Брокеры на рынке Форекс и CFD и все чаще стремятся предоставлять финансовые услуги в строго регулируемых юрисдикциях. Многие из них не знают, что в Австралии им доступно освобождение от получения лицензии.
В соответствии с Положением 7.6.02AG (2E) Закона о корпорациях 2001 года (Регламент 7.6.02AG) иностранным брокерам CFD и FX не требуется австралийская лицензия на оказание финансовых услуг (AFSL) при работе с опытными инвесторами (оптовым клиентами) в Австралии. Правило 7.6.02AG особенно полезно в нынешней глобальной нормативной среде, когда форекс-дилеры сталкиваются с большими задержками при получении лицензии.
Как понять, что компания подпадает под освобождение?
Здесь не все так однозначно, и нужно принимать во внимание ряд факторов и обстоятельств. Краткое описание дается на странице 13 Регулирующего руководства ASIC 121, и мы призываем всех прочитать его перед тем, как приступить к использованию Reg 7.6.02AG. Важно внимательно прочитать это руководство и получить совет эксперта, если вы не уверены, что на вас распространяется это положение.
В эпоху Интернета, когда доступ к вебсайтам и рекламным объявлениям доступен по всему миру, важно, чтобы ваши действия не воспринимались, как «побуждающие» в отношении австралийцев. ASIC предоставляет некоторые рекомендации по этому поводу в RG121.51-52.
Кроме того, ASIC отмечает: «Интерпретация судом фразы «ведение бизнеса в Австралии» также относится к оказанию финансовых услуг в Австралии. Суды подчеркивают, что «ведение бизнеса в Австралии» зависит от фактических обстоятельств.
Кто такой оптовый клиент?
Закон о корпорациях 2001 г. определяет оптового клиента как любое лицо, которое:
- имеет чистые активы на сумму не менее 2,5 млн австралийских долларов, и может официально подтвердить это;
- имел минимальный доход в размере 250,000 австралийских долларов за последние два (2) финансовых года и может предоставить подтверждающую этот факт бухгалтерскую отчетность; или
- инвестирует минимум 500,000 австралийских долларов.
Чтобы получить статус оптового клиента, достаточно соответствовать одному из вышеперечисленных критериев.
Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) контролирует сектор финансовых услуг и отвечает за режим лицензирования. ASIC управляет жестко регулируемым рынком услуг, и в настоящее время австралийским компаниям сложно получить лицензии в сегменте CFD и Форекс. Хорошо известно, что ASIC в течение некоторого времени не выдавала лицензию AFS для CFD или форекс-брокеров.
Им также приходится сталкиваться с задержками в получении лицензии в других юрисдикциях, где регуляторы ужесточают требования и стремятся более жестко контролировать финансовые услуги. Исключение Reg 7.6.02AG полезно для иностранных форекс брокеров, желающих оказывать эти услуги. Оно позволяет им выйти на австралийский рынок и начать работу быстро. По крайней мере, определенно быстрее, чем их австралийские коллеги, которым приходится ждать лицензию.
Помимо отсутствия лицензии AFS, иностранные форекс и CFD-брокеры освобождаются от определенных обязательств по раскрытию информации, которые возлагаются на их австралийских коллег. Регулирующее руководство ASIC 121 (RG121) гласит, что, если организация полагается на Reg. 7.6.02AG, она освобождается от предоставления своим клиентам Заявления о раскрытии информации о продукте.
Что еще нужно сделать?
Убедитесь, что вы соблюдаете требования к юрисдикции, из которой вы работаете, а также к тому, откуда вы привлекаете клиентов. В этом отношении лучше всего проконсультироваться у специалистов.
