В эпоху быстрой цифровой трансформации и финансовых инноваций возникает вопрос: какое поколение инвестирует успешнее других. Последнее исследование TopBrokers показало, что наиболее успешные инвесторы в основном принадлежат к «бэби-бумерам» и «молчаливому поколению».
Миллениалы в большей степени склонны рисковать и более открыты для инноваций, в этом плане они вне конкуренции. Может быть, все дело в возрасте или в более сложных экономических условиях?
Анализ демографических характеристик поколений показывает, что больше всего самых богатых инвесторов среди представителей «молчаливого поколения» и «бэби-бумеров». В их числе известные личности, как Уоррен Баффет, Джим Саймонс, Билл Гейтс и Кэти Вуд. Интересно, что ни один инвестор из поколения миллениалов или поколения Z не попал в число лидеров по стоимости портфеля.
«Согласно многочисленным исследованиям, только 30% миллениалов инвестируют в фондовый рынок по сравнению с 51% бэби-бумеров», — говорится в исследовании TopBrokers. В нем подчеркивается, что нынешнее поколение предпочитает традиционному фондовому рынку другие инвестиционные решения.
Среди десяти крупнейших инвесторов, перечисленных в исследовании, представители «молчаливого поколения» и бэби-бумеры занимают семь позиций, а поколение X — оставшиеся три. Несмотря на различия в опыте и происхождении поколений, общей инвестиционной тенденцией для этих инвесторов является их интерес к технологическим акциям, таким как Apple, Amazon и Microsoft.
С точки зрения отраслевых предпочтений лидирует здравоохранение с показателем 90%, за ним следуют технологии и энергетика (80%) и финансы (60%). Эти отрасли часто встречаются в портфелях ведущих инвесторов, что свидетельствует о совпадении инвестиционных интересов, несмотря на разницу между поколениями.
Поколение X, которое застало начало эпохи интернета, опирается на свой опыт работы с информационными технологиями. Это объясняет их подходы к инвестированию, основанные на данных, и акцент на управлении рисками.
По мнению авторов исследования, инвестиционный успех бэби-бумеров, переживших несколько экономических спадов и рыночных крахов, может быть связан с их готовностью идти на риск. Им принадлежит владеют 50% богатства в США. Это больше, чем у любого другого поколения.
«Возможно, на этих инвесторов повлиял их опыт работы на фондовом рынке: они пережили значительные рыночные потрясения и экономические спады, такие как пузырь доткомов и финансовый кризис 2008 года», — говорится в материале.
Миллениалы и поколение Z вынуждены справляться финансовыми трудностями иного толка, такими как студенческие долги, рост стоимости жизни и снижение заработной платы. Эти факторы могут негативно влиять на их способности инвестировать. В то же время независимые исследования показывают, что молодое поколение не заинтересовано в предложениях традиционных банков. Вместо этого они делают ставку на внедрение финансовых технологических решений и криптовалют. Результаты последнего исследования Alto показывают, что почти 39% опрошенных миллениалов владеют криптовалютными активами.
Где деньги?
Приведенное выше сравнение кажется вполне логичным. Оно показывает, что те, у кого было больше времени для инвестирования, заработали больше всего денег.
Уоррен Баффет (представитель молчаливого поколения) известен своей способностью выявлять недооцененные активы. Его портфель разнообразен и включает инвестиции в банковский сектор, сектор потребительских товаров и технологий.
Кен Гриффин (поколение X) применяет количественный подход, выявляя неэффективность рынка и принимая просчитанные риски. Он инвестирует в здравоохранение, финансы и технологии. Кэти Вуд (бэби-бумер), известная тем, что выявляет прорывные технологии, инвестирует значительные средства в здравоохранение и технологический сектор.
Опыт и взгляды поколений играют важную роль в инвестиционной философии. Несмотря на общие тенденции инвестирования среди ведущих инвесторов, каждое поколение обладает уникальными характеристиками, которые доказали свою эффективность с течением времени.
Хотя миллениалы и поколение Z пока отстают, у них впереди еще много десятилетий, чтобы заработать состояние, или, возможно, унаследовать те деньги, которыми владеют бэби-бумеры.
