Британский регулятор опубликовал письмо для руководителей лицензированных поставщиков финансовых услуг на рынке CFD, в котором отметил ряд проблем, связанных с привлечением клиентов и раскрытием рисков. Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) проанализировало ряд процедур, используемых брокерами CFD, чтобы расширить свою клиентскую базу.
Кроме того, специалисты Управления на примере десяти брокеров изучили, как оценивается соответствие клиента особенностям торговли CFD, и как раскрываются риски, связанные с этим видом деятельности. Результаты этих проверок и побудили регулятора опубликовать письмо с рекомендациями для лицензированных компаний.
В частности, изучая политики брокерских фирм, в FCA обнаружили, что некоторые брокеры используют для оценки соответствия клиентов процедуры, не отвечающие требованиям и правилам, изложенным в нормативных положениях регулятора.
Кроме того, некоторые брокеры не должным образом не предупреждают клиентов о всех рисках и не проводят необходимые мероприятия, направленные на предотвращение отмывания денег. В прошлом году в поле зрения попался Plus500, однако, судя по всему, регулятор считает, что это не единственная компания, которой требуется пересмотреть свои политики.
FCA может применить штрафные санкции к компаниям, которые не уведомляют клиентов о рисках, сопряженных с торговлей CFD и не выполняют соответствующие нормативные требования.
Регулятор отмечает «слабые формулировки уведомлений о рисках», а также подчеркивает, что некоторые политики брокеров вызывают много вопросов. В частности, компании принимают практически всех клиентов, которые подают заявку на открытие счета.
«Мы просим вас оценить соответствие своих внутренних политик и процедур требованиям FCA к продажам финансовых продуктов, а также обратить внимание на отмеченные нами проблемы, связанные с процессом принятия новых клиентов», — говорится в письме Меган Батлер, исполнительного директора подразделения FCA по надзору, инвестициям, финансовым продуктам и специалистам.
