Украинский финансовый регулятор, Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку (НКЦБФР), на постоянной основе мониторит финансовый рынок на предмет выявления сомнительных проектов инвестиций в квази-рынок Форекс и крипто-проекты, которые предлагают услуги по инвестированию, не имея на это легального одобрения местных властей.
Однако, методология составления украинского «Черного списка» становится все менее понятной. тем более что в стране официального регулирования внебиржевого рынка нет. Так, например, некоторые из участников списка предупреждений попадали в него более одного раза. Более того, создается впечатление, что наличие у проекта русской языковой версии порой считается для украинского регулятора достаточным поводом.
Теперь же, украинский регулятор НКЦБФР немного приоткрыл завесу составления ЧС, опубликовав коммюнике на тему «Ненадежные инвестпроекты: как оградить свои средства?».
«Наши специалисты регулярно проводят мониторинг ненадежных инвестиционных проектов. Это важная составляющая нашей работы, мы стремимся обезопасить инвестиции украинцев и создать здоровый инвестиционный климат на рынке. В списке Комиссии уже более 400 SCAM-проектов», — напомнили недавно в Комиссии.
«Обычно подобные финпроекты имеют яркую рекламу и предлагают ряд бесплатных бонусов, зато скрывают юридическую информацию и не имеют соответствующей лицензии. Но это далеко не все признаки», — подчеркнул регулятор.
Уже довольно давно украинский регулятор составил перечень 10 основных признаков, по которым пользователь может усомниться в надежности того или иного инвестиционного проекта. Теперь же в НКЦБФР еще раз напомнили общественности об этих факторах.
«Для нас важно, чтобы каждый потенциальный инвестор тщательно оценивал риски, прежде чем инвестировать. Поэтому мы подготовили 10 основных факторов, свидетельствующих о ненадежности инвестпроекта. С помощью этих правил вы можете самостоятельно проверить проект, сохранить свои средства и помочь другим не попасть в руки мошенников», — обратился регулятор к украинским потребителям.
Предупреждение составлено на основе анализа существующих и уже прекращенных сомнительных проектов. Признаки, позволяющие идентифицировать потенциально мошеннические проекты, следующие:
- Большой процент гарантированной доходности
Основным признаком скам-проектов является предложение сверхприбылей, которые часто в разы больше средней процентной ставки банков по депозитам. Некоторые проекты предлагают доходность в 100% и более годовых, в то время как алгоритм использования денег и логика заработка описаны чрезвычайно расплывчато.
- Отсутствие соответствующих разрешений и лицензий
Как правило, у проекта нет никаких официальных регуляторных разрешений и лицензий на осуществление деятельности, связанной с предоставлением финансовых услуг, управлением активами или другими услугами на рынках капитала в стране, где она привлекает деньги. Иногда инвестору предъявляют «лицензии» зарубежных сомнительных организаций или экзотических стран.
- Агрессивный маркетинг
Большинство скам-проектов нуждаются в агрессивной рекламной поддержке. Как правило, рекламная кампания реализуется в сети интернет. Масштабная, яркая, многообещающая, обычно она основывается исключительно на эмоциональных мотивах, а не рациональных доводах. Не должно успокаивать большое количество положительных отзывов на сайте компании, рекомендации известных блоггеров и медиа-персон или даже сеть родственных «партнерских» сайтов в других юрисдикциях.
- Отсутствие физического офиса
Наличие исключительно онлайн-коммуникации, отсутствие физического офиса в городе или стране, где проект предлагает услуги. Отсутствие идентифицированных сотрудников с профессиональной историей, несущих ответственность за управление средствами инвесторов. Совершение сделок без физического присутствия, личной или электронной подписи и сверки документов. Отсутствие функционального бэк-офиса, как юридического отдела, бухгалтерии, смежных служб.
- Отсутствие регистрации в стране привлечения инвестиций
Отсутствие юридической регистрации личности или проекта в стране привлечения инвестиций. Контактные юридические лица и бенефициары, как правило, являются резидентами таких стран как Сейшельские острова, ОАЭ, Британские Виргинские острова, Сент-Винсент и Гренадины, Вануату, стран с оффшорными зонами, льготными таможенными или регистрационными условиями.
- Отсутствует аккредитация инвестора
Как правило, отсутствие какой-либо проверки финансового состояния инвестора, его кредитной истории. Проекты не интересуются финансовыми возможностями инвестора, его ресурсами, готовы работать даже с малообеспеченными клиентами, предлагая им ссуды на кабальных условиях.
- Подозрительные или непроверенные биографии менеджеров
Закрытость информации о фактических руководителях проекта, об ответственных за юридическое, финансовое, бухгалтерское сопровождение деятельности проекта. Расплывчатые и юридически нечеткие названия должностей номинальных руководителей, фигурирующих в рекламных материалах. Отсутствие подтвержденной профессиональной истории таких лиц. Наличие фактов или реализуемых проектов, которые невозможно подтвердить из предыдущей деятельности топ-менеджеров. Публичные лица, которые могут представляться руководителями таких проектов, фактически могут быть наемными актерами и никак не вовлекаться в процесс управления.
- Отсутствие подписанных документов
Согласно украинскому законодательству, заключение финансовых договоров требует персонификации подписантов, личной подписи бумаг, наличия таких физически подписанных обеими сторонами соглашения документов в нескольких экземплярах или подписанных посредством электронной цифровой подписи.
- Настойчивое предложение привлекать друзей
Предложение инвестору привлекать к инвестициям друзей, родственников, знакомых является распространенной практикой скам-проектов. Сомнительные проекты разрабатывают и предлагают детализированную программу получения дополнительных бонусов и доходов в случае привлечения инвестором в проект новых лиц через, например, подключение средствами своего реферального ключа.
- Сокрытие права собственности
Отсутствие документов, которые могут подтверждать право собственности лица на активы или их долю, в которые теоретически инвестирует скам-проект. Отсутствие систематических отчетов по операциям, деятельности, результатам в управлении проектом активами инвестора.
Инвестируйте безопасно!
В очередной украинский регулятор призывает инвесторов уже при наличии хотя бы нескольких вышеуказанных признаков стать особенно внимательным и осторожным по поводу инвестирования в такой проект. Лучше сделать дополнительные проверки с целью убедиться в надежности проекта, или вообще отказаться от таких инвестиций. Также всегда можно сделать соответствующие запросы финансовым регуляторам, которые в рамках своей ответственности предоставят соответствующий вывод или информацию.
