Каким будет регулируемый украинский Форекс?

Во второй половине прошлого месяца состоялось заседание Комитета Верховной Рады Украины по вопросам финансовой политики и банковской деятельности на котором рассматривались проект Закона Украины о деятельности форекс-дилеров. Таким образом, вслед за Россией и Белоруссией, где внебиржевой рынок Форекс успешно интегрируется в правовой регулируемой среде, законодатели Украины принялись продвигать регулирование индустрии Форекс, которая до сих пор, по их словам, работает как казино.

О том, каким видят законодатели будущее индустрии Форекс в Украине можно заключить из приведенных далее основных положений предлагаемого нового проекта регулирования деятельности форекс-дилеров в стране. Данный доработанный Законопроект предполагается быть представленным в Верховную Раду Украины. Стоит отметить, что кроме основной идеи ввода внебиржевого альтернативного финансового сектора в правовую зону, данный Законопроект, судя по всему, направлен на резкую национализацию Форекса в Украине.

Сфера действия Закона

Действие предстоящего Закона распространяется на деятельность форекс-компаний и не регулирует деятельность на международном межбанковском валютном рынке и профессиональную деятельность по торговле внебиржевыми производными финансовыми инструментами. Законодательство об азартных играх, букмекерской или лотерейной деятельности не применяется к регулированию деятельности форекс-компаний.

Цели и принципы государственного регулирования форекс-рынка

Целью государственной политики в сфере регулирования форекс-рынка и его участников является установление основных правовых и организационных основ осуществления их деятельности в Украине, обеспечения прав и законных интересов клиентов и создание условий для снижения социальных рисков, связанных с соблюдением участниками форекс-рынка требований законодательства.

Принципами государственной политики в сфере деятельности Форекс компаний являются: обеспечение соблюдения форекс-компаниями установленных законодательством организационных и правовых основ; защита прав, законных интересов клиентов; урегулирования взаимоотношений между форекс-компаниями и клиентом.

Система регулирования деятельности форекс-компаний и форекс-рынка и контроля за ее осуществлением состоит из государственного и самоуправляющегося регулирования и контроля. Государственное регулирование форекс-рынка осуществляется в следующих формах: принятие актов законодательства; регулирование прав и обязанностей участников форекс-рынка; выдача лицензий на осуществление деятельности форекс-компаний; запрет и остановка на определенный срок (до одного года) деятельности форекс-компании в случае отсутствия лицензии на эту деятельность и привлечение к ответственности за осуществление такой деятельности согласно законодательству; установление правил и стандартов предоставления форекс-услуг и контроля за их соблюдением.

Самоуправляющееся регулирования деятельности форекс-компаний осуществляется саморегулируемой организацией (СРО) в соответствии с предлагаемым Законом. Форекс-компания вправе осуществлять свою деятельность исключительно после получения членства в саморегулируемой организации.

Деятельность форекс-компании в Украине производится исключительно на основании лицензии на осуществление деятельности форекс-компании

Форекс-компаниям запрещается: осуществлять другие виды деятельности, кроме деятельности форекс-компании; представлять клиентам ложную информацию относительно своего статуса, условий предоставления форекс-услуг, в том числе места заключения соглашений в системе форекс, инвестиционных стратегий, комиссионных и других платежей; предоставлять обещания относительно размера гарантированной или потенциальной прибыльности.

Требования к форекс-компании: руководители и учредители — граждане Украины, и не резиденты стран-оккупантов

В день выдачи лицензии минимальный размер уставного капитала форекс-компании должен составлять не менее 5 млн гривен и должен быть сформирован исключительно денежными средствами. Запрещается формирования уставного капитала форекс-компании за счет средств, полученных на основании кредитного договора или займа.

Физические лица — учредители (участники) и руководители форекс-компании должны иметь безупречную деловую репутацию, в том числе не должны иметь неснятой или непогашенной судимости за преступления против собственности, преступления в сфере служебной деятельности. В состав участников (акционеров) форекс-компании, прямо или косвенно, не могут входить нерезиденты, зарегистрированные в одной из оффшорных зон, перечень которых определен Кабинетом Министров Украины, или юридические лица Украины, учредителями (участниками) или владельцами существенного участия которых является нерезидент (нерезиденты) указанных оффшорных зон; резиденты государства, признанного в соответствии с законодательством Украины государством-оккупантом, или признанной в соответствии с нормами международного права государством-агрессором; иностранные юридические или физические лица, если такие лица являются резидентами государства, признанного в соответствии с законодательством Украины государством-оккупантом, или признанной в соответствии с нормами международного права государством-агрессором.

Не менее 51% доли в уставном капитале форекс-компании должно принадлежать гражданам Украины.

Программно-технические средства форекс-компании должны соответствовать характеру и объему осуществляемых им операций, а также обеспечивать ее бесперебойную деятельность и хранения данных, в том числе путем создания резервных копий.

В своей деятельности форекс-компания обязана: воздерживаться от действий, которые могут повлиять на результаты форекс-сделок; создавать условия для надлежащего информирования существующих и потенциальных клиентов о наличии лицензии на осуществление деятельности форекс-компании, об условиях и правилах предоставления услуг, о возможных рисках и последствиях для клиентов; обнародовать годовую финансовую отчетность о своей деятельности в СМИ и на своем официальном вебсайте; осуществлять меры, определенные законодательством в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Требования к рекламе деятельности форекс-компаний

Реклама деятельности форекс-компаний должна содержать серию и номер лицензии форекс-компании — заказчика такой рекламы. Реклама торговой марки форекс-компании, деятельности, услуг форекс-компании должна содержать текст предупреждения следующего содержания: «Заключение сделок на форекс-рынке является высокорискованным и может привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме», и занимать не менее 15% площади (продолжительности) такой рекламы.

