У брокера, который впервые открывает свою Форекс-компанию, появляется много вопросов о бизнесе. Все эти вопросы можно разделить на 2 группы: регистрация компании в нерегулируемой зоне и регистрация связки «офшор-Европа». В этой статье сотрудники партнерского отдела компании UTIP отвечают на наиболее частые вопросы клиентов.
Регистрация компании в нерегулируемой зоне и ручной прием платежей
Многие брокеры открывают компанию в нерегулируемой юрисдикции. Это проще и быстрее, чем получение лицензии в Европе, Америке или России. В этом разделе мы собрали самые популярные вопросы клиентов про нерегулируемые юрисдикции.
Какие плюсы и минусы нерегулируемых юрисдикций?
Плюсы:
- Можно быстро и просто зарегистрировать электронные кошельки для приема платежей.
- Оптимальный вариант для стартапа, т.к. требует минимальных финансовых вложений.
Минусы:
- Низкий уровень безопасности.
- Нельзя подключать платежные системы — только ручной вывод средств на свои счета через электронные кошельки.
Зачем мне нерегулируемая форекс-компания?
Есть три основные причины, по которым брокеры открывают форекс-компании в нерегулируемых зонах, — оптимизация налогообложения и защита конфиденциальности.
- Оптимизация налогообложения. Регистрация компании в нерегулируемой юрисдикции позволяет снизить налоги или вообще работать без них — все зависит от выбранной страны.
- Защита активов и конфиденциальности. Компании, зарегистрированные в офшоре (например, в Сент-Винсенте и Гренадинах, на Маршалловых островах), не обязаны раскрывать своего бенефициара. Так они могут сохранить конфиденциальность и обезопасить свои активы от постороннего вмешательства.
- Не нужно предоставлять финансовую отчетность. Как правило, в нерегулируемых юрисдикциях нет проверок, налоговых отчетов, а вся финансовая информация компании находится вне публичного доступа.
На данный момент чаще всего для регистрации форекс-компании без лицензии брокеры выбирают Сент-Винсент и Гренадины.
Какие требования предъявляются брокеру при регистрации компании?
Во-первых, у форекс-компании должно быть уникальное, не схожее с другими организациями, название. При этом советуем не использовать в названии слова Royal, Bank, Trust, Insurance Services, Fund, Forex (FX), Option, Buy, Sell, Invest и т.п, так как при регистрации компании, открытии счета или в дальнейшей работе к брокеру могут появиться дополнительные вопросы.
Во-вторых, для регистрации компании необходимо предоставить копии следующих документов:
- Действующий паспорт
- Подтверждение адреса регистрации. В банк нужно предоставить документ, в котором одновременно указаны полное имя и адрес регистрации физического лица с почтовым индексом. Это может быть счет за коммунальные услуги, счет за услуги связи, гражданский паспорт, выписка из банка или выписка по банковской карте. Документ, подтверждающий адрес регистрации, должен быть не старше 3 месяцев.
- Адрес доставки документации на готовую компанию.
Эти документы нужно предоставить на всех директоров, акционеров, бенефициаров и поверенных. Копии должны быть хорошего качества, чтобы все данные легко читались, а на фото можно было узнать человека. Также копии нужно нотариально заверить и перевести на английский язык. Перевод тоже заверяется нотариусом.
Как быстро я могу зарегистрировать компанию?
Процесс регистрации обычно занимает до 2 недель. На дополнительную сертификацию (нотариус и апостиль) уходит еще от 2 до 4 рабочих дней. Обычно вся процедура регистрации офшорной компании завершается не более чем за месяц. Чтобы уложиться в этот срок, стоит вовремя подготовить весь пакет документов и передать его агенту, который помогает вам с оформлением форекс-компании.
Зарегистрировать компанию в нерегулируемой зоне можно через компанию UTIP в рамках пакета «Базовый» (стоимость 3,600 евро).
Европейская юрисдикция и автоматический прием платежей через VISA/MasterCard
Если брокер планирует принимать платежи от клиентов с карт Visa и MasterCard через платежные системы, ему необходимо открыть компанию в Европе. Например, в Великобритании. Эта компания выступит платежным агентом для брокера и на нее будет открыт банковский счет.
Зачем мне европейская компания?
На эту компанию открывается банковский счет, куда будут приходить средства от клиентов офшорной организации. Между европейской компанией и брокером составляется агентское соглашение и подписывается бенефициарами обеих компаний. В этом случае никаких вопросов со стороны банка или других организаций обычно не возникает.
Основные причины зарегистрировать европейскую компанию:
- оптимизация затрат брокера на бизнес, т.к. ему не нужно приобретать дорогую лицензию;
- открытие счета в электронном банке (EMI);
- возможность пройти compliance в платежных системах.
В каком банке открывается счет?
На европейскую компанию регистрируется банковский корпоративный счет в электронных банках на выбор брокера. На этот счет будут автоматически приходить средства от трейдеров.
В чем преимущества открытия счета в EMI?
- Весь процесс проводится дистанционно из любой точки мира.
- Брокеру не нужно самому обращаться в банк — общение с финансовыми структурами берет на себя специалист компании-агента. От брокера потребуется лишь предоставить необходимые документы.
- Нет требования к депозиту (как в физическом банке).
Что нужно знать перед открытием компании в Европе?
Процесс регистрации платежного агента в Европе похож на регистрацию офшорной компании. Брокеру необходимо предоставить такой же комплект документов (паспорт, подтверждение места регистрации) для подачи заявки.
Основные отличия от компании в нерегулируемой зоне:
- Регистрация компании в большинстве стран Европы требует раскрытия данных ее бенефициара.
- Необходимо вести бухгалтерский учет.
- Вид деятельности европейской компании никак не должен быть связан с Форекс.
- Более длительный срок регистрации — около 30 дней.
Зарегистрировать компанию в Европе (например, в Великобритании) можно через компанию UTIP в рамках тарифа «Полный пакет» (10,000 евро). Кроме услуг по регистрации в пакет входит подготовка бизнес-легенды для компании и разработка сайта.
Подробнее об услуге регистрации форекс-брокера и европейской компании узнайте на сайте компании UTIP.
Материал составлен и опубликован при поддержке международной компании UTIP.
