Российский финансовый мегарегулятор, ЦБ РФ, сообщил сегодня о том, что разработал концепцию по совершенствованию процедур аннулирования лицензий некредитных финансовых организаций (НФО), в том числе и профучастников рынка ценных бумаг. Планируемые меры позволят лицензиату оперативно оценивать риски принятия в отношении него надзорных мер со стороны Банка России, а также иметь возможность предоставить свои возражения и пояснения.
Таким образом, в целях повышения транспарентности (прозрачности), Центробанк планирует внедрить в надзорную практику мероприятия по информированию НФО, в том числе уведомлять об исполнении предписания регулятора об устранении нарушений, размещать на сайте регулятора пресс-релизы о принятых в отношении НФО решениях об аннулировании лицензии с указанием сути допущенных нарушений, доводить до НФО информацию о проверке надзорного факта.
По словам представителей ЦБ, данная концепция учитывает присущие ряду зарубежных стран принципы осведомленности и состязательности: «Международная практика показывает, что в процессе принятия решения об аннулировании лицензии уполномоченный орган, в компетенцию которого входит решение вопросов лицензирования и аннулирования лицензии, руководствуется двумя принципами. Первый — состязательность, что предусматривает право лицензиата на участие в административной процедуре, в рамках которой рассматривается вопрос об аннулировании лицензии. Второй принцип — осведомленность, то есть право организации знать о начале процедуры по аннулированию лицензии и обязанность уполномоченного органа по уведомлению о начале такой процедуры».
В России право НФО предоставлять возражения или замечания по акту инспекционной проверки, на основании которого может приниматься решение об аннулировании, закреплено нормативным актом Банка России. Однако российское законодательство допускает также принятие решения по результатам дистанционного надзора, что исключает возможность составления и направления возражений и замечаний со стороны организации. Также в отношении ряда НФО у Банка России отсутствует обязанность по их информированию об исполнении ранее выданных им предписаний об устранении нарушений.
Напомним, что согласно определению, в категорию НФО входят: профессиональные участники рынка ценных бумаг; организаторы торговли; клиринговые организации; репозитарии; управляющие компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда; акционерные инвестиционные фонды; негосударственные пенсионные фонды; специализированные депозитарии инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда; субъекты страхового дела; микрофинансовые организации.
Дмитрий Майборода, председатель Комитета по контролю за деятельностью членов СРО Ассоциация форекс-дилеров (АФД), прокомментировал: «Данная концепция, предложенная Банком России, абсолютна логична и аналогична требованиям которые уже есть в законодательстве США, Европейского союза. Введение принципов состязательности и осведомленности, сделает процедуру по аннулированию Банком России аттестатов специалиста финансового рынка более прозрачной, а также приведет к минимизации возникновения спорных ситуаций при осуществлении данной процедуры».
