Структурные продукты позволяют произвести качественную диверсификацию капиталовложений. Они представляют собой готовый набор финансовых инструментов, которые выпускаются инвестиционными компаниями и банками. Эти инвестиционные активы имеют фиксированный срок действия, а потому при работе с ними необходимо учитывать важные нюансы.
Инвестор может застраховать себя от крупных убытков, и сегодня финансовый аналитик LBLV, Ева Орлова, расскажет, как правильно диверсифицировать капитал.
Что такое структурные продукты? Как их выбрать?
Начиная биржевые торги, каждый инвестор задумывается о существующих рисках. Для сокращения потенциальных убытков можно использовать несколько инструментов, в том числе структурные продукты. Это комбинация из нескольких финансовых активов, среди которых могут быть облигации, фьючерсные и опционные контракты. Стоит учитывать, что банковский депозит предусматривает фиксированный уровень дохода, долговые бумаги позволяют заранее предусмотреть потенциальную выручку, а доходность по фьючерсам и опционам меняется в зависимости от обстоятельств.
Во время продажи структурного продукта брокер или другое уполномоченное лицо определяет условия получения прибыли. К примеру, покупатель заработает при росте курса на 5-10%. Если в установленный момент условия будут выполнены, то биржевой игрок фиксирует крупный доход. При составлении ошибочного прогноза торговец потеряет часть своего капитала. Условия получения прибыли называют инвестиционной стратегией или идеей.
Чтобы успешно торговать биржевые и внебиржевые структурные продукты, необходимо составить четкий аналитический прогноз. В инвестиционную идею всегда заложено несколько условий. К примеру, продавец может выдвинуть предположение о том, что рынок останется стабилен, и ценные бумаги не будут демонстрировать резких ценовых колебаний. В портфель также включены облигации, по которым не должны объявить дефолт до конца оговоренного периода. Если одно из условий соглашения не будет выполнено, то участник ничего не заработает.
Какими бывают структурные продукты: виды и описание
Главной задачей данного инструмента становится защита инвестиций и получение дополнительной прибыли, отмечают в LBLV. Обращаясь к частному банку или брокеру, инвестор может получить на выбор несколько структурных продуктов. На бирже существует следующая классификация:
- Безрисковые — обеспечивают 100% возврат вложенного капитала. Если оговоренные условия не будут выполнены, то в конце установленного срока инвестор вернёт свои деньги, но не получит прибыли. В этом случае следует учитывать инфляционные риски. Через несколько лет национальная валюта может обесцениться, ее покупательская способность сократится.
- Продукты с ограниченным риском предусматривают разделение инвестиционных активов на две части. Некоторые инструменты существуют для покрытия потенциальных убытков, а другие позволяют увеличить уровень доходности. В лучшем случае инвестор зарабатывает до 50%, а в худшем теряет часть вложенного капитала.
- С недавнего времени на фондовом рынке появились ноты. Это структурные продуты, купить которые можно в любое время, не дожидаясь момента экспирации. Покупая данный финансовый актив, инвестор получает готовую стратегию поведения с продуманными условиями, уверяют в LBLV. Инструмент отличается относительно низким порогом входа, что позволяет привлекать начинающих инвесторов.
Преимущества инвестиций в структурные продукты
Желая сохранить вложенный капитал, инвесторы предпочитают распределять деньги между несколькими надежными товарами. Новичок может ускорить процесс составления инвестиционного портфеля, если выберет готовую стратегию поведения. Структурные продукты – это популярные финансовые инструменты, которые пользуются спросом по целому ряду причин:
- Они оптимально подходят для начинающих инвесторов. Если человек не имеет практического опыта рыночных торгов, он столкнется с серьезными проблемами на этапе составления инвестиционного портфеля. Готовые решения позволяют упростить задачу для новичка, создать оптимальные условия для выгодного капиталовложения.
- Управление рисками называют ключевым преимуществом структурных продуктов. Защита капитала является важной частью любой инвестиционной стратегии, отмечают аналитики компании LBLV. Этот финансовый инструмент собран из нескольких ценных бумаг, которые обеспечивают качественную диверсификацию вложенного капитала. Одни товары страхуются за счет других, что позволяет достичь оптимального соотношения прибыли и рисков.
- Предусматривается высокая доходность, которая существенно превосходит банковский депозит. За счет «рисковой» части инструмента брокер обеспечивает хороший заработок при выполнении оговоренных условий.
Если разобраться в ключевых особенностях структурных продуктов, то они окажутся понятным инструментом с прозрачными принципами. Финансовый актив подходит для тех инвесторов, которые стремятся защитить свой капитал от непредсказуемых убытков. Биржевой игрок может четко регламентировать уровень риска, повышая или снижая ожидаемую доходность. Чтобы убедиться в надежности выбранного структурного продукта, необходимо ответственно подходить к выбору брокера и разобраться в условиях получения прибыли.
