Управление финансового надзора Дании (FSA) опубликовало свои выводы после изучения механизмов противодействия отмыванию денег Saxo Bank и его политики управления рисками.
Регулятор признал, что датскому банку удалось снизить риски, связанные с его основной деятельностью. В первую очередь это относится к исполнению сделок и управлению ликвидностью. Напомним, что Saxo понес убытки в размере более 100 миллионов долларов после решения центрального банка Швейцарии отменить привязку франка к евро в 2015 году.
Однако, по мнению FSA проблемы с системами контроля и обеспечения соответствия Saxo сделали банк уязвимым для нефинансовых рисков. В частности, датский регулятор считает, что бизнес-модель банка несет в себе высокие риски, связанные с соблюдением требований и противодействием финансовым преступлениям. В связи с этим Управление рекомендовало Saxo поработать в этом направлении и устранить уязвимости в соответствующих областях.
Персонал по соответствию получил больше свободы
Управление по финансовому надзору в Дании также выявило, что инициативы Банка по снижению рисков, связанных с соблюдением требований и противодействию финансовым преступлениями, не были в достаточной степени приоритетными. Аудиторы FSA рекомендовали руководству банка разработать более эффективный реестр рисков, который позволит выявлять и оценивать их по мере появления.
«Эксперты FSA обратили внимание на отсутствие четкости в политике и руководящих принципах совета директоров в ряде областей. Банку было поручено, внести ясность в формулировки, связанные с рисками», говорится в отчете.
FSA также попросило совет директоров предоставить сотрудникам, отвечающим за соблюдение нормативных требований, большую автономность. Кроме того, регулятор хочет, чтобы специалист по рискам готовил более подробный годовой отчет, в котором должно быть указано, все ли существенные риски идентифицированы, измерены, и должным образом учтены.
Редакция Finance Magnates обратилась в Saxo Bank за разъяснениями и получила следующие комментарии: «Мы приняли к сведению рекомендации FSA, поскольку они затрагивают области, к которым мы относимся очень серьезно; мы уже начали реализовывать конкретные инициативы, которые теперь получат более высокий приоритет.
Департамент по соответствию в Saxo Bank фокусируется на вопросах, связанных с торговлей ценными бумагами, борьбой с отмыванием денег и злоупотреблениями на рынке. Однако мы включим в зону его ответственности контроль и за другими нормативными требованиями, имеющими отношение к деятельности банка. Более того, мы скорректировали функции директора по управлению рисками, обеспечив ему больше независимости.
Мы удовлетворены тем, что FSA отмечает признает наши успехи в вопросах снижения рисков, связанных с клиентскими сделками и хеджированием. Для снижения рисков потребовались значительные инвестиции, и на сегодняшний день мы используем значительно более надежную и масштабируемую бизнес-модель, которая обеспечивает доступ к глобальным рынкам капитала как для прямых клиентов, так и для партнеров. Кроме того, из отчета видно, что выводы FSA не затрагивают деятельность наших клиентов или финансовое положение».
