Криптовалютные биржи относятся к числу фирм, предоставляющих финансовые услуги, которые обязаны сдавать британскому регулятору ежегодную информацию о финансовых преступлениях. Согласно опубликованному недавно заявлению, Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) продолжает ужесточать требования к компаниям, работающим с криптовалютой.
Новые обязательства по предоставлению отчетности распространяется как на торговые платформы, так и на сервисы кошельков с доверительным хранением. Помимо криптовалютных компаний подобную отчетность также должные предоставлять операторы, работающие с электронными деньгами, и трейдинговые фирмы.
Регулятор подчеркнул, что годовой отчет по финансовым преступлениям должны сдавать все компании без исключения, не зависимо от размера выручки. В частности, это относится к компаниям, которые «хранят деньги или активы клиентов» или осуществляют деятельность, которую FCA считает рискованной с точки зрения отмывания денег.
Обязательство ежегодно отчитываться о финансовых преступлениях (REP-CRIM) включает в себя информацию, которая помогает регулирующим органам Великобритании отслеживать динамику преступности. С 2016 года эти требования распространялись только на крупные компании.
Криптобизнес бежит из Британии
«Эта отчетность дает нам информацию по ряду показателей, которые отражают потенциальные риски отмывания денег через регулируемую деятельность фирм. В нашем бизнес-плане на 2020/21 год мы рассматриваем возможность расширения обязательства по отчетности на большее количество фирм», говорится в заявлении регулятора.
Многие криптовалютные компании прекратили свою деятельность в Соединенном Королевстве после вступления в силу окончательных правил, запрещающих торговлю криптовалютными деривативами. Запрет затрагивает CFD, опционы и фьючерсы, а также биржевые ноты (ETN), которые относятся к нерегулируемым криптоактивам.
По оценкам FCA, запрет сэкономит инвесторам 53 млн фунтов стерлингов (69 млн долларов) в год в виде убытков. Регулятор считает, что эти продукты «плохо подходят для розничных потребителей», которые не могут оценить риски, связанные с производными инструментами или ETN, на базе криптоактивов.
Ссылаясь на защиту инвесторов, власти заявили, что даже компаниям, которые продают регулируемые инвестиционные инструменты на криптовалюту, потребуется разрешение FCA, в зависимости от их деятельности.
