ePayments приостановила работу по требованию британского регулятора

ePayments Systems Ltd, компания, оказывающая услуги в сфере электронных денег и специализирующаяся на онлайн-платежах для индустрии аффилированного маркетинга, в том числе популярная среди представителей внебиржевой индустрии, приостановила свою деятельность из-за нарушений в процедурах противодействия отмыванию денег.

Компания опубликовала краткое заявление на своем вебсайте, в котором изложены некоторые подробности регуляторных проверок, повлекшие блокировку тысяч учетных записей клиентов. Согласно последней информации, за этим стоит Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA).

ePayments, которая утверждает, что ее клиентская база достигла миллиона пользователей, заявила, что регулятор заставил ее заморозить все учетные записи клиентов и запретил открытие новых «до тех пор, пока не будут исправлены нарушения, выявленные FCA».

В уведомлении также поясняется, что это решение было принято после регуляторной проверки систем противодействия отмыванию денег. Очевидно, что FCA осталось недовольно результатами, которые выявили «ряд слабых мест, требующих срочного исправления для обеспечения безопасного использования платформы клиентами».

Регулятор потребовал от ePayments Systems прекратить любую деятельность, пока не будут реализованы более жесткие процедуры проверок, гарантирующие, что сервисом не пользуются преступные элементы для легализации доходов, полученных незаконным путем. В течение срока действия ограничений клиенты не смогут переводить средства, снимать их или вносить на счет, а также пользоваться картами ePayments.

Платежная компания уверяет, что делает все возможное, чтобы решить проблему в кратчайшие сроки. Клиентские средства находятся в безопасности на сегрегированных счетах в крупных банках, при этом ePayments мобилизует ресурсы, необходимые для устранения нарушений.

«Мы знаем, что это будет очень неприятное время для наших клиентов. Мы приносим извинения за любые причиненные неудобства и работаем с FCA, чтобы улучшить наши процедуры и возобновить работу счетов как можно скорее. Мы хотим заверить клиентов, что их средства останутся под защитой все это время», говорится в сообщении компании.

Замешана криптовалюта?

Пока неясно, что побудило FCA приостановить деятельность регулируемой компании, занимающейся электронными деньгами, но команда ePayments ранее была связана с криптовалютной биржей под названием Digital Securities Exchange (DSX).

В связи с тем, что Великобритания ужесточает регулирование сферы криптовалют, некоторые поставщики услуг в этой области были вынуждены прекратить операции. Очевидно, что эта волна докатилась и до партнеров и связанных сторон таких компаний.

ePayments Systems является авторизованным поставщиком услуг в индустрии электронных денег с 2015 года. Компания имеет лицензию FCA, которая разрешает ей выпускать виртуальные счета с IBAN, карты предоплаты, обрабатывать платежи, выпускать электронные деньги и обрабатывать кошельки с электронными деньгами на территории ЕС.

Между тем, статус DSX в качестве зарегистрированного агента одного из лицензиатов FCA, вероятно, привлек к компании повышенное внимание регулятора. Пользователей обязали пройти процедуры KYC (знай своего клиента) и раскрыть информацию ePayments Systems в рамках требований, связанных с противодействием отмыванию денег.

Волна новых правил, вытекающих из пятой Директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD5) повысила регуляторную планку для компаний, работающих в сфере криптовалюты.