Криптовалютный рынок и вся огромная индустрия, выстроенная вокруг него, включая целую армию профильных трейдеров, переживают далеко не самые лучшие времена. Обвал стоимости ведущих криптовалют подвел многих участников отрасли к грани выживания, а многих и за грань. И если еще пару месяцев назад на рынке шутили, что «зима близко», то теперь очевидно: криптозима уже здесь!
О состоянии крипторынка на сегодня, прогнозах, связанных с криптовалютами, безопасности работы с криптобиржами, ситуации в Huobi Group, включая кадровую и финансовую политику, в эксклюзивном интервью редакции Finance Magnates RU рассказала финансовый директор Huobi Group, г-жа Лили Чжан.
Лили, что такое по определению «криптозима», и наступила ли она уже?
«Мы видим, что криптозима началась. Криптозима – это снижение рыночной стоимости, проблемы в отрасли и ухудшение настроения инвесторов, именно это мы наблюдаем в последнее время. Капитализация криптовалютного рынка упала с максимума в 3 трлн долл. в ноябре прошлого года до менее 1 трлн долл., а кризисы ликвидности, затронувшие Three Arrows Capital, Celsius Platform и Babel Finance, вызвали эффект домино, который отразился на остальной индустрии и подорвал доверие инвесторов».
Многие криптовалютные компании оптимизируют расходы, в том числе за счет сокращения штата — какая стратегия у вас? Как вы планируете выживать в условиях криптокризиса?
«Последние два года мы активно наращиваем присутствие на международном уровне – компания выделяла внушительные ресурсы, в том числе для найма высококвалифицированных кадров по всему миру. Сейчас мы пересматриваем политику в области HR, и наша задача – реорганизовать кадры в соответствии с текущей рыночной повесткой и операционными задачами.
Мы продолжаем использовать самые передовые в отрасли меры по управлению рисками для защиты безопасности активов наших пользователей и поддерживать стабильность деятельности в качестве лидера отрасли для укрепления доверия к криптовалютному рынку.
Для нас безопасность активов пользователей является главным приоритетом. У нас лучшая в отрасли система управления рисками, за девять лет работы мы не допустили ни одного нарушения безопасности, это лучший показатель в отрасли. Последний аудит потенциальных рисков был проведен в июне, и он подтвердил, что все активы наших пользователей остаются в безопасности».
Начинают поговаривать, что основная идея, что крипта заменит фиат – провалилась. Не затихает ли интерес общественности к криптовалютному рынку?
«Несмотря на медвежий рынок криптовалют, мы считаем, что в будущем криптовалюты будут играть все более заметную роль и привлекут внимание широкой аудитории.
Мы видим, что страны и регуляторы начинают задумываться о создании комплексной правовой базы для криптовалют и внедрении криптовалюты в качестве способа оплаты. Например, суд Сингапура признает криптовалюту в качестве имущества, lLuxury – компания по производству элитных автомобилей – начинает принимать платежи в криптовалюте, служба доставки в ОАЭ принимает криптовалюту в качестве оплаты. В конечно счете, это приведет к тому, что криптовалюты будут совершенствоваться с технической точки зрения, а также с точки зрения нормативной базы и осведомленности среди населения».
Как коллапс Terra трансформирует крипто-индустрию? Или это событие не окажет системного влияния на отрасль? Отразился ли этот кризис на бирже?
«Крах Terra-Luna был вызван скоординированной атакой, когда виновник сократил UST на централизованных биржах, чтобы снизить цену Luna, а также на биткоин. Это привело к ликвидации портфеля активов сети Terra и LFG, организации, ответственной за управление Luna. В результате вся цепочка Terra пострадала от кризиса ликвидности, поскольку рыночная стоимость Luna больше не могла поддерживать стоимость UST, это привело к полной потере ликвидности для Luna.
Для большего контроля и защиты привязки между стабильными монетами и активами в будущем, залог должен быть ребалансирован менее волатильными токенами, которые не подвержены систематическим рискам рынка криптовалют. Например, привлеченные биткоины можно использовать для заимствования USDT или USDC в качестве залога, открывая при этом короткие позиции и частично длинными в качестве страховки во время кризиса ликвидности на рынке.
Хотя централизованная оценка поможет в ребалансировке активов и защите от будущих скоординированных атак, это не отменяет принципы децентрализации в крипто-индустрии. Следует отметить, что управляющие активами, трейдеры хедж-фондов и венчурные капиталисты обладают огромным влиянием в крипто-индустрии. Хотя отрасль стремится к децентрализации, должен существовать централизованный элемент для защиты от еще одной скоординированной и централизованной атаки на гибкость рынка, по аналогии с тем, что произошла с Luna.
Когда произошел обвал Terra-Luna, стратегия Huobi Global по защите интересов пользователей сосредоточилась на своевременной и адекватной оценке ситуации, оперативном информировании пользователей о рисках, а также в работе платформы. Когда Luna начала свою смертельную спираль, мы прекратили прием депозитов за токен. Именно это обеспечило его цену на Huobi Global как самую высокую среди всех платформ в тот период. Это защитило держателей Luna на нашей платформе и дало им достаточно времени, чтобы внести коррективы в свою торговую стратегию.
Как только стало известно, что Luna больше не будет выпускаться, мы заранее предупредили держателей Luna и UST, о рисках, чтобы они могли принять взвешенное решение. После предоставления обширных и подробных обновлений мы вновь открыли депозиты и снятие средств по этим токенам в канале пополнения, чтобы удовлетворить торговые запросы наших пользователей».
В криптосреде по-прежнему процветает воровство и мошенничество (взломы криптобирж/кошельков, скамы/лже-проекты, гуру-аферисты и т.д.) – как с этим бороться, особенно в текущих сложных реалиях?
«Huobi Global внедрила комплексную систему безопасности для защиты бизнеса от профессиональных хакерских структур, которая охватывает безопасность блокчейна, управление кошельками, защиту активов пользователей и безопасность приложений.
Помимо установки систем защиты от DDоS и профессиональной системы распределенной архитектуры, Huobi Global хранит 98% цифровых активов в холодных кошельках с мультиподписями. Они работают как хранилище для менее часто торгуемых активов. В отличие от обычных криптокошельков, холодные кошельки с мультиподписями требуют более одного закрытого ключа для авторизации транзакции. Такие кошельки обеспечивают дополнительный уровень безопасности, поскольку владельцы нескольких ключей должны держать друг друга в курсе и отчитываться друг другу.
В Huobi Global сейчас работает в общей сложности 15 сотрудников, контролирующих закрытые ключи. Это обеспечивает безопасность средств платформы и исключает возможность их потери из-за действий одной стороны. Для гарантии доступа к закрытым ключам на Huobi Global действуют многочисленные процессы безопасности. Кроме того, разработанное самостоятельно оборудование для обеспечения безопасности гарантирует надежность хранения данных на централизованной бирже.
Безопасность каждого операционного процесса Huobi Global обеспечивается с помощью строгих процедур, многие из которых могут осуществляться только при условии участия более чем одной стороны».
Какой подход к регулированию крипто-отрасли вы считаете наиболее оптимальным, и почему?
«Политика Huobi заключается в том, что мы всегда смотрит в сторону регуляторных инициатив и поддерживаем их. Поэтому мы строго соблюдаем все соответствующие правила и нормы в странах, где работаем. Мы будем продолжать совершенствовать нашу деятельность, чтобы соответствовать требованиям местной нормативно-правовой базы в рамках стратегии глобального расширения. Мы стремимся к общению и тесному сотрудничеству с местным рынком для преобразования отрасли», заключила г-жа Чжан.
