С первого числа текущего месяца в России вступил в силу Закон «о Форекс», предназначенный регулировать отечественный внебиржевой рынок. Вопросы интеграции индустрии в новом правовом поле постоянно обсуждаются в СМИ, и основной вывод напрашивающийся из всего сказанного и сделанного со сих пор – российский рынок пока не готов к резким переменам. Особенно, и вопреки прогнозам, российский банковский сектор выделяется своим нежеланием поддержать новые реформы и выбирает обходные пути к все тому же отечественному потребителю. Не исключением стал и второй по величине российский банк ВТБ.
«Форекс»? Нет, «Международный валютный рынок»!
Инвестиционное крыло банковской группы, компания ВТБ 24, один из крупнейших участников российского рынка банковских услуг, входящая в международную финансовую группу ВТБ и специализирующаяся на обслуживании физических лиц, индивидуальных предпринимателей и предприятий малого бизнеса, предлагает клиентам основные банковские продукты, принятые в международной финансовой практике, в том числе и торговые услуги на рынке «Форекс». Вернее, предлагала до недавнего момента. Теперь, изменив в корне терминологию, ВТБ 24 предлагает торговлю на «международном валютном рынке». Таким образом, вместо того чтобы подать в Банк России заявку на получение лицензии форекс-дилера, как это предполагает новый Закон «о Форекс» в России, ВТБ «ушел» с отечественного рынка Форекс, по примеру многих своих коллег и конкурентов, но не физически, а юридически.
И если до недавнего момента на сайте компании говорилось: «ВТБ24 осуществляет круглосуточное обслуживание арбитражных конверсионных операций физических и юридических лиц на межбанковском валютном рынке (FOREX)», то теперь это звучит как «Торговля на международном валютном рынке», без какого-либо упоминания определения «форекс». Что касается лицензирования, то на сайте компании, на текущий момент, говорится: «Деятельность ВТБ 24 (ПАО) осуществляется в соответствии с генеральной лицензией Банка России № 1623 от 29.10.2014 г., а также «Проводить валютные операции на международном валютном рынке с физическими и юридическими лицами на территории РФ имеют право только банки с валютной лицензией Центрального банка России. На них распространяются все нормативные акты Центробанка, а на отношения между банком и клиентом — нормы гражданского законодательства. Поэтому, работая на международном валютном рынке через российский банк, вы получаете 100% гарантию сохранности средств, размещенных на вашем счете, и находитесь под защитой российских законов».
«Форекс-дилер»? Нет, «Маркет-мейкер»!
Но, как уже говорилось, просьбу на получение лицензии форекс-дилера, согласно Закону «о Форекс» № 460-ФЗ (вступил в силу с 1 января 2016 года), представитель ГК ВТБ в Центробанк до сих пор и не подавал. Но продолжает предлагать, от лица российской компании, согласно новой терминологии «будучи одним из ведущих маркет-мейкеров международного валютного рынка» (вместо форекс-брокера ранее) следующие услуги: прямой доступ к торгам на валютном рынке; возможность совершать операции с использованием интернет-торговых систем MetaTrader 5 и OnlineBROKER, профессиональных систем Reuters Dealing 3000 и EBS, а также по телефону; наличие котировок по 32 валютным парам, в том числе USD/RUB и EUR/RUB (рублевые пары не доступны в MetaTrader 5); консультации дилеров и аналитиков банка по рыночной ситуации; бесплатную установку и техническую поддержку системы MetaTrader 5 и OnlineBROKER и прочее. Для того чтобы стать клиентом банка и начать работать на международном валютном рынке, нужно заключить договор о «проведении конверсионных арбитражных операций», что кроме слова «форекс» практически полностью соответствует прошлой терминологии банка ВТБ еще в декабре 2015 года («Чтобы начать работать на рынке FOREX (Форекс), вам следует заключить договор о проведении конверсионных арбитражных операций и оформить необходимые документы», говорилось в декабре). Между тем, ранее, но не сегодня, банк также упоминал предоставляемое клиенту максимальное кредитное плечо до 1 к 200, кстати запрещенное новым Законом, вернее ограниченное до 1:50.
ВТБ24 будет создавать дочернюю компанию форекс-дилера
Редакция Forex Magnates Russia обратилась к представителям компании ВТБ 24 за разъяснениями о том, как банк ВТБ отреагировал на правовые изменения во внебиржевой сфере. В частности, готовится ли ВТБ 24 подавать заявку в Банк России на получение лицензии форекс-дилера; с чем связано изменение терминологии на сайте; как вышеуказанные изменения скажутся на работе компании ВТБ 24 и на обслуживании клиентов.
В пресс-службе компании ВТБ 24 прокомментировали в ответ на запрос следующим образом: ««С 1 января 2016 года, согласно законодательству РФ, российские банки не предоставляют услугу проведения операций на рынке Форекс. Клиенты торгуют на биржевом рынке, валютной секции Московской биржи, а также имеют возможность осуществлять конверсионные операции. ВТБ24 будет создавать дочернюю компанию форекс-дилера».
Российские банки предпочитают более теплые страны
Итак, банк ВТБ предлагает лишь осуществление конверсионных операций. Кроме того, будет создан другой форекс-брокер. По-видимому, международный (или офшорный), по примеру коллег, чтобы осуществить перевод своих клиентской базы «за рубеж», то есть за пределы отечественного правового поля. Напомним, что брокер Альфа-Форекс из банковской группы Альфа-Банк, один из старейших отечественных форекс-брокеров, осуществил переход в юрисдикцию CySEC республики Кипр еще в прошлом году, в течение переходного периода до конца 2015 года. Также поступил и Нефтепромбанк, проработав на российском рынке форекс два десятка лет, не пошел в ЦБ РФ, а перевел клиентов в свою дочернею компанию NPB FX, зарегистрированную в Белизе (офшоры). Далее, Сбербанк выбрал несколько иной, оригинальный способ не подпадать под действие Закона «о Форекс», но все же не упускать из рук потенциал внебиржевого рынка. Сбербанк выступил инвестором международного брокера социального трейдинга, eToro, предлагающего свои услуги на российском рынке от лица зарубежной организации. Кроме того, стоит отметить и единственного лицензиата мегарегулятора — форекс-дилера ФИНАМ из одноименной банковской группы. Несмотря на то, что данный брокер первым подал заявку и первым получил одобрение Центробанка, у него имеется и запасной «зарубежный» вариант в лице международного, европейского, дочернего форекс-брокера WhoTrades.
А нужен ли Закон «о Форекс» в России?
Подведя итог, на лицо нежелание российского банковского сектора принимать Закон «о Форекс» в его текущей интерпретации. И явно требование минимального уставного капитала — это не то, что останавливает банки на пути в ЦБ РФ. Закон позволяет российскому потребителю выбирать с кем работать, так, что вопрос о конкуренции между юрисдикциями особенно обострился, и очевидно российские банки понимают это по-своему. ВТБ нашел оригинальный способ «пережить» переходный период, попросту изменив терминологию, но его намерения указывают на более существенный вывод, напрашивающийся из поведения целого сектора – отечественная форекс-юрисдикция пока неконкурентоспособна.
Маразм! Кто написал этот Закон и каким местом думали? Получается на рынке форекс не будет отечественных компаний. Не будет и налогов, уплаченных в бюджет.