Институт SWIFT выпустил предупреждение в адрес международного банковского сообщества о предстоящих проблемах регулирования в ЕС и США, что в конечном итоге может привести к информационной раздробленности между определенными юрисдикциями.
В свете многочисленных мер по обеспечению выполнения регулятивных требований, нависших над платежной индустрией, включая Директиву ЕС по борьбе с отмыванием денег, а также скорое утверждение директивы MiFID II, способность ориентироваться в законодательстве сейчас чрезвычайно важна.
Отчет под названием «Мультинациональный банкинг и конфликты между законами AML/CTF (Законы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма) в ЕС и США» подчеркивает двойственность законодательства, направленного на использование данных с целью защиты финансовой системы и законов, призванных защитить конфиденциальность данных.
В частности, в ходе исследования было выявлено несколько сфер соблюдения, которые потенциально способны создать трудности для многонациональных финансовых институтов, интегрирующих конфиденциальность в операции по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
Нынешний механизм мультинациональных финансовых институтов (MFI) в ЕС может создать регулятивные риски. В США данные традиционно являются собственностью учреждения, обрабатывающего их, тогда как в Европе данные принадлежат физлицу в рамках прав человека, что может вызвать расхождения с нормами регулирования AML/CTF.
Исследование института SWIFT указывает на необходимость принятия совместных мер и диалогов взаимодействия с целью формирования приемлемых решений, которые помогут избежать конфликтов на законодательном уровне.
