Редакция Forex Magnates Russia продолжает публиковать материалы и заметки от профессионалов торговой индустрии в рамках своего нового проекта «Открытый микрофон». Сегодня, в рамках своего постоянного блога, Дирекция СРО ЦРФИН (саморегулируемая профильная организация «Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий») ответит на вопросы о порядке получения лицензии форекс-дилера, вступлении форекс-дилеров в СРО и о том, какие функции будут выполнять СРО форекс-дилеров, в том числе по выплате компенсаций клиентам форекс-дилеров.
В первом блоге СРО, редакция Forex Magnates Russia предложила своим читателям задавать интересующие их вопросы для ЦРФИН, поэтому новая тема сформировалась именно благодаря им. Продолжайте присылать нам свои предложения и вопросы, оставлять комментарии и ЦРФИН ответит на них в следующих выпусках.
Кто и когда должен получить лицензию форекс-дилера?
Лицензию форекс-дилера должны получить все организации, которые планируют осуществлять услуги по заключению контрактов с базисным активом в виде валюты или валютных пар. При этом действующие игроки могут работать без лицензий до 1 января 2016 года, а новые — должны уже сейчас подать документы в Банк России для получения такой лицензии, и без нее не могут работать с данными финансовыми инструментами.
После получения лицензии форекс-дилера организация должна вступить в саморегулируемую организацию (СРО) форекс-дилеров, только после этого она получает статус форекс-дилера и может заключать контракты с базисным активом в виде валюты или валютных пар.
Какие документы нужны для получения лицензии и сколько времени занимает процесс лицензирования?
Список документов, необходимых для получения лицензии, а также требования к форекс-дилерам содержатся в инструкции Банка России «О порядке лицензирования Банком России профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и порядке ведения реестра профессиональных участников рынка ценных бумаг» (на дату публикации материала инструкция находится на регистрации в Минюсте).
В соответствии с вышеназванной инструкцией срок рассмотрения Банком России пакета документов на получение лицензии — 60 рабочих дней. Если у организации возникнут вопросы по ее применению, то можно обратиться к нам в ЦРФИН (http://crfin.ru/ru/contact).
Как убедиться, что форекс-дилер получил лицензию и вступил в СРО?
На сайте Банка России в разделе «Финансовые рынки» будет опубликован реестр форекс-дилеров, и реестр СРО форекс-дилеров. Кроме того, на сайтах СРО будут размещены реестры входящих в них форекс-дилеров.
Зачем нужны СРО форекс-дилеров?
Напомним, что с 1 октября схема регулирования форекс-рынка выглядит так: Банк России выдает лицензии форекс-дилерам, присваивает статус СРО форекс-дилеров, а с 1 января мегарегулятор будет еще и осуществлять дистанционный надзор за деятельностью этих профучастников рынка ценных бумаг. Форекс-дилеры будут предоставлять в Банк России отчетность, как внутреннюю, по сделкам, так и бухгалтерскую. СРО также будут подавать мегарегулятору информацию — отчетность о деятельности форекс-дилеров — своих членов.
В функции Банка России будет входить и разработка базовых стандартов деятельности участников рынка, а СРО будут разрабатывать и предоставлять в Банк России на согласование внутренние стандарты деятельности: рамочный договор, требования к рекламе, порядок выставления котировок, формат отчетности форекс-дилеров и другие.
Фактически СРО будут осуществлять как допуск на рынок, так и постоянный мониторинг деятельности своих членов, что чрезвычайно важно, поскольку это будет давать мегарегулятору информацию для превентивных мер, направленных на недопущение банкротства, отзыва лицензии. Со своей стороны СРО заинтересованы в том, чтобы минимизировать и риски ухудшения своей репутации и возможные выплаты из компенсационных фондов. Кроме того, СРО будут мониторить рынок и сообщать Банку России о деятельности тех компаний, которые незаконно работают на этом рынке.
Как будет формироваться компенсационный фонд СРО? Смогут ли трейдеры компенсировать свои убытки?
При вступлении в СРО форекс-дилеров каждый форекс-дилер обязан внести взнос в компенсационный фонд в размере 2 млн рублей. За счет средств компенсационного фонда в случае банкротства форекс-дилера будут удовлетворяться требования его клиентов – физических лиц. Право на получение компенсационных выплат для полного или частичного возмещения реального ущерба в таком случае имеют физические лица, не являющиеся индивидуальными предпринимателями. То есть сначала в соответствии с судебным решением начинается процедура банкротства форекс-дилера, затем осуществляются выплаты.
