Как и предполагалось, австралийский финансовый регулятор, Комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC), опубликовал коммюнике под названием «Консультационный документ о вмешательстве в продукты внебиржевого рынка, бинарные опционы и CFD», в котором предлагается, по примеру европейского коллеги ESMA, полностью запретить предложение бинарных опционов розничным клиентам в Австралии, а также ограничить максимальное кредитное плечо для контрактов CFD до 1:20.
Ранее в апреле австралийский парламент одобрил соответствующее расширение полномочий ASIC, и теперь австралийский регулятор получил возможность проводить оценку финансовых продуктов и их потенциальных негативных последствий для потребителей. Если регулятор оценивает потенциальный вред от того или иного продукта как «значительный», он может запретить предлагать потребителям не только конкретный продукт, но и целый класс смежных продуктов.
Для того чтобы регулятор смог оценить степень проблемы, форекс брокерам, имеющим лицензию ASIC, было необходимо до конца июня 2019 предоставить властям значительный объем информации, основную часть которой составляли данные о клиентах компаний и другую статистику.
Некоторые опасались, что грядущие меры могут поставить под угрозу будущее всей индустрии. Согласно прогнозам самых мрачных пессимистов, ASIC мог полностью запретить розничным клиентам доступ к торговле CFD. И вот теперь опасения, в некоторой степени, оправдались, но все же речь идет о возможности продолжать работать и торговать.
Австралийский рынок бинарных опционов и CFD вырос до 1 миллиона пользователей
Бинарный опцион – это ставка на «все или ничего», а CFD – это контракт на разницу цен, объясняет регулятор, который в своем документе сосредоточился на негативных последствиях предложения данных продуктов розничному сектору, то есть, оценил вред, чтобы оправдать предлагаемые жесткие меры.
«Австралийский рынок бинарных опционов и контрактов CFD стремительно растет. Так число пользователей этими инструментами за последние 2 года увеличилось более чем вдвое и достигло 1 миллиона человек, причем подавляющее большинство из них торгуют в офшорах. В свою очередь, лицензированные эмитенты в этой сфере в прошлом году провели 675 миллионов клиентских сделок с клиентами, а ранее в этом году объем клиентских средств, осевший на их счетах, составил 2,9 млрд долларов», отмечает регулятор.
Годовой совокупный торговый доход австралийских брокеров – $2 млрд
Комиссия ASIC обеспокоена тем, что розничные инвесторы несут потери, и, вероятно, в будущем им будет причинен еще более значительный ущерб. Так, например, по итогам прошлого 2018 года, валовой торговый доход лицензированных эмитентов брокеров бинарных опционов составил 490 млн долларов США, а CFD-брокеров — 1,5 млрд долларов США, которые, по словам регулятора, в значительной степени складываются из потерь клиентов и комиссионных, взимаемых с них же.
Более того, по собранным ASIC данным, за прошлый год CFD-брокеры закрыли 9,3 млн клиентских позиций по маржин-коллу, а более 41 тысячи счетов оказались с отрицательным балансом, который в совокупности достиг 33 млн долларов (то есть, это те деньги, которые клиенты задолжали брокерам). Что касается предыдущего 2017 года, то по данным ASIC, 80% клиентов, торговавших бинарными опционами, потеряли свои деньги. Из торгующих контрактами CFD 72% теряют деньги, а процент неудачных форекс-трейдеров составил 63%.
Регулятор приходит к выводу, что основными фактором потерь являются сложные характеристики этих продуктов, например, предлагаемое высокое плечо (достигающее 1:500 при торговле контрактами), что, в свою очередь, зачастую не соответствует опыту и уровню финансовой грамотности потребителя.
Максимальное кредитное плечо до 1:20
Комиссар ASIC, Кэти Армор, подчеркивает: «В течение долгих лет ASIC предпринимает решительные действия для защиты потребителей бинарных опционов и CFD, используя широкий спектр доступных инструментов регулирования. Однако мы обеспокоены тем, что потребители продолжают нести существенные потери в результате торговли этими продуктами. В свою очередь, полный запрет на торговлю бинарными опционами не позволит больше розничным клиентам терять деньги. Мы считаем, что бинарные опционы не являются значимым механизмом инвестирования и не приносят никакой экономической пользы, а наоборот, имеют характеристики, схожие с азартными играми».
Итак, австралийский регулятор предлагает полностью запретить предложение и распространение бинарных опционов из и на территории Австралии. Что касается ограничений на контракты CFD, то предлагается ввести обязательный механизм автоматического закрытия сделок «стоп-аут», защиту от отрицательного баланса, запрет на стимулирующие бонусы, и ограничить максимальное кредитное плечо следующим образом:
- Для контрактов на валютные пары и золото – до 1:20
- Для контрактов на акции и рыночные индексы – 1:15
- Для контрактов на сырьевые товары (не включая золото) – 1:10
- Для контрактов на криптовалютные активы – 1:2.
Регулятор ожидает комментарии общественности к Коммюнике до 1 октября 2019 года.
Добавьте наш ресурс в раздел «Мои источники» в системе «Яндекс Новости» и читайте еще больше эксклюзивных и интересных новостей! Чтобы добавить Forex Magnates Russia в избранное, перейдите по ссылке.