Договоры о предоставлении форекс-услуг и другие документы, с которыми форекс-компания. Условия договора с клиентом, ограничивающие ответственность форекс-компании, являются ничтожными.

Требования к счетам и гарантийному обеспечению: максимальное плечо 1:50

Операции и их учет производится исключительно в национальной валюте. Денежные средства, передаваемые клиентом форекс-компании в качестве гарантийного обеспечения или оплаты других услуг, должны зачисляться на счет форекс-компании, открытый в уполномоченном банке, который находится на территории Украины.

Соотношение размера гарантийного обеспечения (кредитное плечо) не может быть более 1:50. Обязанность по учету средств клиентов форекс компании — не может быть возложена на форекс-компанию.

Официальный сайт форекс-компании

Форекс-компания обязана иметь официальный вебсайт в сети Интернет, доменное имя которого содержит UA. Информация на официальном сайте форекс-компании излагается на государственном языке. Наименование доменного имени сайта должно совпадать с зарегистрированным на территории Украины товарным знаком, под которым форекс-компания осуществляет свою деятельность.

На официальном сайте форекс-компании в обязательном порядке должна содержаться информация, в том числе, о обобщенных ежемесячных финансовых результатах, полученных клиентами форекс-компании за весь срок деятельности форекс-компании, с указанием количества счетов, на которых учитываются средства клиентов, которые получили положительный финансовый результат, и количества счетов, на которых учитываются средства клиентов, которые получили отрицательный финансовый результат; зарегистрированый саморегулируемой организацией образец договора с клиентами форекс-компании; размер уставного капитала форекс-компании; фамилия, имя, отчество основателей форекс-компании — физических лиц, учредителей; копия лицензии форекс-компании на главной странице сайта.

Форекс-СРО

Саморегулируемой организации форекс-компаний (СРО) является объединение форекс-компаний, созданное и зарегистрированное в соответствии с законом и с соблюдением положений Закона Украины. СРО приобретает свой статус со дня предоставления ей такого статуса Регулятором. Членство форекс-компании в СРО является обязательным.

Для получения статуса СРО, организация должна объединять более 50% форекс-компаний. Члены СРО платят членские взносы для обеспечения деятельности такой СРО и компенсационные взносы, размер которых устанавливается такой СРО индивидуально, пропорционально объему средств клиентов на счетах форекс-компании. СРО осуществляет свою деятельность на основании устава и внутренних документов, которые соглашаются Регулятором. После получения организацией статуса СРО, форекс-компании, которые не являются членами СРО должны в месячный срок стать членами такого СРО и быть его членами в течение всего срока наличия у такого объединения статуса СРО.

К основным полномочиям СРО относятся: внедрение правил и стандартов, обязательных к исполнению членами СРО о деятельности форекс-компаний; инициирование совершенствования законодательства в сфере деятельности форекс-компаний; представление и защита интересов членов СРО в органах государственной власти, судах и т.д.; рассмотрение жалоб клиентов членов СРО о деятельности форекс-компаний и предоставления ответов и разъяснений; систематизация жалоб клиентов и внедрение мер по защите интересов клиентов; разрешение споров между членами СРО; создание компенсационного фонда для компенсации убытков клиентов участников СРО в случае неплатежеспособности форекс-компании.

Компенсационный фонд форекс-СРО: Компенсация не больше 200 тыс. гривен

Компенсационный фонд СРО создается за счет компенсационных взносов каждого члена СРО, а также других источников, предусмотренных СРО и не запрещенных законодательством. Средства компенсационного фонда отделяются от других средств и имущества СРО. При этом денежные средства компенсационного фонда СРО должны храниться на отдельном счете в банке. Срок предъявления требований физическими лицами, имеющими право на получение компенсационных выплат, устанавливается СРО, но он не может быть меньше 30 дней. Сумма предельного размера компенсационной выплаты клиенту форекс-компании устанавливается СРО по согласованию с Регулятором и не может быть больше 200,000 гривен.

Если физическое лицо имеет право на получение компенсационных выплат в отношении двух и более форекс-компаний, компенсационные выплаты исчисляются и выплачиваются отдельно по каждой форекс-компании.

Лицензирование деятельности форекс-компаний: Ответ в течение 30 дней

Лицензирование деятельности форекс-компаний осуществляется Регулятором. Решение о выдаче лицензии или об отказе в ее выдаче принимается Регулятором в течение 30-ти дней со дня поступления соответствующего заявления и прилагаемых к нему документов.

Регулятор может отозвать лицензию форекс-компании в следующих случаях: если форекс-компания после получения лицензии не начнет заключения форекс-сделок с клиентами в течение одного года; если будет установлено, что форекс-компания для получения лицензии предоставила ложную информацию; если будет установлено, что форекс-компания систематически нарушает правила проведения форекс-сделок, согласно которым ей была выдана лицензия; прекращение форекс-компанией членства в СРО.

Ответственность за осуществление деятельность форекс-компаний без лицензии

Субъекты, которые осуществляют на территории Украины деятельность форекс-компании без соответствующей лицензии, несут административную и уголовную ответственность, предусмотренную законодательством.

Более того, Регулятор осуществляет рассмотрение обращений физических и юридических лиц о нарушении форекс-компаниями требований данного Закона. По результатам рассмотрения обращений и выявления нарушений законодательства Регулятор имеет право выдать форекс-компаниям предписание об устранении нарушений, а операторам, провайдерам телекоммуникаций, на оборудовании которых размещены сайты форекс-компаний – предписание.