Особенности процедуры комплаенс для форекс брокеров

После регистрации форекс-компании каждый брокер задумывается об открытии расчетного счета и подключении платежных систем. Для этого ему необходимо пройти процедуру комплаенс. Эксперты компании UTIP рассказывают об особенностях этого важнейшего процесса.

Что такое «комплаенс»

«Комплаенс» (англ. Compliance) — это процедура проверки брокера на соответствие требованиям регулятора, банковской или платежной системы. Она обеспечивает прозрачность бизнес-процессов, препятствует отмыванию денег и защищает бизнес от правовых, регуляторных и стратегических рисков. В комплаенсе участвуют банки, платежные системы и брокеры.

Банки

С начала 2000 годов любой банк, который работает с международными рынками, должен иметь свой отдел для комплаенс-контроля. Этот отдел разрабатывает требования к корпоративным клиентам и в дальнейшем проверяет их на соответствие этим требованиям. Если банк халатно относится к таким проверкам, он может потерять государственную лицензию.

Платежные системы

Платежная система, как и банки, должна соответствовать определенным требованиям.

Требования к платежным системам:

• надежность и стабильность расчетов;
• высокая скорость проведения платежей;
• рентабельность расчетных операций;
• равные условия для всех участников процесса;
• сведение к минимуму расчетных, операционных и других рисков;
• создание условий для рационального управления денежными средствами для всех участников расчетов.

Брокеры

Без прохождения комплаенс форекс брокер не сможет пользоваться услугами платежных систем и сотрудничать с банками. Но если проверка пройдена, то это говорит о брокере, как о серьезном и проверенном участнике финансового рынка, и улучшает его репутацию.

Прохождение процедуры комплаенс: основные сложности

Перед подключением платежной системы форекс брокеру необходимо открыть расчетный счет в европейском банке. А для этого нужно пройти комплаенс-контроль. Если брокер попробует сделать это самостоятельно, то столкнется со множеством проблем:

• европейские банки с подозрением относятся к форекс-компаниям. Многие иностранные банки проверяют принадлежность потенциальных клиентов к группе риска по специализированным базам данных, которые постоянно обновляются и пополняются;
• банк может отказать в обслуживании брокеру, если он зарегистрирован в определенной юрисдикции;
• некоторые местные регуляторы относят Форекс к высокорисковой категории и рекомендуют банкам не открывать счета брокерам;
• банки предъявляют повышенные требования к компаниям и запрашивают большой пакет документов, который может постоянно дополняться. Список документов может включать личные данные владельца компании, банковские выписки, подтверждение дохода за несколько лет, данные о месте проживания, подтверждение оплаты коммунальных счетов, резюме определенного формата, а порой и рекомендации с прошлых мест работы;
• банки могут предъявить расширенные требования к юридическим лицам: минимальная сумма на счете, наличие лицензии и т.д.;
• сотрудники комплаенс-отдела банка могут собирать информацию о потенциальном клиенте в интернете: проверить соцсети, наличие корпоративного сайта и т.д.

Платежные системы тоже предъявляют форекс-компаниям целый ряд требований. При этом у каждой платежной системы свой список условий для брокеров. Он зависит от требований регуляторов, внутренней политики финансовой организации и местного законодательства.

Но брокер может решить вопрос быстрее и качественнее, если обратится к посредникам, которые давно работают с комплаенс-контролем для форекс-компаний.

Как пройти комплаенс-контроль с помощью агентов

Если брокер не пройдет проверку, то он не сможет принимать оплату с карт VISA и MasterCard, которые являются одним из самых популярных способов для перевода средств и оплаты услуг по всему миру. Так форекс-компания потеряет основную часть своих клиентов. Но при помощи компании-агента шансы брокера пройти проверку повышаются в несколько раз.

Что делает компания-агент:

• собирает полный пакет документов для банка и для платежных систем;
• составляет подробное пояснение на языке банка;
• общается с банком от имени клиента;
• делает процедуру комплаенс-контроля максимально простой и быстрой для клиента.

Где найти компанию-агента

Компания UTIP помогает форекс-брокерам пройти процедуру комплаенс: общается с банком, готовит основной пакет документов, решает возникшие проблемы. А брокер экономит свое время и в несколько раз увеличивает шанс получить одобрение на открытие счета и подключение платежной системы.
Подробнее об услуге регистрации форекс-компании и подключении платежный систем узнайте на сайте компании UTIP.

Подробнее об услуге регистрации форекс-компании и подключении платежный систем узнайте на сайте компании UTIP.

Материал составлен и опубликован при поддержке международной компании UTIP.