MasterCard перестанет обрабатывать транзакции нелегальных брокеров и ICO

У внебиржевых брокеров, некоторые из которых уже начали адаптироваться к грядущему ужесточению регуляторного фона в Европе, в ближайшее время добавится головной боли. На этот раз удар придется держать со стороны платежных сервисов. Негативное отношение к провайдерам бинарных опционов и торговле на рынке Форекс международная платежная система, гигант MasterCard, выказывала неоднократно, а теперь предприняла конкретные притесняющие действия, добавив к списку «особо рисковых инструментов» также проекты ICO и криптоинструменты.

Ресурсу Finance Magnates стало известно о том, что MasterCard разослала недавно платежным процессорам электронное уведомление о грядущих переменах, касающихся внебиржевого финансового сектора. Таким образом платежный гигант выделил в отдельный список (Business Risk Assessment and Mitigation, BRAM) провайдеров торговли бинарными опционами, контрактами на разницу CFD, валютными инструментами Форекс, криптовалютными опционами и проекты привлечения путем размещения токенов, так называемые ICO, в отдельную категорию «бизнес повышенного риска». Более того, организации вышеуказанного профиля, которые не имеют соответствующей лицензии в юрисдикции своего присутствия, будут проклассифицированы в отдельную категорию риска с соответствующими последствиями.

Транзакции, совершенные организациями из вышеупомянутого списка, будут помечаться акцепторами кредитных карт кодом 6211, то есть, возврат средств пользователю по запросу, так называемый чарджбек (процесс оспаривания операции по карте) возможен до 540 дней с момента операции. Новые изменения вступят в силу с 12 октября 2018 года, то есть, полгода спустя после текущего уведомления от MasterCard и коснутся транзакций в практически всех системах провайдера (Mastercard, Debit Mastercard и Maestro). Стоит подчеркнуть, что брокеры и проекты ICO будут вынуждены играть по новым правилам и исполнять транзакции исключительно в регионах, где они присутствуют легально.

Транзакции нелегалов обрабатываться не будут

Итак, начиная с 12 октября платежные процессоры, которые обрабатывают транзакции «высокорискового провайдера торговли» (BRAM), должны будут предъявлять провайдеру Mastercard доказательства того, что в процессе были предприняты все должные меры предосторожности. В свою очередь, брокеры и проекты ICO должны будут предоставить доказательства легальной деятельности, то есть, наличие соответствующей лицензии или аккредитации местных властей. Более того, при отсутствии свидетельств легальной деятельности, платежные процессоры должны прекратить всяческую обработку операций данного брокера/ICO.

В случаях, когда в юрисдикции подобные (внебиржевые) операции не регулируются законодательно, брокеры или проекты ICO должны будут предоставить юридическое заключение авторитетной местной организации о соблюдении ими (брокерами) соответствующих норм ведения торгового бизнеса. Помимо этого, заключение должно содержать и нормы/правила по которым пользователи, держатели кредитных карт, осуществляют сделки с брокерами или проектами ICO.

Бинарные опционы и психотропные БАДы

Напомним, что еще в ноябре 2016 года платежный гигант Mastercard заявил, что бинарные опционы вредят бренду компании наряду с продажей таких сомнительных продуктов, как психотропные травяные лекарственные средства (БАД) и нелегальная торговля слоновой костью. С тех пор провайдер ассоциирует бинарные опционы с риском мошенничества и конфликтов. Mastercard выпустила уведомление для своих клиентов, в котором призвала соблюдать ряд ограничений по операциям с бинарными опционами. Компания сообщила, что ни один из брокеров бинарных опционов не имеет права предоставлять свои услуги в любой провинции Канады. Также Mastercard напомнила, что в странах, где бинарные опционы регулируются как гемблинг, должен использоваться специальный код для внесения любых депозитов.

Теперь же в Mastercard отметили, что с ноября 2016 года постоянно растет число жалоб и обращений пользователей и держателей карт в отношении мошеннических или незаконных методов ведения бизнеса со стороны брокеров/дилеров, представителей вышеупомянутых «высокорисковых» секторов. Кроме того, в Mastercard поступают и обращения от представителей регулирующих и правоохранительных органов разных юрисдикций, с требованиями усилить контроль в отношении незаконной деятельности различных представителей внебиржевой индустрии.