Перевод гражданами Российской Федерации средств в иностранные юрисдикции приводит к усилению рисков, связанных с потенциальными ограничениями со стороны недружественных стран – об этом продолжает предупреждать Банк России, руководствуясь, в том числе и горьким пользовательским опытом последних двух лет. Наглядным примером может послужить случай гражданина В.В.В., который 2 года не может вернуть 10 млн рублей, переведенные им ранее брокеру Interactive Brokers.
В канун Нового, 2024 года Верховный Суд Республики Хакасия рассмотрел исковое заявление гражданина В.В.В., которым он просит предписать AO «Альфа Банку» и российскому представительству британского «Ситибанка», а также Citibank N.A. London, выплатить ему 10 млн рублей и неустойку в размере полмиллиона рублей.
Россиянин открыл брокерский счет в компании Interactive Brokers LLC (один из крупнейших американских брокеров со штаб-квартирой в Кентукки) еще в феврале 2021 года. Затем, со своего банковского счета в Альфа Банке, 4 апреля 2022 года, он перевел 10 млн рублей на расчетный счет Interactive Brokers в лондонском банке Citibank N.A. Как предположил позже представитель Банка России, «денежные средства истцом были направлены на счет брокерской компании с целью их дальнейшего инвестирования на рынке Форекс». В свою очередь, представитель потерпевшего отметил, что «расчетный счет открыт истцом в личных интересах, в том числе для получения дополнительного заработка, что не противоречит закону».
Но уже через два дня (6 апреля 2022 года) в отношении Альфа Банка были введены американские санкции. В тот же день, Citibank N.A. London заблокировал платеж гражданина на корреспондентском счете, ссылаясь на санкционные ограничения. Таким образом, денежные средства не были зачислены на брокерский счет. После получения разъяснений от банков истец обратился в OFAC (Подразделение Минфина США, отвечающее за правоприменение в области санкций), однако его заявление было снято с рассмотрения якобы без объяснения причин.
В ходе судебного разбирательства в Альфа-Банке посоветовали своему клиенту, гражданину В.В.В., для разблокировки конкретного счета самостоятельно обратиться в финансовые органы США. Представитель ЦБ РФ также выразила сомнение в возможности осуществления правового регулирования этого спора положениями российского законодательства о защите прав потребителей. Учитывая вышесказанное, Суд постановил в удовлетворении исковых требований гражданина отказать.
Как утверждает гражданин, блокировка денежных средств произошла исключительно из-за санкционных ограничений, введенных Управлением по контролю за иностранными активами Министерства финансов США в отношении АО «Альфа-Банк», и что в отношении него лично санкции не вводились.
Но Верховный суд Хакасии посчитал, что истец не исчерпал все возможные меры по возврату утраченных им денежных средств во внесудебном порядке, поскольку его обращение в Минфин США было оставлено без разрешения по существу, с разъяснением права на подачу заявления о разблокировке.
Напомним, что согласно опубликованным Центробанком РФ накануне данным, в 2023 году физические лица, граждане России, перевели брокерам-нерезидентам 142,5 млрд руб. нетто. В целом переводы брокерам-нерезидентам в прошлом году по сравнению с предшествующим годом снизились на 22% (в среднем за месяц переводы в 2023 году составляли 11,9 млрд руб., а в 2022 году − 15,3 млрд рублей).
Читайте больше на нашем Telegram-канале!
