Деметра Калогеру, председатель Кипрской комиссии по ценными бумагами и биржам, CySEC, рассказала в интервью голландскому ресурсу The Paypers о процессе лицензирования, регистрации, авторизации форекс брокеров, а также напомнила о рисках работы с нерегулируемыми финансовыми компаниями.
Европейское финансовое регулирование распространяется на все страны, входящие в ЕС, и Кипр здесь не исключение. Все инвестиционные компании, расположенные на территории Европы, должны применять одинаковые правила, в обмен на это они получают право оказывать услуги на территории всего Европейского Союза.
Строгие проверки
Процесс лицензирования в ЕС нацелен на то, чтобы обеспечить инвесторам одинаковую защиту их прав. Таким образом, компании, подающие заявку на лицензию CySEC для оказания услуг в сфере торговли валютными инструментами должны предпринять ряд шагов. На началных этапах компания предоставляет подробное описание своей деятельности, бизнес-модели, организационной структуры, а также структуры капитала.
Чтобы перейти на следующий этап, нужно предоставить подробную документацию, включая свидетельства о регистрации, организационную схему с именами директоров, а также справки об отсутствии судимости у всех членов совета директоров. Кроме того, Комиссия требует аудированные финансовые отчеты за два года и заключение от независимого аудитора.
Компании должны описать свои процедуры и политику для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, подписать соответствующую декларацию, и предоставить доказательства того, как они поддерживают систему сдержек и противовесов.
Наконец, Комиссия требует, чтобы руководители и владельцы компаний прошли полную проверку, чтобы иметь полное представление о том, какие люди будут управлять компанией, оказывающей торговые услуги на форексе. Проверка включает юридически обязательные декларации о финансовом и прошлом личными сведениями.
Риск мошенничества
По данным Банка международных расчетов, объем торгов на мировом валютном рынке Форекс вырос до 6,6 трлн долларов США, что делает его привлекательным для мошенников и форекс-аферистов. В CySEC напомнили, что нужно делать, чтобы не стать жертвой обмана.
Прежде всего инвесторам нужно изучить компанию, предлагающую услуги форекс-трейдинга. Также иногда стоит обратиться за консультацией в другую регулируемую компанию. Если брокер не внесет в список лицензированных организаций CySEC или другого европейского регулятора, но при этом заявляет о наличии лицензии, инвесторы должны понимать, что они не получат той же защиты, на которую могут рассчитывать клиенты регулируемых компаний.
CySEC регулярно обновляет свою страницу «Предупреждения» и включает в нее актуальную информацию о распространенных мошенничествах и недобросовестных операторах. Инвесторам рекомендуется регулярно просматривать эту страницу, чтобы быть в курсе всех рисков.
Как правило, инвесторам следует проявлять особую осторожность, если они чувствуют давление, и неуместную настойчивость со стороны представителей компании. Например, им могут говорить о том, что выгодное предложение действует ограниченный срок, или предлагать слишком высокую окупаемость инвестиций, рассказывать о продуктах или услугах, в которых сложно адекватно объяснить риск потери денег.
Я инженер-конструктор после уничтожения 13 градообразующих предприятий в городе Лиепая (Латвия)не смог найти работу по специальности. Рынок FOREX для меня (показался) мог стать возможностью работы с удаленным доступом. Однако рынок переполнен мошенниками из-за которых я потерял в общей сложности близко к 20000 евро. Поражает наглость и «бесстрашие» с которой они обворовывают инвестора (трейдера) Где на них можно найти управу. Способов незаконного воровства столько, что мне не хватит и часа чтобы обо всем рассказать… Константин Высоцкий.
Скажите название конторы, чтобы хоть другие не попались..
Это контора — «Форекс Клуб». Лгуны и мошенники