В секторе розничного форекса и CFD-брокеров наблюдается новая тенденция. Традиционным компаниям приходится соперничать с новичками в лице нео-брокеров, криптоброкеров и финтех-приложений, которые превосходят их по финансовым возможностям, размеру баз данных и количеству продуктов. На эту актуальную тему размышляет профильный эксперт, Самир Бхопале.
Агрессивные новички
Конкурентный ландшафт изменила масштабная географическая экспансия Coinbase, Robinhood, Crypto.com, Revolut, PayPal и Trade Republic. Каждая из этих компаний получила регуляторные лицензии на ключевых рынках, что позволяет им расширить спектр предлагаемых продуктов и привлечь более широкую клиентскую базу.
- Coinbase: Недавно вышла на рынок в Великобритании и получила кипрскую лицензию, став больше, чем просто криптовалютной биржей. Эти лицензии позволяют ей предлагать более широкий спектр финансовых продуктов.
- Robinhood: Уже закрепившись в США, Robinhood теперь выходит на рынок Великобритании. Ее без комиссий и удобный интерфейс могут сильно изменить традиционную брокерскую индустрию.
- Crypto.com: Приобрела австралийскую компанию с лицензией ASIC, получив немедленное регуляторное одобрение для работы на высококонкурентном рынке.
- Revolut: Изначально мобильное банковское приложение для обмена валют с низкими комиссиями, теперь теперь позволяет торговать акциями и криптовалютами.
- PayPal: Гигант в сфере цифровых платежей вышел на инвестиционный рынок с криптовалютными и другими финансовыми продуктами.
- Trade Republic: Европейский нео-брокер быстро набрал обороты, предлагая торговлю без комиссий и легкие в освоении платформы. Недавно компания достигла важной вехи в 100 млрд активов и 8 млн пользователей.
Стратегические преимущества новых игроков рынка очевидны
Нео-брокеры, криптоброкеры и финтех-приложения обладают значительными финансовыми ресурсами благодаря венчурному капиталу и частным инвестициям, что позволяет им проводить агрессивные маркетинговые кампании и активно развивать продукты. Они эффективно используют свои обширные пользовательские базы, полученные через бесплатные или недорогие услуги, для кросс-продаж новых финансовых продуктов. Более того, многие из этих компаний уже стали узнаваемыми брендами, особенно среди молодых, технически подкованных инвесторов.
Традиционные FX/CFD брокеры оказались в невыгодном положении
Они сталкиваются с растущими затратами на привлечение клиентов из-за насыщенных рынков и более строгого регулирования продуктов с кредитным плечом. Их продуктовая линейка часто ограничена традиционными торговыми инструментами, такими как форекс, CFD и сырьевые товары, в то время как новые игроки предлагают более широкий спектр услуг. Существенное технологическое отставание и более строгий регуляторный контроль над продуктами с кредитным плечом еще больше усугубляют ситуацию.
Как выжить в новых условиях
Чтобы выжить в новых условиях, традиционным брокерам необходимо радикально менять подход. Прежде всего, требуются серьезные инвестиции в технологии и улучшение пользовательского опыта для соответствия уровню финтех-приложений. Диверсификация продуктов и географическая экспансия также приобретают важное значение. Однако расширение на новые рынки требует тщательного планирования и фокуса на конкретных странах. Особое внимание следует уделить построению сильного бренда, а не только цифровой оптимизации маркетинга.
Долгосрочные перспективы рынка остаются неопределенными. Рост нео-брокеров и финтех-приложений создает серьезные вызовы для традиционных игроков.
Успех форекс и CFD-брокеров в новой реальности будет зависеть от их способности выйти за рамки привычных подходов и принять более широкое видение финансовых услуг. Конкурентный ландшафт уже изменился необратимо, и промедление с адаптацией может оказаться фатальным для традиционных игроков рынка.
