В этой статье специалисты компании UTIP Technologies рассказывают о преимуществах работы без лицензии для форекс брокеров, популярных нерегулируемых юрисдикциях и каким брокерам подходит работа без лицензии.
Преимущества работы без лицензии для форекс брокера
Низкая стоимость регистрации компании:
Без лицензии — от 2,500 долларов США; С лицензией — от 50,000 долл.
В стоимость регистрации компании закладывается стоимость лицензии. Цена лицензии зависит от юрисдикции, где она приобретается. Например, несколько десятков тысяч долларов будет стоить лицензия Вануату или Британских Виргинских островов, и 20,000,000 долларов — лицензия США.
Кроме того, не нужно присутствовать в месте регистрации компании. Регистрация проходит полностью удаленно. Не нужно тратиться на посещение страны регистрации, содержание офиса и штата сотрудников.
Также, простая процедура открытия компании: Нужно предоставить минимальный пакет документов, весь процесс займет до 1 месяца.
Регистрация компании без лицензии:
- Клиент отправляет нам копии паспорта и utility bill бенефициара и заполненную анкету от регистратора.
- Если есть замечания к сканам документов, сообщаем об этом клиенту и ждем дополнительную документацию в случае необходимости.
- Отправляем копии документов регистратору, ждем комментарии. Если есть замечания, возвращаемся в пункт 2.
- В течение двух недель получаем предварительные сканы документов в электронном варианте от регистратора.
- Высылаем клиенту эти документы на подпись.
- Пересылаем документы регистратору.
- Получаем от регистратора сканы документов на готовую компанию и отправляем их клиенту.
Открытие компании с лицензией проходит примерно так же, но при этом компания заявитель должна соответствовать некоторым требованиям, которые зависят от юрисдикции. Например, вот требования для получения кипрской лицензии:
- Офис инвестиционной компании должен быть расположен на Кипре. Основная деятельность должна вестись на Кипре;
- Компания оплатила необходимый взнос через Центральный банк Кипра. Сумма зависит от спектра предоставляемых услуг фирмой и от вида деятельности. Должен быть оплачен взнос за членство в Ассоциации Международных Инвестиционных фирм Кипра (ACIIF);
- В числе других документов, чтобы получить брокерскую лицензию на Кипре, нужно представить справку из банка, подтверждающую наличие данного счета;
- Для компании необходимо наличие специалиста по борьбе с мошенничеством и отмыванием денежных средств (Compliance officer), риск-менеджера, внутреннего аудитора в штате компании. Также, в компании должен быть Совет директоров, секретарь, бухгалтер, начальники брокерского, финансового и IT-отделов, трейдеры. Допускается совмещение некоторых должностей, предъявляются квалификационные требования к лицам на позиции директора;
- Бизнес-план компании;
- Финансовый план на три года;
- В организации должны быть подготовлены Политика по борьбе с мошенничеством и отмыванием денежных средств, а также политика KYC («Знай своего клиента»);
- Штатное расписание;
- Справки об отсутствии судимости каждого сотрудника;
- Сведения об отсутствии статуса банкрота для каждого работника компании.
- Лицо открыло банковский счет без права снятия денег на срок действия лицензии. CySEC должна быть уверена, что у вас есть уставной капитал. Размер уставного капитала в зависимости от вида деятельности составляет: если вы инвестиционный консультант — 50 тыс. евро; если вы брокер-агент — 125 тыс. евро; если вы поставщик ликвидности (market maker) — 725 тыс. евро.
Если хотя бы один пункт не будет выполнен, организация не получит лицензии от CySEC. Свое решение комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра обязана вынести на протяжении 6 месяцев после получения заявления. Обычно это занимает 4 месяца.
Популярные нерегулируемые юрисдикции
- Сент-Винсент и Гренадины (СВГ) — островное государство в Карибском море.
- Маршалловы Острова (МО), располагаются в Тихом океане.
Каким брокерам подходит работа без лицензии
Несмотря на то, что открыть компанию без лицензии намного проще и доступнее, этим способом пользуются не только начинающие брокеры, но и те, кто входит в список крупнейших. Ниже представлена таблица со списком крупнейших нелицензированных брокеров и мест их регистрации.
| Название брокера | Юрисдикция | Примечание |
| Olymp Trade | СВГ | — |
| OctaFX | СВГ | — |
| Alpari | СВГ | Не путать с Alpari International, которая имеет регуляцию на Маврикии |
| AMarkets | СВГ | — |
| InstaForex | СВГ | Основная компания имеет лицензию, однако компания, представленная в таблице, зарегистрирована в данной юрисдикции. |
| Forex Club | СВГ | Одна из двух компаний – платёжных агентов зарегистрирована также на СВГ. Не путать с «Финансовой Компанией «Форекс Клуб», включенной в реестр Форекс-компаний Национального банка Республики Беларусь. |
| Forex4you | СВГ | Основная компания имеет лицензию, однако компания, представленная в таблице, зарегистрирована в данной юрисдикции. |
| BCS Markets | СВГ | Не путать с биржевым брокером БКС. |
| Teletrade | СВГ | Не путать с TeleTrade EU, которая имеет кипрскую лицензию. |
| FreshForex | СВГ | — |
| Libertex | СВГ | Основная компания имеет лицензию на Кипре. Однако Libertex.org управляется Forex Club International, которая в свою очередь как раз и зарегистрирована на СВГ. Также Libertex.org управляется MAEX LIMITED, у которой есть лицензия на Маврикии. Компания-платёжный агент находится на Кипре |
| FXOpen | Невис | — |
| Grand Capital | СВГ + Сейшельские острова | — |
| Forex Optimum | СВГ | — |
| NPBFX | СВГ | — |
*Информация в таблице взята с официальных сайтов данных компаний.
Наш опыт в данной области позволяет с уверенностью утверждать, что список брокеров с компанией на СВГ или же, например, МО, значительно шире и включает в себя также множество средних и мелких брокеров.
Еще раз коротко о плюсах нерегулируемых юрисдикций:
- низкая стоимость регистрации;
- короткие сроки;
- выгодные условия продления;
- отсутствие налогообложения при условии, что вы не оказываете услуги резидентам СВГ и МО;
- небольшой необходимый пакет документов для регистрации (2-4 документа);
- не нужно открывать физический или виртуальный офис на территории страны регистрации;
- закрытый реестр и неразглашение информации о бенефициаре, директоре и акционере компании.
Если вопрос регистрации компании на СВГ или МО для Вас актуален, мы готовы рассказать об этом более детально. Также помимо регистрации компаний мы предоставляем собственное программное обеспечение, разрабатываем веб-сайта для форекс брокеров с учетом их индивидуальных бизнес-потребностей брокера. Об этих и других предложениях, вы можете ознакомиться на сайте компании UTIP.
Материал составлен и опубликован при поддержке компании UTIP Technologies.
