В минувшую пятницу Банк России предупредил участников финансового рынка в целом и управляющую компанию Альфа-Капитал в частности об исключении недобросовестных практик при информационно-аналитическом взаимодействии финансовых организаций с клиентами, то есть, о необходимости соблюдать этические стандарты при общении с потребителями финансовых услуг.
«Банк России обращает внимание финансовых организаций на необходимость соблюдения этических стандартов при осуществлении информационно-аналитического взаимодействия с клиентами. Направляемые клиентам финансовых организаций рекомендации к действиям, обоснованные анализом несуществующих в действительности данных, расцениваются Банком России как недобросовестная практика, способная искажать ценообразование на финансовом рынке», говорится в недавнем заявлении ЦБ, опубликованном его пресс-службой.
Дело в том, что примером подобной недобросовестной практики Банк России считает письмо ООО УК «Альфа-Капитал» о проблемных банках, направленное отдельным клиентам управляющей компании в августе 2017 года. В данном письме излагалось негативное мнение в категоричной форме о текущем (на тот момент) состоянии кредитных организаций — эмитентов, обоснованное владением некоей публичной и непубличной информацией. Как впоследствии было установлено Банком России, приведенная Компанией в письме информация о закрытии ею лимитов на облигации указанных банков не соответствовала действительности, а какой-либо непубличной, в том числе инсайдерской информацией, указанная организация не располагала.
По вышеуказанным фактам Федеральная антимонопольная служба (ФАС РФ) разместила на своем официальном сайте предупреждение ООО УК «Альфа-Капитал» о прекращении действий, которые содержат признаки нарушения антимонопольного законодательства. Согласно ФЗ № 224 «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ» рассылка упомянутого письма в адрес клиентов управляющей компании не подпадает под определение манипулирования рынком или неправомерного использования инсайдерской информации.
В то же время Банк России считает необходимым исключить предоставление финансовыми организациями своим клиентам информационных продуктов такого качества.
«Консультирование инвесторов должно основываться на реальных результатах финансово-экономического анализа, принципах добросовестности и обеспечения приоритета интересов клиента. Необходимым условием для этого является обеспечение контроля со стороны финансовых организаций за информацией, направляемой третьим лицам, а также принятие и практическое выполнение принципов профессиональной этики», резюмировали в ЦБ РФ.
ЦБ застонал под бременем санации