CySEC загоняет брокеров в жесткие рамки

Один из основных регуляторов в европейском сегменте форекс и CFD торговли — комиссия по ценным бумагам и биржам Республики Кипр (CySEC) — опубликовала важное заявление, которое коснется многих брокеров, работающих с валютой и бинарными опционами. Опубликованный вчера циркуляр содержит ключевые изменения, которые компаниям необходимо будет внести в свои рабочие процессы.

Бизнес-модель многих брокеров основана на агрессивной тактике продаж, но теперь им придется от нее отказаться. Согласно заявлению CySEC, кипрские инвестиционные компании (CIF) должны придерживаться определенных принципов взаимодействия с клиентами.

Что позволено персоналу брокера по работе с клиентами?

Регулятор отмечает, что сотрудники службы поддержки могут только предоставлять информацию и/или отвечать за вопросы клиентов в отношении:

• продуктов и услуг брокерской компании, предлагаемых финансовых инструментов и предложенных инвестиционных стратегий, сообщая при этом обо всех рисках.
• рисков, связанных с инвестициями и конкретными инвестиционными стратегиями, исполнения, стоимости и затрат.
• технических вопросов, связанны с платформой и сайтом брокера.
• процесса открытия счета.

CySEC также опубликовала подробный список рекомендаций для CIF, как избежать инвестиционных советов, рассказывая о финансовых инструментах. Компании должны будут предоставить своим сотрудникам из отдела продаж сценарии диалогов, которые помогут им держаться в рамках нормативных требований.

Брокеры с лицензией CySEC, не имеют права вести себя подобно компаниям из сферы телемаркетинга, используя тактику агрессивных продаж. Сотрудникам будет запрещено часто или повторно звонить клиентам и использовать элементы вербального давления в своей речи. Брокерам нужно убедиться, что сотрудники не оказывают давление на клиентов, не призывают их пополнить счет или заключить конкретные сделки.

Что в имени тебе моем

Брокеры, регулируемые CySEC, должны убедиться, что их сотрудники представляются клиентам своими настоящими именами. Очевидно, что персонал будет нести самостоятельную ответственность за свое поведение, а в обязанности брокера будет входить контроль за действиями своих сотрудников и наказание тех, кто не выполняет нормативных требований.

Кроме того, чтобы удовлетворить требования, предъявляемые CySEC, сотрудники брокерской компании должны обладать соответствующими знаниями и опытом.

Аутсорсинг нежелателен

CySEC напрямую не запрещает пользоваться услугами сторонних специалистов, но все же настоятельно рекомендует не делать этого. С другой стороны, компании могут оказывать услуги как из главного офиса, так и из любого подразделения в любой стране Европейского союза.  Привлечение подрядчиков за пределами ЕС не запрещено, но нежелательно.

Тем компаниям, которые хотят использовать для клиентской поддержки услуги третьих сторон для, нужно будет внести дополнительный капитал в размере до 1 млн евро. CySEC планирует рассматривать каждый случай по отдельности и выносить решение о сумме дополнительного капитала в индивидуальном порядке.

И, наконец, брокеры должны записывать разговоры с клиентами — это поможет CySEC выявить недобросовестное поведение.