Serenity: Блокчейн вместо лицензирования брокеров

Команда Forex Magnates продолжает знакомить своих читателей не только с новейшими трендами и продуктами рынка Форекс, но и со стремительно развивающимися финансовыми технологиями (Фин-Тех). А особенно популярные, и значит наиболее интересные, из них – это крипто-технологии и инструменты цифровой торговли. Сегодня мы познакомим вас с еще одним блокчейн-проектом – Serenity.

Многие трейдеры при выборе брокерской компании для работы на форексе, на бирже акций или криптовалют ориентируются, главным образом, на наличии у такой компании лицензии, позволяющей осуществлять брокерскую деятельность. Как правило, такие лицензии (аккредитации) предписывают брокеру выполнять определенные нормы и правила и, в некоторых юрисдикциях, страховать клиентские средства. Лицензия в какой-то степени повышает надежность брокерской компании, и увеличивает ее ответственность перед трейдером.

Дорого

Существует большое количество стран, в которых брокерская деятельность регулируется. Однако, стоит отметить, что не все лицензии одинаковые. Процесс и стоимость получения лицензий сильно отличаются, а само наличие лицензии может давать какие-то гарантии, а может и нет. Если мы говорим о регулировании в Великобритании, странах Евросоюза, Японии или Австралии, то в этих юрисдикциях брокерам предписано хранить средства клиентов отдельно от собственных средств компании, делать взносы в компенсационные фонды, которые могут покрыть часть денежных средств клиента в случае банкротства. Также лицензирование в этих странах требует строгого соответствия требованиям в рекламе и раскрытии рисков.

Высокие требования к капиталу европейских брокерских компаний, измеряемые сотнями тысяч Евро, а также сроки получения лицензии, доходящие до года, очень сильно ограничивают вход для новых компаний и мешают эффективному развитию отрасли. Такие требования существенно ограничивают брокеров в предоставлении новых продуктов конкурентоспособных услуг (например, ПАММ-счетов), ограничивает возможное кредитное плечо, и одновременно увеличивают стоимость трейдинга для конечного клиента.

Суровые ограничения

Порой, регуляторы вводят настолько суровые ограничения, что это негативно отражается на финансовом секторе. Например, изменения в регулировании, произошедшие 10 лет назад в США, фактически уничтожили форекс-индустрию в стране, некоторые компании были вынуждены закрыться, другие были вынуждены переносить свой бизнес в Европу или другие страны.

С 2018 года в Европейском союзе вступила в силу директива MiFID II, усложнившая жизнь многим розничным брокерам. А те инициативы, которые сейчас находятся на рассмотрении, и вполне возможно вступят в силу, в скором будущем могут спровоцировать очередной поток миграции брокерского бизнеса в другие, более комфортные юрисдикции, например, в офшоры.

Получение офшорных лицензий происходит значительно быстрее, а требования к капиталу и предлагаемым продуктам в разы ниже. Некоторые юрисдикции вообще не требуют лицензирования, поэтому около 80% всех форекс-компаний мира предоставляют свои услуги из стран, где существует мягкое регулирование, или же где оно совсем отсутствует.

Есть мнение, что офшорные компании ненадежны, но это не соответствует действительности. Многие известные мировые бренды, которые имеют под управлением несколько различных компаний, работающих под одним брендом, предлагают свои услуги от брокеров, зарегистрированных в офшорах.

Классическое регулирование не поспевает за отраслью

Несмотря на все многообразие юрисдикций, опытные трейдеры понимают, что наличие лицензии совершенно не гарантирует высокое качество брокерских услуг. Несмотря на пристальное внимание регуляторов, в погоне за прибылью и оптимизацией затрат бизнеса брокеры могут идти на различные ухищрения, такие как: неправомерное использования проскальзывания, манипулирование котировками, корректировки прибыли, существенное расширение спредов, отмены сделок и невыплаты денег по надуманным поводам. Классическое регулирование, порой, не способно предотвратить сомнительные, или даже мошеннические действия в отношении трейдеров. В отрасли с ежедневным оборотом в 5 трлн долларов США даже сейчас нет 100% защиты трейдера от манипулирования котировками, сомнительных и запутанных положений многостраничных контрактов. Ну а если трейдер открывает счет у брокера, находящегося на другом конце света, в случае возникновения спорной ситуации, шансы на получение справедливого решения существенно падают.

Многие эксперты финансовой индустрии в течение нескольких последних лет не раз отмечали, что для регулирования услуг трейдинга классический подход явно устарел. Он потерял свою эффективность и способность предотвращать критические ситуации. Политика закручивания гаек для брокеров не дает индустрии развиваться, поэтому бизнес вынужден адаптироваться и уходить в серую зону.

Совершенно другой, современный подход, вобравший в себя преимущества классического регулирования и современных технологий Блокчейн (распределенный реестр) открыли в этой области новые возможности. Первым, кто на практике совместил высокотехнологичные и классические решения эффективные способы защиты трейдеров — проект Serenity.

Современный подход к регулированию с помощью блокчейна

Serenity — блокчейн-платформа для защиты интересов трейдеров. Миссия платформы — создать безопасное, прозрачное, стандартизированное пространство для трейдинга. Чтобы обезопасить деньги трейдеров от мошенничества, Serenity хранит их на смарт-контракте, который написан таким образом, что вывести с него средства можно только при обоюдном согласии трейдера и брокера. Если между брокерской компанией и трейдером возникает спор, то последнее слово остаётся за медиатором Serenity, который всесторонне изучает проблему и выносит обязующее решение. А чтобы гарантировать, что решение было прозрачным и обоснованным, Serenity записывает в блокчейн цифровые подписи истории взаимодействия брокера и клиента. Соответствие цен сделок реальным котировкам отслеживается по информации, получаемой из десятков торговых площадок и бирж.

Технологии блокчейн позволяют не только реагировать на нарушения стандартов постфактум, но и предотвращать их. Участие брокерской компании Serenity дает гарантию трейдеру, что он будет защищен от разного рода манипуляций, неправомерной отмены сделок, корректировки прибыли или невыплаты прибыли трейдеру.

Все это вселяет уверенность, что блокчейн-платформа Serenity в скором будущем станет новым стандартом отрасли, объединяющим тысячи брокерских компаний со всего мира.

 O Serenity

Serenity – это первая эскроу-блокчейн-платформа для финансовых рынков. Ее основная задача состоит в том, чтобы защитить средства инвесторов от мошенничеств и вмешательств в торговлю. Платформа функционирует на основе смарт-контрактов.

• Привлечение токенов, ICO проекта, стартовало 25 января и продлится до 7 марта 2018 года;
• Базовая цена токена Serenity составляет 0,0001 ETH;
• Биржевой тикер SRNT;
• Токен SRNT уже разместила биржа Yobit, ведутся переговоры еще с несколькими биржами;
• Проект поддержали крупные брокеры из отрасли Форекс и бинарных опционов, такие как IqOption, Liteforex, NordFx, а также основатель Tools for Brokers Алексей Куценко, эдвайзер ICO проекта nagaico.com, основатель AtoZForex Ягуб Рахимов и многие другие;
• ICO закончится 7 марта; Регистрируйтесь!

Материал опубликован редакцией Forex Magnates Russia на правах рекламы.