событий. Эксперты провайдера торговых технологий Match-Trade Technologies поделились своими знаниями и инсайтами о том, в каком направлении будет развиваться индустрия.
Алексис Друссиотис (Alexis Droussiotis), руководитель платформы Match-Trader, выступил модератором дискуссий на тему «Решения для торговых платформ: уроки прошлого и планирование будущего» на саммите Finance Magnates 2023 в Лондоне (FMLS:23). Дискуссия была посвящена направлениям развития торговых платформ в свете исторических тенденций и актуальных проблем. В ней также приняли участие Джей Мауджи, управляющий директор Infinox, Ран Штраус, генеральный директор Leverate, и Алексей Куценко, генеральный директор и основатель Tools for Brokers.
Текущие проблемы
Проблемы, связанные с рынком, затрагивают в основном брокеров. Джей Мауджи отметил, что наиболее сложными и актуальными оказались технологические задачи. Переключаться между технологическими стеками довольно сложно, поэтому брокерам важно не ошибиться, выбирая подходящую платформу.
Совершенно очевидно, что торговые технологии эволюционируют в направлении мобильности и легкого доступа с любых устройств. Этот тренд обусловлен запросами трейдеров и тем, что предлагают поставщики решений. Чтобы повысить свои шансы на успех, трейдеры ищут платформы, где можно торговать различными активами, диверсифицируя свои портфели.
Отрасль также становится более требовательной, поскольку количество инструментов, доступных на рынке, систематически увеличивается. Этот фактор усложняет жизнь всем участникам торгового процесса. Среди поставщиков технологий растет конкуренция, а брокерам все сложнее выбрать подходящую платформу из существующего многообразия. Трейдерам приходится приспосабливаться к различным системам, если они работают с несколькими брокерами.
Разработка по запросу
Во время дискуссии возник интересный вопрос. В какой степени развитие торговых платформ обусловлено отзывами пользователей? Насколько поставщики технологий опираются в своей работе на ожидания и потребности трейдеров? Участники дискуссии в некоторой степени согласились с тем, что, следуя за трендами, поставщики предлагают трейдерам надежное ценностное предложение. Инструменты должны быть актуальными и соответствовать требованиям рынка.
Однако, казалось бы, вместо того, чтобы развиваться в соответствии с ожиданиями клиентов, эволюция торговых платформ должна определяться новаторскими решениями поставщиков. Таким образом она будет основана на возможностях технологического стека и долгосрочным видением экспертов в этой отрасли. Это позволит гарантировать стабильность и возможность удовлетворения будущих потребностей брокеров и трейдеров.
Несомненно, нужно учитывать тренды, которые формируют ожидания клиентов, но при этом помнить, что они недолговечны.
Можно ли быть слишком инновационным
Также было интересно поразмыслить о масштабах инноваций, которые не отпугивают пользователей. Поскольку привычка становится второй натурой, и в течение многих лет большинство брокеров и трейдеров работали с тремя ведущими платформами, многие клиенты просто привыкли к конкретным алгоритмам и решениям. Более того брокеры и трейдеры уже настроили экосистемы инструментов вокруг выбранной ими платформы.
Небольшие компании не могут позволить себе собственные разработки. При создании платформ требуется вложиться не только в разработку, но и в рекламу. Нужно убедить пользователей привыкнуть к совершенно новому инструменту. Такие затраты способны позволить себе только крупные и богатые компании. Но даже для них успех не гарантирован. Как поделился Джей Мавджи, Infinox столкнулся с этой проблемой и потерпел неудачу. Три года назад они запустили авторское решение IXO. На разработку и рекламу платформы ушло много времени, сил и ресурсов, все это рассматривалось как долгосрочные инвестиции. Через некоторое время выяснилось, что изменить привычки трейдеров и убедить их использовать новый инструмент очень сложно. Проект пришлось закрыть.
Разнообразные ожидания
У разных групп трейдеров формируются различные ожидания, которые невозможно удовлетворить при помощи единого стандартизированного решения. Специализации становятся все более распространенными трендом: брокеры делают ставку на конкретного клиента. Например, молодые трейдеры, особенно новички и поколение Z, предпочитают более упрощенные и геймифицированные платформы. До них проще достучаться через рекламу и построить с ними долгосрочное взаимодействие. В то же время этой группе требуется больше инструментов для анализа, поскольку они еще не слишком хорошо разбираются в рынке.
Между тем более опытные и обычно состоятельные бизнес-клиенты, как правило, предпочитают мобильные решения. Они позволяют им максимально полно использовать свои глубокие знания рынка и самодостаточные стратегии. Необходимо отметить, что специализации в основном видны на фронт-эндах, в то время как бэк-энд трейдинга обычно остается неизменным.
Серверная лицензия против White Label
У поставщиков технологий также два типа клиентов. Первые не хотят задумываться о технологиях. Их в основном интересует деловая часть, и решение — это исключительно их инструмент на пути к успеху. Что они охотно подписываются на готовые решения «из коробки». Поставщикам технологий стоит учитывать эту особенность и предлагать им торговые решения в рамках модели White Label.
Другой тип клиентов — это те брокеры, которые хотят контролировать все технологии и данные. Они не ограничиваются лишь деловой стороной вопроса. В эту группу входят в основном крупные компании, которые обладают надлежащими ресурсами, инфраструктурой и средой для обслуживания своей платформы. Для них поставщики технологий обычно предлагают модель серверной лицензии, которая дает полный, единоличный контроль над торговым решением.
Что касается интеграции в проприетарную экосистему, этот подход также может быть диверсифицирован. Поставщики технологий могут выполнять интеграцию самостоятельно, тогда это уже целый отдельный проект. Интеграция рассматривается, как способ расширить собственную экосистему решений, предлагаемых клиентам. Однако в последнее время пользуется популярностью подключение через сторонние API. Таким образом, поставщики технологий позволяют другим интегрироваться в их экосистему с минимальными усилиями.
Разнообразные требования клиентов являются важным сигналом для поставщиков технологий, которые хотят сделать свое предложение максимально универсальным.
Торговые платформы через 5 лет
Всегда следовать за трендом невозможно, потому что он развивается волнообразно, заставляя бизнес все время догонять тенденции. Однако удовлетворение потребностей помогает брокерам наилучшим образом обслуживать клиентов, привлекать и удерживать их.
Эксперты ожидают, что через 5 лет мобильность все еще будет доминирующим трендом, определяющим направление развития платформ. Наблюдая за ростом числа мобильных сделок в годовом масштабе, можно предположить, что эта тенденция определенно укрепится. Она подтянет за собой тренд на создание кросс-платформенных решений.
Еще одна определенная тенденция, которая будет набирать обороты в последующие годы, — это применение машинного обучения. Эти механизмы обеспечивают много ценной обратной связи для всех заинтересованных сторон: поставщиков технологий, брокеров и трейдеров. ИИ позволяет отслеживать поведение, тенденции и стратегии, предлагая направления развития технологии. Кроме того, он помогает брокерским компаниям анализировать потребности своих клиентов. Трейдерам ИИ-инструменты помогают лучше понять рынок и открыть для себя новые стратегии и возможности.
Читайте больше на нашем Telegram-канале!
