Купить чужую торговую платформу или разрабатывать свою?

Технологии лежат в основе любого бизнеса электронной торговли. В связи с этим даже появилась целая индустрия, предлагающая торговые технологии и платформы для брокеров и других финансовых компаний, занимающихся трейдингом.

Среди всех доступных инструментов особое внимание привлекают торговые платформы. Ими трейдеры пользуются каждый день для исполнения сделок. Среди поставщиков торговых платформ наиболее известны MetaQuotes с платформами MetaTrader4 и MetaTrader5, Spotware Systems, предлагающая cTrader, и Devexperts с решением DXtrade.

В сегменте форекс-трейдинга наиболее популярна платформа MetaTrader 4 или MT4. Трейдеров привлекают автоматизация и широкий выбор плагинов, который все время пополняется за счет сообщества.

«Такие продукты, как MetaTrader и cTrader, хорошо известны многим трейдерам, поэтому им легче договориться о сотрудничестве с брокером», комментирует Кирилл Кириченко, менеджер по продуктам в компании RoboMarkets.

И все же у брокеров всегда есть возможность создать собственную платформу. IG, CMC, Plus500 и несколько других известных отраслевых игроков предлагают клиентам собственные торговые решения. Многие даже предлагают сторонние решения наряду с собственными разработками.

Если вы уже не являетесь очень крупным брокером, создавать свою платформу экономически нецелесообразно

Однако, чтобы создать свою платформу, нужны значительные ресурсы. Нужна команда разработчиков, время, инвестиции. У мелких брокеров, как правило, ничего этого нет.

Кроме того, начинать с разработки торговой платформы нет смысла, потому что в приоритетах брокерской компании всегда маркетинг и привлечение клиентов.

«Стоимость и экспертиза» — это две области, в которых преуспевают сторонние поставщики торговых платформ, отметил вице-президент Devexperts по внебиржевым платформам Джон Лайт.

«Если вы уже не являетесь очень крупным брокером, создавать свою платформу экономически нецелесообразно», добавил Лайт.

Кирилл Кириченко из Robomarkes, брокерской компании, которая предлагает как свои, так и сторонние платформы, добавил: «[Сторонние платформы] удобны, потому что многие партнеры и IB уже рекламируют свои экосистемы в рамках одного и того же MetaTrader. Отделы продаж также четко понимают, что такое MetaTrader, и знают, как его продать».

Недостатки сторонних платформ

Несмотря на множество преимуществ, у сторонних платформ также есть и недостатки. Они в основном нацелены на всю отрасль и обладают меньшей гибкостью для настройки под индивидуальные нужды.

«Как правило, вы ограничены определенным функционалом и не контролируете свою судьбу. Вы не сможете оперативно выйти на новые рынки или отреагировать на запросы клиентов. Большинство платформ нельзя изменить или настроить», комментирует Лайт.

Действительно, поставщики популярных платформ, как правило, продают лицензию с фиксированным набором функций. Они добавляют функции только с обновлением, на которое могут уйти месяцы или даже годы. Часть этих ограничений можно устранить при помощи плагинов, но некоторые непреодолимы.

Кроме того, некоторые поставщики технологий предлагают решения white-label (белая этикетка), допускающие индивидуальную настройку.

«Разработчики, как правило, фокусируются на развитии существующих продуктов и не заинтересованы в создании новых или нишевых решений», добавил Кириченко. «Проприетарные продукты выигрывают здесь, потому что они дают больше гибкости в решении рыночных задач. Еще одним преимуществом является то, что проприетарные решения могут разрабатываться и улучшаться намного быстрее и предлагать больше возможностей».

Переход к проприетарным технологиям

Молодой или небольшой брокерской компании лучше всего подходят сторонние разработки. Они экономят им время и деньги. Однако по мере взросления на первый план выходят вопросы масштабирования бизнеса. В этот момент стоит задуматься об инвестициях в создание собственной платформы.

«Если брокер хочет быстро расти и расширяться, он должен предлагать продукты и решения, которые уже есть у всех на рынке», добавил Кириченко. «В определенный момент брокер понимает, что готов предложить что-то новое и уникальное, но не может реализовать свои идеи в чужой платформе».

Некоторые мелкие форекс брокеры разрушают стереотип о том, что своя платформа может быть только у крупной компании. Zenfinex, брокер на рынке Форекс и CFD со штаб-квартирой в Лондоне, вкладывает значительные средства в собственные технологии.

В целом спрос на сторонние платформы останется высоким из-за низкой стоимости и простой интеграции

«Хотя MetaTrader по-прежнему является самой популярной платформой в отрасли, мы считаем, что инвестиции в наш собственный технологический стек не только повышают ценность группы, но и позволяют нам управлять нашим долгосрочным видением, уменьшая зависимость от внешних поставщиков», сказал основатель Zenfinex Ник Кук.

Инновации и тренды

В индустрии трейдинга происходят заметные изменения. Спрос на розничную торговлю значительно вырос. Еще одна точка роста — роботы-советники для создания инвестиционных портфелей, рекомендации и расширенный функционал трейдинга.

В будущем нас ждет взрывной рост блокчейн-интеграций и трейдинга в метавселенных, что радикально изменит подход к технологиям.

«Я считаю, что многие онлайн-брокеры продолжат расширять списки доступных инструментов, добавлять акции, и предлагать клиентам торговать ими. Кроме того, в 2022 году ускорится переход к мобильному трейдингу и развитие элементов социальной торговли», добавил Кириченко.

В целом спрос на сторонние платформы останется высоким из-за низкой стоимости и простой интеграции. Однако крупные брокеры и даже некоторые мелкие продолжат инвестировать в собственные технологии.