Лабуан ужесточает требования к форекс-брокерам

Молодой форекс-брокер ICE FX, сменивший совсем недавно прописку с республики Вануату на Лабуан (Малайзия), теперь столкнулся с новым ужесточением требований к участникам индустрии Форекс. О том, как меняется законодательство в отношении брокерских компаний на Лабуане, рассказал генеральный директор ICE FX Владимир Кондрашов.

«Не успели мы перейти в Лабуан, как получили уведомление от местного агента об изменении требований к компаниям, имеющим наш тип лицензии, брокераж. Лабуан уже давно усиленно стремится выйти на более высокий уровень юрисдикций, поэтому каждый год LFSA придумывает все новые способы осложнения жизни компаниям. Хотя, я бы на их месте, начал вообще не с этого», пишет в своем блоге г-н Кондрашов.

Между тем, данный шаг был запланирован давно, о чем неоднократно сообщали в компании ICE FX, клиенты которой были предупреждены за 15 дней до даты передачи обязательств между юридическими лицами, с возможностью отказа от перехода в другую юрисдикцию. Лабуан предъявил более строгие требования к форекс-брокерам, но является офшорной юрисдикцией более высокого уровня доверия, чем Вануату.

«В прошлом году Вануату была внесена в черный список FATF, а с компаниями из Лабуана сотрудничает большее количество платежных и торговых контрагентов. Это означает, что, в скором времени, в ICE FX можно ожидать: снижение торговых издержек, улучшение торговых условий и увеличение количества способов ввода-вывода средств», подчеркивают представители форекс-брокера.

«Новые изменения еще не опубликованы регулятором, поэтому мы запросили расширенные разъяснения и вот, что получили», объясняет г-н Кондрашов, «изменения коснулись следующего:

С 1 июля 2018 года:

• Максимальное кредитное плечо, предоставляемое клиентам компании должно составлять 1:100, что равноценно маржинальному залогу в, как минимум, 1%.
• Обязанность обеспечить наличие страховки ответственности брокера на сумму не менее 2.5 миллионов ринггитов (около $592 тыс.) — классическая страховка бизнеса на случай банкротства. Не совсем понятно, почему требуемая сумма страховки не привязана к капитализации компании, однако, это создает интересные возможности по страховке депозитов клиентов в офшорной юрисдикции. Можно создать довольно интересный прецедент — первый офшорный брокер со страховкой, но, все это вопрос стоимости и требований.
• Аудит должен проводиться не менее 1 раза в год, но требования к аудитору не указаны.
• Сегрегация средств клиентов и компании — распространенное требование, согласно которому компания должны иметь 2 расчетных счета: один из которых клиентский, и второй — компании. Во всех регуляциях, это преподносится как защита капитала инвесторов, хотя, если разобраться в технической стороне вопроса, таковой не является, или является весьма слабой: компания не может напрямую перевести средства клиентов к себе на счет, но она может вывести средства с клиентского счета на реквизиты «своих» клиентов, либо завести их на счета «своего» поставщика ликвидности (подключение ПЛ не регламентировано ни в одной юрисдикции, кроме Швейцарии и США), и спокойно перекачивать их таким образом. Фактически, реальное удобство таковой сегрегации средств заключается в возможности заморозки одного из счетов (клиентский/компании), без заморозки другого, таким образом, регулятор, в случае нарушений или подозрений, может проводить разбирательство не останавливая работу компании.
• Брокер должен разместить на своем сайте информацию о всех своих представляющих брокерах.
• Все взимаемые с клиентов комиссии должны быть явно указаны.

С 1 января 2019 года:

• Увеличение уставного капитала до 1 млн ринггитов (около $237 тыс.). Отмечу, что на данный момент, размер уставного капитала составляет 300 тыс. ринггитов (около $75 тыс.).
• Плюс некоторые изменения функционального характера: повышение требований к местному офису, увеличение платы за продление лицензии и так далее».